Nueva Zelanda prohibirá los cajeros automáticos de criptomonedas y limitará las transferencias internacionales en la última ofensiva contra la lucha contra el blanqueo de capitales

Los reguladores de Nueva Zelanda han revelado planes para prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas e implementar límites a las transferencias internacionales en un intento por tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero y los flujos ilícitos fuera del país.

Nueva Zelanda alberga más de 200 quioscos de monedas virtuales, comúnmente conocidos como cajeros automáticos de criptomonedas.

Sin embargo, las autoridades dicen que estas máquinas se han convertido en una herramienta para los delincuentes, ya que les permiten convertir fácilmente el efectivo en criptomonedas y transferirlo al extranjero, a menudo para financiar el crimen organizado.

Para frustrar el uso indebido, la ministra adjunta de Justicia de Nueva Zelanda, Nicole McKee, dio a conocer un paquete de reformas el 9 de julio como parte de una revisión más amplia del régimen de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) del país.

Los cambios propuestos incluyen una prohibición total de los cajeros automáticos de criptomonedas y un límite de USD 5,000 para las transferencias internacionales de efectivo, ambos destinados a bloquear los canales comunes explotados por las redes criminales.

Según McKee, las medidas están diseñadas para "apuntar a los delincuentes" al tiempo que alivian la carga regulatoria sobre las empresas legítimas.

"Queremos que Nueva Zelanda sea uno de los lugares más fáciles del mundo para hacer negocios legítimos y uno de los más difíciles de ocultar para los delincuentes", agregó.

Con arreglo al marco actualizado, se otorgarán a la Unidad de Inteligencia Financiera del país mayores facultades para solicitar información continua a los bancos y otras entidades informantes sobre personas señaladas por actividades sospechosas.

En particular, el progreso legislativo ya está en marcha, con dos proyectos de ley de enmienda que están siendo examinados por el Parlamento.

McKee espera que los proyectos de ley se aprueben a finales de año, lo que eliminaría "algunos de los requisitos de cumplimiento más onerosos" para las entidades de bajo riesgo.

Nueva Zelanda no es ajena a los delitos relacionados con los cajeros automáticos de criptomonedas. El año pasado, un informe del Grupo Asesor Ministerial de Nueva Zelanda sobre Delincuencia Transnacional, Grave y Organizada afirmó que los malos actores estaban utilizando estos quioscos para convertir rápidamente el dinero ilícito en criptomonedas y enviarlo al extranjero para "financiar importaciones de drogas o realizar pagos asociados con estafas".

En ese momento, la agencia recomendó una prohibición nacional de los cajeros automáticos de monedas virtuales, que dijo que eran un "mecanismo de lavado clave" y una "laguna significativa en el sistema financiero".

Los cajeros automáticos de criptomonedas están bajo la lupa

Aunque los quioscos de moneda virtual se han promocionado como un medio para impulsar la adopción de criptomonedas de base al hacer que los activos digitales sean más accesibles, el uso indebido recurrente, con malos actores que a menudo se dirigen a las personas mayores y vulnerables, ha llevado a un intenso escrutinio por parte de los reguladores de todo el mundo.

El año pasado, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) publicó su Informe de Delitos en Internet de 2024, que vinculaba los cajeros automáticos de criptomonedas con más de USD 246 millones en pérdidas relacionadas con el fraude en todo Estados Unidos.

Muchos de estos casos involucraron a estafadores que se hacían pasar por funcionarios del gobierno o de las fuerzas del orden, coaccionando a las víctimas para que convirtieran efectivo en criptomonedas en quioscos y lo enviaran a billeteras imposibles de rastrear en el extranjero.

Desde entonces, varias jurisdicciones de EE. UU. se han movido para restringir o prohibir las máquinas por completo.

Por ejemplo, en junio, la ciudad de Spokane, en Washington, se convirtió en la primera ciudad del estado en aplicar una prohibición total, citando un aumento de las estafas relacionadas con los cajeros automáticos de criptomonedas.

Mientras tanto, en Australia, la agencia de inteligencia financiera AUSTRAC impuso controles más estrictos en junio de 2025, exigiendo un límite de 5,000 dólares australianos para las transacciones en efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas, junto con controles mejorados para los clientes y advertencias obligatorias de estafas.

Uno de los primeros países en prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas fue el Reino Unido, donde los reguladores declararon ilegales todas estas máquinas en 2022 por no cumplir con las normas locales de lucha contra el blanqueo de capitales.