Citigroup siirtää 800 työntekijän sääntöjen noudattamista koskevan työn 136 miljoonan dollarin sakon jälkeen

Citigroup, yksi maailman suurimmista rahoituslaitoksista, uudistaa merkittävästi noudattamispyrkimyksiään vastauksena viimeaikaisiin sääntelypaineisiin.

Pankki siirtää vastuuta noudattamistyönsä keskeisestä osasta noin 800 työntekijän kanssa operatiivinen johtaja Anand Selvalta.

Tämä muutos johtuu 136 miljoonan dollarin sakosta, jonka sääntelyviranomaiset määräsivät tänä kesänä pankin viimeisimpien raportoinnin epäonnistumisista.

Citi tech päällikkö johtaa tietojen uudistamista

Tim Ryan, joka liittyi Citigroupin palvelukseen kesäkuussa pankin teknologiajohtajaksi, johtaa nyt tietojen uudistamista.

Tämä hanke on keskeinen osa pankin pyrkimyksiä vakuuttaa sääntelyviranomaiset siitä, että sen vaatimustenmukaisuusjärjestelmät täyttävät vaaditut standardit.

Ryan, entinen kirjanpitäjä ja PwC:n huippukumppani, on kolmas Citigroupin johtava johtaja kolmen vuoden sisällä, joka valvoo pankin jatkuvien tietoongelmien ratkaisemista.

Päätös siirtää nämä vastuut Ryanille tehtiin viime viikolla pidetyissä kokouksissa, joihin osallistuivat toimitusjohtaja Jane Fraser, pankkien johtajat ja hallituksen jäsenet.

Tämä uudelleenjärjestely nähdään tunnustuksena, että Selvan vastuista on tullut liian laaja ja että toisen johtajan ottaminen mukaan hankkeeseen voisi nopeuttaa uudistusprosessia.

Johdonvaihdokset ja uudet nimitykset

Osana uudelleenjärjestelyä Citigroupin odotetaan ilmoittavan uuden ylimmän datavirkailijan nimittämisestä. Ashutosh Nawani ottaa tämän roolin korvaten Japan Mehtan, joka raportoi aiemmin Selvalle.

Uudessa rakenteessa Nawani raportoi suoraan Ryanille ja korostaa entisestään pankin tiedonhallintatoimien valvonnan muutosta.

Muutoksista huolimatta Anand Selva jatkaa asemansa johtajana pankin laajemmassa aloitteessa riskienhallinnan parantamiseksi ja jatkaa Citigroupin taustatoimintojen johtajana.

Keskeisten vastuiden menettäminen on kuitenkin takaisku Selvalle, joka on pankin 33-vuotias veteraani ja yksi sen ylimmistä johtajista. Aiemmin Citigroupin kuluttajaliiketoimintaa johtanut Selva ylennettiin operatiiviseksi johtajaksi viime vuoden maaliskuussa.

Sääntelypaineet ja vaatimustenmukaisuushaasteet

Uudelleenjärjestely tapahtuu jatkuvan sääntelyvalvonnan ja Citigroupin vaatimustenmukaisuushaasteiden keskellä.

Kesäkuussa pankille määrättiin 136 miljoonan dollarin sakko ensisijaisesti siitä, että se ilmoitti epätarkasti kymmenien miljardien dollarien lainoista sääntelijöille.

Tämä sakko korosti nimenomaan Citigroupin tietoongelmia, mikä sai toimitusjohtaja Jane Fraserin lupaamaan lisäresursseja tiedonhallinnan parantamiseen.

Citigroup on pyrkinyt koko yrityksensä parantamaan riskienhallintaansa vuodesta 2020 lähtien, jolloin se lähetti vahingossa 900 miljoonaa dollaria kosmetiikkayhtiö Revlonin velkojille.

Tämä virhe johti silloisen toimitusjohtajan Michael Corbatin eroon ja johti lakisääteiseen suostumusmääräykseen, joka velvoitti pankin käsittelemään vaatimustenmukaisuusongelmansa.

Pankin ponnistelut noudattamisen suhteen ovat jatkuneet näistä ponnisteluista huolimatta. Viime vuoden syyskuussa Citigroup epäonnistui Federal Reserven tarkastuksessa.

