Iso-Britannian valvontaviranomainen määräsi Coinbase-käteen 3,5 miljoonan punnan sakot korkean riskin asiakkaille tarjottavista palveluista

Ison-Britannian Financial Conduct Authority (FCA) on määrännyt 3,5 miljoonan punnan sakon CB Payments Ltd:lle (CBPL), joka on kryptovaluuttojen kaupankäyntialustan Coinbase tytäryhtiö, koska se ei ole noudattanut korkean riskin asiakkaita koskevia säännöksiä.

Tämä täytäntöönpanotoimi korostaa meneillään olevia sääntelyhaasteita nopeasti kehittyvässä kryptoteollisuudessa ja korostaa rahoituspalveluyrityksille asetettuja merkittäviä vaatimusten noudattamista koskevia odotuksia.

Mitä CB Payments teki?

CB Payments Ltd, vaikka se ei osallistu suoraan kryptovaluuttatransaktioihin, toimii tärkeänä porttina globaalissa Coinbase Groupissa, mikä helpottaa sähköisen rahan palveluita asiakkailleen.

Lokakuussa 2020 Kilpailuvirasto ilmaisi huolensa CBPL:n talousrikosten valvontakehyksen tehokkuudesta.

Tästä johtuen yritys solmi Kilpailuviraston kanssa "vapaaehtoisen vaatimuksen" sopimuksen, jonka mukaan se ei tarjoa palveluita uusille riskiasiakkaille ennen kuin nämä asiat on ratkaistu.

Kilpailuvirasto kuitenkin havaitsi, että CBPL rikkoi tätä sopimusta ja jatkoi palveluiden tarjoamista riskiasiakkaille.

Tarkemmin sanottuna vahtikoira havaitsi, että CBPL oli helpottanut palveluita 13 416 korkean riskin asiakkaalle, ja lähes kolmasosa näistä asiakkaista talletti noin 24,9 miljoonaa dollaria.

Näitä varoja käytettiin myöhemmin useiden salausomaisuustransaktioiden toteuttamiseen Coinbase Groupin muiden tahojen kautta, yhteensä noin 226 miljoonalla dollarilla.

Kilpailuvirasto mainitsi CBPL:n "asianmukaisen taidon, huolellisuuden ja huolellisuuden puutteen" sovittujen vaatimusten noudattamisessa.

Sääntelyn täytäntöönpano ja taloudelliset seuraamukset

Tämä FCA:n toimeenpanotoimi on ensimmäinen merkittävä rangaistus kryptoomaisuuskauppaan osallistuvalle yritykselle.

Therese Chambers, FCA:n yhteinen täytäntöönpanojohtaja, korosti, että CBPL:n valvonnassa oli merkittäviä heikkouksia, mikä aiheutti alkuperäisten vaatimusten tarpeen.

Näistä määräyksistä huolimatta CBPL ei toistuvasti noudattanut niitä, mikä johti huomattavaan sakkoon.

CBPL suostui ratkaisemaan asian ja sai 30 prosentin alennuksen sakosta, joka muuten olisi ollut 5 miljoonaa puntaa.

Tämä sovinto heijastaa CBPL:n puutteiden tunnustamista ja sitoutumista havaittujen ongelmien ratkaisemiseen.

Coinbasen vastaus ja sääntelyhaasteet

Vastauksena sakkoon Coinbase ilmaisi halukkuutensa ottaa vastuu ja toteuttaa tarvittavat parannukset.

Yhtiö toisti sitoutuneensa säännösten noudattamiseen ja korosti ennakoivaa yhteistyötään maailmanlaajuisten finanssialan sääntelyviranomaisten, mukaan lukien FCA:n, kanssa.

Coinbasen lausunto korosti sen omistautumista tarjota asiakkailleen yhteensopiva, luotettava ja turvallinen alusta.

CBPL:lle määrätty sakko ei ole vain merkittävä taloudellinen rangaistus, vaan myös jyrkkä muistutus tiukasta sääntely-ympäristöstä, jossa kryptovaluuttayhtiöt toimivat.

Kilpailuviraston toiminta osoittaa sen tiukkaa lähestymistapaa vaatimustenmukaisuuden varmistamisessa ja alan talousrikosten riskien vähentämisessä.

Vaikutukset kryptoteollisuuteen

CBPL:lle määrätyllä sakolla on laajempia vaikutuksia kryptovaluuttateollisuuteen. Siinä korostetaan vankkojen talousrikosten valvontakehysten merkitystä ja jatkuvan valppauden ja noudattamisen tarvetta.

Kun kryptoteollisuus jatkaa kasvuaan ja kehittymistä, sääntelyn valvonta todennäköisesti tehostuu, kun sääntelijät maailmanlaajuisesti keskittyvät yhä enemmän rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen (CTF) torjuntatoimiin.