SCHD vs SCHX: ¿Cuál es el mejor ETF de Schwab para comprar?

Los ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) y Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) son los fondos más grandes de Charles Schwab por activos. SCHD tiene más de 70.000 millones de dólares en activos, mientras que SCHX tiene más de 50.500 millones. Entonces, ¿cuál es el mejor ETF de Schwab para comprar y mantener para los inversores de valor?

¿Qué es el ETF SCHX?

El ETF SCHX es uno de los principales fondos cotizados en bolsa de EE. UU. que replica el índice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Este es un índice principal que da a los inversores acceso a unas 750 de las empresas más grandes de Estados Unidos. Como tal, a menudo se considera una versión ampliada del índice S&P 500 y una versión más pequeña del índice Russell 1000.

El índice tiene una baja relación de gastos de solo el 0,03% y una relación precio-beneficio de 26,90, lo que lo hace más caro que el índice S&P 500, con un múltiplo de 20. Su relación precio-flujo de caja es de 18, mientras que la rentabilidad sobre el capital es del 28%.

Al rastrear las empresas más grandes de EE. UU. por capitalización de mercado, el índice está compuesto principalmente por empresas de tecnología, que representan aproximadamente el 32% del fondo total. Los otros segmentos importantes de la industria son los servicios financieros, el consumo discrecional, la atención médica y los servicios de comunicación.

Las empresas más grandes del fondo son Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet y Berkshire Hathaway.

¿Qué es el ETF SCHD?

El ETF SCHD es un fondo popular que replica el índice Dow Jones US Dividend 100.

Este fondo rastrea 100 empresas con una larga trayectoria de pago de dividendos a sus accionistas. También se centra en empresas que presentan fortalezas relativas fundamentales en comparación con sus pares.

El ETF SCHD está menos sobrevalorado que el ETF SCHX, ya que tiene una relación precio-beneficio de 17, inferior a la del S&P 500 y al fondo SCHX. Su rentabilidad sobre el capital es de aproximadamente el 28%, mientras que la relación precio-flujo de caja libre fue del 28%.

Las empresas más grandes del ETF SCHD pertenecen a sectores como el financiero, el sanitario, los bienes de consumo básicos, el industrial, el energético y el consumo discrecional. Algunas de las principales empresas del fondo son Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer y Cisco Systems.

Todas estas son empresas de primera línea con una gran cuota de mercado en sus respectivas industrias.

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ETF SCHD vs SCHX: ¿Cuál es una mejor compra?

Los ETF SCHD y SCHX buscan alcanzar objetivos diferentes para sus inversores.

SCHD tiene como objetivo proporcionar dividendos regulares a sus inversores. Tiene una rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 3,60%, superior a la media del S&P 500 del 2,3%.

El SCHX, por otro lado, se centra principalmente en el crecimiento debido a su énfasis en las empresas tecnológicas.

Esta divergencia ha hecho que el ETF SCHX tenga un mejor rendimiento que el SCHD. Su rentabilidad total en los últimos cinco años se situó en el 140%, superior al 117% del SCHD.

El rendimiento ha sido similar en los últimos 12 meses, ya que el SCHX ha generado un retorno del 11,5%, en comparación con el 10,5% del SCHD.

Por lo tanto, aunque el SCHX es un fondo mejor que el SCHD, los analistas recomiendan tener ambos fondos en una cartera. En este caso, el SCHD será un fondo de valor que proporcionará dividendos regulares, mientras que el SCHX proporcionará crecimiento al tener acceso a empresas tecnológicas de calidad como Apple, Microsoft y NVIDIA.

El ETF SCHX probablemente tendrá un mejor desempeño que el SCHD en caso de una recesión en EE. UU., ya que presionará a la Reserva Federal para que recorte las tasas de interés antes.

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