Aumentan los delitos de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, AUSTRAC señala la pérdida por estafa de USD 430,000

La agencia de inteligencia financiera de Australia ha destacado los cajeros automáticos de criptomonedas como un vector creciente de fraude y explotación, identificando a 90 personas involucradas en actividades sospechosas, incluidas víctimas de estafas y presuntos delincuentes.

El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) dijo que los hallazgos surgieron de una investigación coordinada en todo el país, centrada en los usuarios que realizan transacciones de alto valor a través de quioscos de moneda digital.

La investigación, realizada con el apoyo de las fuerzas del orden, reveló que los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo ampliamente explotados por estafadores que se dirigen a personas vulnerables.

En lugar de descubrir una red de delincuencia organizada que operaba directamente las máquinas, la mayoría de las transacciones parecían involucrar a víctimas de estafas, muchas de las cuales no sabían que habían sido estafadas.

Uno de esos casos involucró a una mujer de unos setenta años que se descubrió que había depositado más de USD 430,000 en cajeros automáticos de criptomonedas después de ser víctima de estafas románticas y de inversión.

Más de 1,800 cajeros automáticos de criptomonedas bajo un escrutinio más estricto

La represión sigue a un cambio más amplio en la forma en que AUSTRAC y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) están abordando el uso indebido de las criptomonedas con fines ilícitos.

A principios de este mes, AUSTRAC impuso nuevas restricciones y requisitos de información a los proveedores de cambio de divisas digitales que ofrecen servicios de cajeros automáticos. Estas medidas se introdujeron después de que salieran a la luz problemas de cumplimiento durante las inspecciones de rutina.

Australia tiene ahora más de 1,800 cajeros automáticos de criptomonedas, y los reguladores temen que, sin una supervisión más estricta, las máquinas puedan acelerar aún más las transacciones relacionadas con las estafas.

Sobre la base del volumen de transacciones y los patrones de comportamiento, AUSTRAC pudo señalar varios usuarios y actividades de alto riesgo que se alineaban con las tipologías de fraude.

Las autoridades utilizaron datos en tiempo real, el intercambio de información transfronterizo y la asociación con instituciones financieras para mapear el uso sospechoso de cajeros automáticos en diferentes estados.

La atención se centró en identificar a las personas que realizan compras de criptomonedas regulares o inusualmente grandes, especialmente cuando están vinculadas a señales de alerta de comportamiento típicas de las víctimas de estafas.

Si bien las investigaciones aún están en curso, el impulso de AUSTRAC para una mayor visibilidad de las operaciones de los exchanges refleja la preocupación más amplia sobre la integridad del ecosistema de criptomonedas en Australia.

El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, declaró que, a pesar de esperar un comportamiento ilícito en torno a los cajeros automáticos de criptomonedas, fue "inquietante" descubrir que la gran mayoría de las transacciones marcadas involucraban a víctimas en lugar de perpetradores.

La agencia continúa trabajando con los socios encargados de hacer cumplir la ley para intervenir en las estafas en curso, brindar apoyo a las víctimas y desmantelar los canales que utilizan los estafadores para mover fondos.

Aumentan la concienciación pública y las respuestas políticas

A medida que las estafas se vuelven más sofisticadas, los reguladores australianos están priorizando las campañas de concienciación pública, instando a las personas a verificar las oportunidades de inversión y evitar participar en transacciones de criptomonedas sugeridas por partes desconocidas en línea.

AUSTRAC ha destacado un fuerte aumento en el romance, el soporte tecnológico y las estafas de inversión que aprovechan la moneda digital como mecanismo de pago.

El uso de cajeros automáticos de criptomonedas, en particular, ha presentado desafíos, ya que permiten transferencias directas e irreversibles con una supervisión limitada.

Si bien AUSTRAC no tiene la intención de restringir el acceso a las máquinas por completo, ha señalado que el cumplimiento será monitoreado de cerca y que se pueden introducir controles adicionales si la actividad fraudulenta continúa a gran escala.

La situación pone de relieve un desafío global más amplio: equilibrar la innovación financiera con la protección del consumidor.

A medida que se acelera la adopción de las criptomonedas, la experiencia de Australia puede servir de advertencia a otras jurisdicciones sobre la necesidad de una regulación temprana y proactiva.