Tästä syystä Unicreditin osakekurssi voittaa kilpailijansa

Unicredit-osakkeen kurssi on menestynyt hyvin viime vuosina, ja se on tehnyt siitä yhden parhaiten menestyneistä maailmanlaajuisista pankeista. UCG-osake on noussut 680 % alimmasta pisteestään vuonna 2020, jolloin sen markkina-arvo on yli 64,48 miljardia euroa. Siitä on tullut maailman 39. suurin pankki.

Parhaat Unicredit-uutiset

Unicredit, italialainen jättiläinen pankki, on noussut uutisotsikoihin viime viikkoina yritysten toimien myötä.

Erityisesti yhtiö on tarjoutunut ostamaan Banco BPM:n, toisen italialaisen huippupankin 10 miljardin euron kaupalla.

Suurin Unicreditin tekemä kauppa on Commerzbankin osakkeiden kerääminen. Se on ostanut osakkeita miljardien arvosta tehden siitä pankin suurimman osakkeenomistajan. Commerzbankin osto olisi merkittävä, koska se on Saksan toiseksi suurin pankki Deutsche Bankin jälkeen.

Silti on epäselvää, toteuttaako Andrea Orcel Commerzbankin täyden oston, jota Saksan hallitus vastustaa. Saksan valtiovarainministeri Joerg Kukies sanoi tällä viikolla antamassaan lausunnossa:

"Suhtaudumme tähän hyvin kriittisesti, ja Unicreditin johtaja on sanonut, ettei halua sivuuttaa Saksan hallituksen kritiikkiä, joten odotan, että hän ei tee sitä."

Unicreditin tarjous Commerzbankin ostosta olisi merkittävä sen koon vuoksi. Se on jättiläinen yhtiö, jonka markkina-arvo on yli 18,90 miljardia euroa ja omaisuus 631 miljardia euroa.

Lue lisää: Kuinka Unicreditin osakkeen hinta menestyi eurooppalaisia ​​pankkeja paremmin

Unicredit-liiketoiminnalla menee hyvin

Nämä yritystoimet tapahtuvat aikana, jolloin Unicreditin liiketoiminnalla menee hyvin korkeampien korkojen ja kustannusrakenteen myötä.

Sen tuoreimmat tulokset osoittivat, että yhtiöllä oli viidentoista peräkkäisen neljänneksen kannattavaa kasvua.

Sen nettoliikevaihto kasvoi 2,6 % yli 5,9 miljardiin euroon kolmannella neljänneksellä. Tämä liikevaihdon kasvu nosti sen yhdeksän kuukauden liikevaihdon yli 18,5 miljardiin euroon, mikä on 5,4 % kasvua viime vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna.

Korkokate laski hieman 3,5 miljardiin euroon heijastaen muiden pankkien kehitystä. Sen kaupankäyntituotot laskivat 7,7 % 441 miljoonaan euroon, kun taas sen palkkiotuotot ja LLP-tuotot kasvoivat 8,5 % ja 19 %.

Mikä tärkeintä, Unicreditin aineellisen pääoman tuotto (RoTE) nousi 1,5 prosenttia 19,7 prosenttiin. Myös yhtiön tase on vahva, ja tiiviisti seurattu CET1-suhde nousi 47 peruspistettä 16,1 prosenttiin.

CET1-suhde on tärkeä luku, joka tarkastelee yrityksen määrää suhteessa riskipainotettuihin varoihin. Korkeampi suhde tarkoittaa, että yritys pystyy käsittelemään suuren talouskriisin.

Unicreditin korkeampi CET-suhde selittää myös sen, miksi yhtiö harjoittaa yritystoimintaansa. Sitä vastoin JPMorganin kaltaisten yritysten suhde on 15,3 prosenttia, kun taas Bank of Americalla, Goldman Sachsilla ja Citigroupin suhde on alle 15 prosenttia.

Unicredit on myös lisännyt maksujaan sijoittajille. Tuoreimmat tulokset osoittivat, että se maksoi osinkoa 1,4 miljardia euroa ja hankki osakkeita 2,4 miljardin euron arvosta. Se myös nosti vuotuisen tulostavoitteensa 9 miljardiin euroon.

Unicredit osakekurssianalyysi

Päiväkaavio näyttää, että Unicredit-osakkeen hinta on elpynyt takaisin muutaman viime päivän aikana. Tämä elpyminen tapahtui sen jälkeen, kun se oli 35,50 €:ssa 27. marraskuuta. Se oli tärkeä taso, koska se osui samaan aikaan nousevan trendiviivan alapuolen kanssa, joka yhdistää alimmat tasot sitten joulukuun 2023.

Osake on hypännyt yli 50 päivän ja 100 päivän eksponentiaalisen liukuvan keskiarvon (EMA). Se yrittää nousta avainvastuspisteen yläpuolelle 40 eurossa, kun suhteellinen voimaindeksi (RSI) osoitti ylöspäin.

Siksi osake jatkaa todennäköisesti nousuaan, kun härät tähtäävät avainpisteeseen 44 euroon, kanavan yläpuolelle. Tämä ennuste viittaa 11 prosentin nousuun nykyisestä.