La FCA del Reino Unido multa a Barclays con 42 millones de libras esterlinas por "significativos" fallos en la delincuencia financiera

Los reguladores financieros del Reino Unido han impuesto una fuerte multa de 42 millones de libras esterlinas (56 millones de dólares) a Barclays Plc por fallas significativas en la identificación y gestión de riesgos de delitos financieros relacionados con dos de sus clientes.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) detalló los fallos en un comunicado el miércoles, destacando cómo el gigante bancario facilitó el movimiento de fondos vinculados a actividades delictivas.

La mayor parte de la multa está directamente relacionada con la gestión inadecuada de Barclays de los riesgos de lavado de dinero asociados con un cliente llamado Stunt & Co.

Según el comunicado de la FCA, en el transcurso de un año, Stunt & Co. recibió 46,8 millones de libras esterlinas de Fowler Oldfield, una empresa que más tarde se descubrió que estaba en el centro de uno de los mayores juicios por lavado de dinero de la historia del Reino Unido.

Los hallazgos del regulador fueron condenatorios. La FCA declaró que "Barclays no consideró adecuadamente los riesgos de lavado de dinero asociados con la empresa, incluso después de recibir información de las fuerzas del orden sobre sospechas de lavado de dinero a través de Fowler Oldfield, y después de enterarse de que la policía había allanado ambas empresas".

El organismo de control concluyó que "al proporcionar servicios bancarios continuos a Stunt & Co, Barclays facilitó el movimiento de fondos vinculados a delitos financieros", una grave violación de sus obligaciones regulatorias.

Fallas en la diligencia debida: la cuenta de WealthTek

En un caso separado, se determinó que Barclays había fallado en su debida diligencia al abrir una cuenta de dinero para otro cliente, WealthTek.

La FCA señaló que Barclays no recopiló adecuadamente suficiente información sobre WealthTek antes de incorporar a la empresa. Crucialmente, la FCA no permitió a WealthTek mantener el dinero de los clientes en el momento en que Barclays le proporcionó la cuenta.

El regulador señaló que se pasó por alto un paso básico pero crítico. "Una simple verificación que podría haber hecho era mirar el Registro de Servicios Financieros antes de abrir la cuenta", dijo la FCA.

La respuesta de Barclays

En un esfuerzo por mitigar el daño causado, Barclays ha acordado realizar un pago voluntario de 6,3 millones de libras esterlinas a los clientes de WealthTek que han experimentado un déficit en el dinero que han podido reclamar de la empresa ahora desaparecida.

Este paso proactivo, según el comunicado de la FCA, ayudó a Barclays a asegurar una reducción en la multa final que enfrentaba por parte del regulador.

En respuesta a la multa, un portavoz de Barclays declaró que el banco "sigue profundamente comprometido con la lucha contra los delitos financieros y el fraude", y agregó que todos los problemas se centraron en la actividad histórica de lavado de dinero.

El representante afirmó que el prestamista "cooperó plenamente con ambas investigaciones y ha fortalecido aún más sus capacidades de control de delitos financieros y otros delitos".