Los estafadores de criptomonedas meme podrían enfrentarse a 20 años de prisión según el proyecto de ley propuesto en Nueva York.

Un miembro de la asamblea de Nueva York ha presentado un proyecto de ley que penaliza las actividades ilícitas en el mercado de criptomonedas, como las estafas de "rug pull" y el uso indebido de claves privadas.

El 5 de marzo, Clyde Vanel, presidente del Comité de Bancos de la Asamblea de Nueva York, presentó el proyecto de ley A06515, que, si se aprueba, “modificará el código penal” para establecer delitos relacionados con el “fraude con tokens virtuales”, las “estafas de salida repentina” y el “fraude con claves privadas”.

¿Qué es el proyecto de ley A06515?

El proyecto de ley clasifica los criptoactivos en diferentes categorías. Por ejemplo, los "tokens virtuales" se definen ampliamente como cualquier criptomoneda, pero se dividen en dos tipos principales: tokens de seguridad y stablecoins.

Los tokens de seguridad son aquellos que las personas “compran y venden con fines de lucro” o cuyo valor está determinado por la “oferta y la demanda”, en lugar de estar vinculado a un activo externo.

Si un token se promociona como inversión o el público lo entiende como tal, se incluirá en esta categoría.

Las stablecoins, por otro lado, se definen como activos “vinculados a una fuente externa” y utilizan tecnología que “evita grandes fluctuaciones en su precio”.

Esencialmente, si el valor de un token está respaldado por algo estable, como una moneda fiduciaria, se ajusta a esta definición.

Mientras tanto, los tokens no fungibles (NFT) se describen como tokens virtuales que “denotan la propiedad” de un artículo digital o físico.

Las clasificaciones del fraude criptográfico

El proyecto de ley también categoriza los delitos clave relacionados con el fraude criptográfico.

El “fraude con tokens virtuales” se dirige a cualquier persona que participe en prácticas engañosas o fraudulentas con la intención de inducir a error a otros en actividades relacionadas con tokens virtuales, incluyendo su “compra, venta, intercambio, transferencia, oferta, almacenamiento [o] destrucción”.

Define las estafas de "rug pull" como aquellas en las que un desarrollador vende más del 10% del suministro total de un token en un plazo de cinco años desde su última venta, impidiendo efectivamente que los creadores del proyecto cobren grandes cantidades anticipadamente a expensas de inversores desprevenidos.

La falta de divulgación de la propiedad de tokens también se considera un delito penal según el Proyecto de Ley A06515. Este exige que cualquier desarrollador que posea más del 10% del suministro total de un token y esté directamente involucrado en su desarrollo debe divulgar públicamente sus tenencias “en la página de inicio” del sitio web principal del desarrollador.

Para los NFT, el proyecto de ley hace una excepción para los pequeños creadores.

Cabe destacar que los desarrolladores o creadores no serán penalizados por vender sus participaciones si su colección tiene menos de 100 NFT o si el valor total de la colección es inferior a 20.000 dólares en el momento de la venta.

Si una colección de NFT supera estos límites y el desarrollador vende una parte significativa anticipadamente, aún podría ser considerado responsable según las disposiciones del proyecto de ley sobre estafas de "rug pull".

Por último, el fraude con claves privadas prohíbe "obtener, divulgar o utilizar indebidamente" la clave privada de otra persona sin su consentimiento expreso.

El proyecto de ley es particularmente estricto en cuanto al consentimiento, estableciendo que el permiso debe ser “conspicuo” y obtenido mediante una “solicitud independiente de cualquier otra solicitud o información”.

El proyecto de ley propone fuertes sanciones de hasta 5 millones de dólares, hasta 20 años de prisión, o ambas cosas, para las personas físicas. Si el infractor es una empresa, la multa puede llegar hasta los 25 millones de dólares.

Aumento del fraude con criptomonedas meme

El momento de la presentación del proyecto de ley coincide con una serie de estafas de "pump and dump" de alto perfil, particularmente en el sector de las criptomonedas meme.

Proyectos como el token Libra basado en Solana, que incluso contó con el respaldo del presidente argentino Javier Milei, y los tokens TRUMP y MELANIA vinculados a Donald Trump, han perdido una parte significativa de su valor desde sus máximos históricos.

Este tipo de proyectos también se ven empañados por acusaciones de uso de información privilegiada.

Por ejemplo, en el caso de Libra, supuestamente personas con información privilegiada drenaron más de 107 millones de dólares en liquidez pocas horas después del lanzamiento del token. Se informó de una actividad similar durante los lanzamientos de TRUMP y MELANIA.

Estos incidentes han provocado pérdidas significativas para los inversores y han atraído un intenso escrutinio tanto de las partes interesadas del sector como de los reguladores.

El mes pasado, legisladores demócratas propusieron la Ley de Aplicación Moderna de Emolumentos y Malversación, que, si se aprueba, impediría a los funcionarios públicos y sus familias emitir, respaldar o beneficiarse de criptomonedas, valores o materias primas.