Parhaat korkeatuottoiset katetut ETF:t, jotka tarjoavat runsaasti osinkoa

Covered call ETF:istä on tullut erittäin suosittuja Yhdysvalloissa korkeiden osinkojen ja säännöllisten maksujensa vuoksi. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) on kerännyt varoja yli 37 miljardia dollaria, ja sen tulot kasvavat jyrkästi. Katsotaanpa siis, mitä katetut ETF:t ovat, ja tunnistaa joitain parhaita ostettavia rahastoja.

Mitä katetut ETF:t ovat ja ovatko ne hyviä sijoituksia?

Katettu ETF on rahasto, jossa on kaksi olennaista osaa: osakkeiden kasvu ja osingonjako. Nämä rahastot sijoittavat osakkeisiin ja myyvät sitten osto-optionsa. Jotkut suojatut ETF:t sijoittavat yhteen osakkeeseen, kun taas toiset sijoittavat osakkeiden tai indeksien ryhmään.

Esimerkiksi JEPI sijoittaa noin 100 S&P 500 -indeksiosakkeeseen ja myy sitten osto-optioita indeksiin. Toisaalta YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF sijoittaa Coinbaseen ja myy sitten osto-optioita samalle osakkeelle.

Covered call ETF:t toivovat hyötyvänsä osakkeen noustessa. He hyötyvät myös osto-option asettamisen yhteydessä syntyvästä preemiosta, joka jaetaan sitten osakkeenomistajille osinkoina.

Historiallisesti katetut ETF:t tuottavat vahvoja osinkoja kuin niiden kohde-etuudet. Esimerkiksi CONY maksaa osinkoja, joita Coinbase-osakkeet eivät maksa. Usein ne kuitenkin tuottavat kohde-etuuksiaan huonommin ajan myötä.

Parhaat katetut ETF:t ostettaviksi ja pitämään

Joitakin parhaita ostettavia katettuja puhelu-ETF:itä ovat JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) ja Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF on yksi parhaista katetuista ETF:istä ostaa ja pitää. Kuten nimestä voi päätellä, tämä rahasto pyrkii jakamaan säännöllisesti osinkoja sijoittamalla 100 Nasdaq 100 -indeksin yritykseen. Sen jälkeen se myy saman indeksin osto-optioita.

JEPQ:lla on yli 21 miljardia dollaria omaisuutta ja se perii vaatimattomia 0,35 %:n palkkioita. Verkkosivustonsa mukaan sen osinkotuotto on noin 9,57 %, mikä on korkeampi kuin Nasdaq 100 -indeksin 0,55 %.

JEPQ:n etuna on, että sen kokonaistuotto on usein parempi kuin Invesco QQQ ETF:n (QQQ). Sen kokonaistuotto viimeisen 12 kuukauden ajalta oli 23,68 %, korkeampi kuin QQQ:n 26 %.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF on yhtiön vastaus JPMorganin JEPQ:han. Sen tärkein ero on, että se on sijoittanut S&P 500 -indeksin 500 yritykseen ja sitten myynyt indeksin osto-optioita. JEPI on sijoittanut rahastoon vain alle 120 yritykseen.

GPIX ETF:n suurimmat yritykset ovat Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon ja Meta Platforms. Mikä tärkeintä, sen suorituskyky on lähes samanlainen kuin S&P 500 -indeksi. Sen kokonaistuotto viimeisen 12 kuukauden aikana oli 23 % verrattuna SPY:n 26,17 %:iin.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF on toinen suosittu rahasto, jonka varat ovat yli 1,18 miljardia dollaria ja tuotto 88%.

Tämä on suosittu rahasto, joka sijoittaa Teslaan ja myy sitten osto-optioita Teslassa. Näin ollen voit ansaita kuukausittaisen osingon hyödyntämällä Teslan osakkeita. Haaste on kuitenkin se, että TSLA-osake on aina parempi kuin TSLY. Se on noussut lähes 90 % viimeisen 12 kuukauden aikana verrattuna TSLY:n 41 %:iin.

Muita suosittuja katettuja puhelujen ETF:itä ovat Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) ja Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).