VIG vs SCHD ETF: ¿Cuál es una mejor acción de dividendos para comprar?

Los ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) y Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) son algunos de los fondos de dividendos más populares en los EE. UU., con más de $ 73 mil millones y $ 109 mil millones en activos bajo administración (AUM).

Estos fondos son los preferidos por los inversores que aman sus pagos de dividendos más altos que el índice S&P 500. También se consideran buenos fondos para fines de diversificación. Este artículo compara los dos e identifica el mejor para comprar.

SCHD ETF

El ETF SCHD es un fondo de dividendos ordinario que replica el índice Dow Jones US Dividend 100. Este índice rastrea empresas de calidad que tienen fundamentos sólidos y aquellas que tienen un sólido historial de crecimiento de sus dividendos.

El SCHD evita algunos de los principales pagadores de dividendos en los EE. UU., como Real Estate Investment Trust (REIT) y MLP. En cambio, la mayoría de las empresas del fondo se encuentran en los sectores de la energía, los productos básicos de consumo, la atención médica, la industria y la tecnología.

Los gigantes energéticos como Chevron y ConocoPhillips son las empresas más grandes del fondo. Los otros nombres principales son Altria Group, PepsiCo, Abbvie y Home Depot.

El ETF SCHD ha acumulado más de 72 mil millones de dólares en activos y tiene una rentabilidad por dividendo del 3,6%. Su ratio de gastos es del 0,060%, lo que lo convierte en uno de los fondos más baratos de EE. UU. Con los activos actuales y el índice de gastos, el fondo genera alrededor de $ 43 millones para la empresa.

VIG ETF

El Vanguard Dividend Appreciation, por otro lado, rastrea el índice S&P US Dividend Growers, que invierte en empresas de gran capitalización conocidas por aumentar sus pagos.

Es un fondo mucho más alto que rastrea 337 empresas, que tienen una capitalización de mercado promedio de $ 220 mil millones. Un vistazo a sus valoraciones muestra que la relación P/E promedio es de 25,1x, más alta que las 17x de SCHD.

Las empresas más grandes del ETF VIG se encuentran en el sector tecnológico, seguidas de las finanzas, la atención médica y los productos básicos de consumo. Algunos de los principales nombres del fondo son Broadcom, Microsoft, JPMorgan y Apple. VIG tiene una rentabilidad por dividendo del 1,65% y un ratio de gastos del 0,05%.

ETFs SCHD vs VIG: mejor compra

Las principales razones por las que los inversores compran VIG y SCHD es para poder obtener altos dividendos y crecimiento. En este sentido, sus rendimientos del 3,65% y el 1,65% no justifican el nombre porque no es lo suficientemente grande.

Por ejemplo, el ETF Vanguard S&P 500 (VOO) tiene un rendimiento del 1,18% y no se considera un fondo de dividendos. Lo mismo ocurre con el ETF DIA que rastrea al Dow Jones, que rinde un 1,47%.

Si bien el mercado de bonos ofrece un crecimiento limitado, el ETF iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT) ofrece un mejor rendimiento del 4,45%, mientras que el ETF SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill (BIL) paga un 4,4%.

En términos de rendimiento, el VIG ETF ha sido una mejor inversión a lo largo del tiempo debido a su exposición al sector tecnológico. Los rendimientos totales de VIG en los últimos cinco años fueron del 77% en comparación con el 73% de SCHD. El rendimiento total es una métrica más precisa porque abarca tanto el rendimiento de las acciones como el rendimiento de los dividendos.

Lo mismo ha ocurrido este año, ya que el VIG ha subido un 8,82% y el SCHD ha subido un 3,94%. Esto hace que el VIG de menor rendimiento sea una mejor compra. Sin embargo, el índice S&P 500 siempre ha superado a dos, lo que lo convierte en una mejor inversión a largo plazo.