Pankki sai toukokuussa 62 miljoonan punnan sakon, koska se ei saanut kiinni 1,4 miljardin dollarin kauppavirheestä, joka häiritsi hetkellisesti Euroopan markkinoita.

Pankkialan sääntelyviranomaiset hylkäsivät kesäkuussa Citigroupin "elämistahdon" - yksityiskohtaisen suunnitelman pankin lakkauttamisesta katastrofaalisen epäonnistumisen sattuessa - vedoten jälleen tietoongelmiin.

Jatkuvat oikeudelliset haasteet

Pankin haasteita lisää, että Selva on parhaillaan edessään oikeusjuttu yhdessä Citigroupin kanssa entiseltä työntekijältä Kathleen Martinilta.

Martin väittää, että Selva käski häntä valehtelemaan sääntelyviranomaisille ja väittää, että hänet erotettiin sen jälkeen, kun hän oli ilmoittanut sääntelyviranomaisille, että pankki oli myöhässä aikataulustaan ongelmiensa käsittelyssä.

Citigroup kiistää kanteen ja väittää, että Martinin irtisanominen johtui laillisista suorituskykyongelmista.

Citigroupin pyrkimykset ratkaista vaatimustenmukaisuusongelmat

Vastauksena näihin jatkuviin haasteisiin Citigroup on lisännyt merkittävästi työvoimaansa ja lisännyt kymmeniä tuhansia työntekijöitä viime vuosina osana pyrkimyksiään ummistaa riskienhallinnan ja tiedonhallinnan puutteita.

Toimitusjohtaja Jane Fraser on myöntänyt, että pankin riskienhallinnan korjaaminen ja sääntelyviranomaisten tyydyttäminen on alue, jolla pankki on jäänyt vajaaksi hänen johdolla.

Hän on luvannut muutoksia ja todennut aiemmin, että pankki tehostaa toimiaan näiden ongelmien ratkaisemiseksi.

Päätös ottaa mukaan Tim Ryan, jolla on kirjanpito- ja teknologiatausta, näyttää olevan osa tätä uudistettua sitoutumista pankin vaatimustenmukaisuuden ja tiedonhallinnan haasteiden ratkaisemiseen.

Sijoittamalla tietojen uudistamisen teknologiajohtajan toimivaltaan Citigroup saattaa osoittaa teknologialähtöisemmän lähestymistavan sääntely- ja vaatimustenmukaisuusongelmien ratkaisemiseksi.

Toimialan vaikutukset ja tulevaisuuden näkymät

Tämä Citigroupin uudelleenjärjestely korostaa vankkojen tiedonhallinta- ja vaatimustenmukaisuusjärjestelmien kasvavaa merkitystä pankkialalla.

Koska rahoituslaitokset kohtaavat edelleen tiukat sääntelyvaatimukset ja suurien monimutkaisten tietomäärien hallinnan haasteet, kyvystä valvoa tehokkaasti näitä alueita on tullut ratkaisevan tärkeä säännösten noudattamisen ja toiminnan tehokkuuden ylläpitäminen.

Alan tarkkailijat ja sääntelyviranomaiset seuraavat tarkasti Citigroupin uusimpien ponnistelujen onnistumista vaatimustenmukaisuusongelmien ratkaisemiseksi.

Pankin kyvyllä täyttää viranomaisvaatimukset ja parantaa tiedonhallintakäytäntöjään voi olla merkittäviä vaikutuksia sen tulevaan tulokseen ja asemaan globaaleilla rahoitusmarkkinoilla.

Citigroupin toteuttaessa näitä muutoksia rahoitusala on kiinnostunut näkemään, voiko tämä uusi lähestymistapa Tim Ryanin johdolla vihdoin ratkaista jatkuvat tieto- ja vaatimustenmukaisuusongelmat, jotka ovat vaivanneet pankkia viime vuosina.

Tämän rakenneuudistuksen tulos saattaa asettaa uusia standardeja sille, kuinka suuret rahoituslaitokset hallitsevat tietojaan ja noudattavat säännöstöään yhä monimutkaisemmassa sääntely-ympäristössä.