El ED de India congela $350M en activos del Reliance Group de Anil Ambani en una investigación bancaria

La agencia de delitos financieros de la India ha congelado provisionalmente 30.840 millones de rupias (350,87 millones de dólares) en activos vinculados al Reliance Group de Ani Ambani.

La Dirección de Cumplimiento (ED) inició la acción como parte de una extensa investigación de lavado de dinero sobre préstamos emitidos por YES Bank Ltd entre 2017 y 2019 por un monto de más de $ 568.86 millones.

Los funcionarios alegan, según un informe de Reuters, que los fondos prestados se movieron a través de una red de entidades ficticias, disfrazados de inversiones y, en última instancia, mal utilizados.

El desarrollo representa una de las investigaciones más importantes sobre la mala conducta financiera corporativa en India en los últimos años.

ED bloquea propiedades en las principales ciudades de la India

Según fuentes gubernamentales citadas por Reuters, el ED ha prohibido cualquier transacción que involucre múltiples activos residenciales y comerciales en Mumbai, Delhi y Chennai.

Entre ellos se encuentra la residencia familiar de Anil Ambani en Mumbai, junto con parcelas de tierra y propiedades conectadas a las subsidiarias de Reliance Group.

Los investigadores creen que Reliance Home Finance Ltd y Reliance Commercial Finance Ltd redirigieron los fondos recaudados de YES Bank a empresas ficticias al enrutar el capital a través de fondos mutuos y otros vehículos de inversión.

Estas transferencias, afirma el DE, se llevaron a cabo en violación de las regulaciones financieras existentes y sin justificación comercial legítima.

Rs 30 mil millones supuestamente enrutados a través de empresas ficticias

Las autoridades sugieren, según Reuters, que aproximadamente 30.000 millones de rupias (350 millones de dólares) se canalizaron a través de entidades ficticias como parte de lo que describen como un desvío estructurado de los ingresos del préstamo.

Los hallazgos del ED apuntan a prestatarios con credenciales financieras débiles, documentación de préstamo faltante y evidencia de malversación de fondos.

Los investigadores también han citado pagos sospechosos realizados a funcionarios de YES Bank antes de la aprobación de préstamos, lo que indica una posible colusión entre el prestamista y las entidades prestatarias.

Reliance Group aún no ha emitido una declaración pública sobre las acusaciones. Se espera que la auditoría forense de la agencia determine el alcance total del desvío de fondos entre varias estructuras de grupos.

Investigación más amplia sobre Reliance Communications y empresas relacionadas

El alcance de la investigación se extiende más allá de las filiales financieras. Reliance Communications Ltd y entidades asociadas también están siendo examinadas por el presunto desvío de más de 136.000 millones de rupias (1.550 millones de dólares).

El supuesto mecanismo implicaba la perennidad de los préstamos, en la que las deudas más antiguas se pagaban mediante nuevos préstamos para ocultar los impagos y mantener las líneas de crédito.

Los reguladores han identificado esta práctica, señala Reuters, como un contribuyente clave a la acumulación de activos estresados dentro del sistema financiero de la India.

Los investigadores están evaluando si las transacciones con partes relacionadas se emplearon para mantener artificialmente registros de pago y preservar la apariencia de solvencia.

Si se prueban, tales hallazgos podrían reforzar el caso del ED de que el grupo utilizó transferencias internas de fondos para enmascarar déficits de liquidez mientras continuaba aumentando el crédito externo.

Se espera que la agencia presente informes detallados en virtud de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (2002), que formarán la base para los procedimientos judiciales.

Exposición de YES Bank a préstamos de alto riesgo

YES Bank, que alguna vez fue un prestamista privado líder en India, ha sido criticado repetidamente por su exposición a prestatarios financieramente frágiles antes de su rescate respaldado por el estado en 2020.

La cartera de crédito del banco durante ese período incluyó grandes préstamos a varios conglomerados empresariales en los sectores de infraestructura, telecomunicaciones y financiamiento de viviendas.

Muchos de estos préstamos posteriormente se volvieron improductivos, lo que llevó al Banco de la Reserva de la India a intervenir y coordinar una recapitalización.

El caso actual reabre el escrutinio de la cultura crediticia que prevalecía en el sector bancario privado de la India en ese momento.

Los expertos sugieren que la investigación podría fortalecer los futuros marcos regulatorios que rigen la evaluación crediticia corporativa y la transparencia, particularmente cuando los conglomerados operan a través de una red de subsidiarias que ocultan el uso final de los fondos.

Creciente escrutinio sobre la gestión de fondos públicos

El enfoque del ED sigue siendo establecer cómo los fondos públicos, prestados a través de canales financieros regulados, pueden haber sido desviados y reintroducidos en el sistema como capital ostensiblemente legítimo.

La agencia está revisando una amplia documentación de prestamistas, intermediarios y cuentas de prestatarios para determinar los destinatarios finales de los fondos.

Todos los activos identificados permanecen bajo embargo provisional, y cualquier venta o transferencia requerirá el consentimiento judicial.

Se espera que los hallazgos informen las decisiones de política futuras sobre las prácticas de endeudamiento corporativo y el monitoreo de transacciones de alto valor.

Este caso ejemplifica los esfuerzos intensificados de India para hacer cumplir la responsabilidad en su ecosistema financiero.

También señala un compromiso más amplio de las autoridades para abordar las vulnerabilidades estructurales que permiten el desvío de fondos a gran escala bajo la apariencia de una empresa legítima.