Liettua määrää kryptoyhtiö Payeerille 9,3 miljoonan euron sakot sanktioista ja AML-rikkomuksista

Kryptovaluuttayhtiö Payeer on saanut sakot Liettuan sanktioiden ja rahanpesun vastaisten määräysten rikkomisesta. Syytteet on nostanut Finanssirikostutkintapalvelu FNTT.

FNTT:n 10. heinäkuuta antaman lausunnon mukaan Payeer salli toistuvasti palvelunsa venäläisille käyttäjille. Liettuan hallitus on tällä hetkellä asettanut Venäjälle pakotteita, jotka kieltävät yrityksiä asioimasta maan kanssa.

Useita rikkomuksia

Suurin osa Payeerin 213 000 asiakkaasta on tiettävästi Venäjällä. FNTT väittää, että nämä käyttäjät olivat voineet siirtää varoja maahan ja maasta yli vuoden ajan.

Viranomaiset paljastivat, että alusta vastaanotti Venäjän ruplamääräisiä transaktioita Liettuan ulkopuolisilta pankkiyksiköiltä. Lisäksi käyttäjät pääsivät käsiksi kryptolompakoihin, tilinhallinta- ja tallennuspalveluihin, mikä on asetettujen kansainvälisten sanktioiden vastaista.

Valituksessa väitetään myös, että Payeer ei ole toteuttanut asianmukaisia Know Your Customer -toimenpiteitä, jotka mahdollistivat sanktioiden alaisten tilien pysymisen aktiivisina. Lisäksi se ei ilmoittanut näistä toimista FNNT:lle.

Tutkimus paljasti vakavia puutteita sen sisäisissä politiikoissa ja valvontamenettelyissä, jotka liittyvät asiakkaan henkilöllisyyden todentamiseen ja riskienhallintaan.

FNTT totesi, että Payeerin rikkomukset olivat tahallisia ja toimivat strategiana sen tulojen säilyttämiseksi. Kryptoyritys onnistui tuottamaan 164 miljoonan euron voittoa näiden pakotettujen tahojen kautta.

Lisäksi Payeerin yhteistyöstä kieltäytyminen ja tarvittavien selvitysten jättäminen tutkimuksen aikana korostivat yrityksen laiminlyöntiä laillisista velvoitteista.

Näin ollen Payeer on saanut 8,23 euron sakot seuraamusten rikkomisesta ja 1,1 miljoonan euron sakot rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntalain (PPTFPĮ) rikkomisesta. Tämä oli myös korkein sääntelijän tällaisissa tapauksissa koskaan määräämä sakko.

Viimeaikaiset toimet perustuvat talousrikosviranomaisen toukokuun raporttiin, jossa todettiin, että pelkästään vuonna 2023 kirjattiin yli 98 000 ilmoitettua tapausta.

Viime vuonna joukko eurooppalaisia mediaalustoja kertoi löytäneensä venäjänkielisiä opetusvideoita, joissa kuvataan kuinka käyttäjät voivat ohittaa pakotteet Payeerin avulla. Toimet johtivat sen toimiluvan peruuttamiseen Virossa.

Lisääntynyt salausvalvonta

Liettuan sääntelyviranomaiset haluavat saada enemmän hallintaa kryptosektorista. Liettuan keskuspankin jäsen Simonas Krepsta varoitti jo huhtikuussa, että jos yritykset eivät noudata maan tiukempia lisenssivaatimuksia, niiden toimiluvat peruutetaan.

Maassa on tällä hetkellä noin 580 kryptoyritystä. Kuitenkin vain muutaman näistä yksiköistä odotetaan täyttävän täyden luvan saamisen kriteerit.
Kryptovaluuttapörssi OPNX oli viimeisin, joka turvasi Virtual Asset Service Provider (VASP) -lisenssin maassa.