Circlen osakekurssiennuste: onko CRCL hyvä ostos tänään?

Circle Internetin osakekurssi nousi ensimmäisenä kaupankäyntipäivänään julkisesti noteerattuna yhtiönä. CIRCL:n osakkeet hyppäsivät korkeimmilleen 83 dollariin, mikä muutti sen 18 miljardin dollarin yritykseksi ja yhdeksi tämän vuoden parhaista listautumisanneista (IPO). Tässä artikkelissa tutkitaan, onko Circlen osake hyvä ostos tänään.

Circlen osakekurssin nouseva tapaus

Circle on fintech-yritys, joka pyörittää kryptoalan toiseksi suurinta stablecoinia. USDC:n, sen stablecoinin, markkina-arvo on yli 60 miljardia dollaria, ja se on toiseksi suurin nimi Tetherin jälkeen.

Stablecoinin liikkeeseenlaskijoilla on yksi parhaista liiketoimintamalleista. Siinä käyttäjät vaihtavat oikean rahansa digitaaliseen tokeniin, jonka he voivat lähettää muille ihmisille tai käyttää hajautetussa rahoituksessa (DeFi).

Sitten yritys ottaa rahat ja sijoittaa ne likvideihin varoihin, kuten rahamarkkinarahastoihin, ansaiten ylimääräisen tuoton. Tämän seurauksena se toimii suurelta osin pankkina ilman, että sen tarvitsee noudattaa pankkien kohtaamia tiukkoja lakeja.

Yhdysvaltojen GENIUS-laki vahvisti, että nämä yritykset toimivat alhaisemmalla rimalla kuin pankit. Heidän tarvitsee vain varmistaa, että varat säilytetään Yhdysvalloissa ja sijoitetaan erittäin likvideihin varoihin.

USDC on erittäin säännelty

Toinen USDC:n nousujohteinen tapaus on, että se on yksi alan säännellyimmistä vakaista kolikoista. Sitä säännellään Yhdysvalloissa, Euroopan unionissa, Isossa-Britanniassa ja muissa maissa, mikä tarkoittaa, että se todennäköisesti kasvattaa markkinaosuuttaan tulevaisuudessa.

Esimerkiksi USDC hyötyy, kun Tetherin USDT poistetaan listalta Euroopassa, koska se on ohittanut MiCA-rekisteröinnin.

Toinen nouseva tosiasia on, että Circlen liiketoiminta kasvaa edelleen. Sen S1-hakemus osoitti, että se tienasi 1,6 miljardia dollaria vuonna 2024, kun se vuotta aiemmin oli 1,45 miljardia dollaria ja vuonna 2022 772 miljoonaa dollaria. Se tuotti 578 miljoonaa dollaria ensimmäisellä neljänneksellä ja nettovoitto yli 62 miljoonaa dollaria.

Tämä kasvu todennäköisesti kiihtyy, kun analyytikot ennustavat, että stablecoin-teollisuus on vasta alkamassa kasvaa. Tuoreessa raportissa Visa totesi, että stablecoinien rahamäärä hyppää yli 3 biljoonaan dollariin vuoteen 2030 mennessä, kun taas Citi näkee luvun hyppäävän 1,6 biljoonaan dollariin.

Tämä kasvu hyödyttää todennäköisesti Circleä, koska sillä on alan toiseksi suurin markkinaosuus.

Circlellä on muitakin alueita kasvatettavana. Se esimerkiksi käyttää jo EURC:tä, euron takaamaa stablecoinia, jolla on yli 200 miljoonan dollarin omaisuus. Sillä on mahdollisuus käynnistää muiden valuuttojen vakaita kolikoita.

Se johtaa myös USYC-rahastoa, tokenisoitua rahamarkkinarahastoa, joka on hitaasti saamassa jalansijaa. Circle Payment Network kasvaa, kun se pyrkii häiritsemään Swiftin hallitsemaa alaa.

Circlen osakekurssilla on riskejä

Circle-osakkeeseen sijoittamiseen liittyy riskejä tänään. Ensinnäkin historiallisesti ensimmäisenä päivänä ponnahtavat osakkeet käyvät usein läpi jäähdyttelyjakson vauhdin hiipuessa. Useimmissa tapauksissa, kuten näimme Coreweave-osakkeiden kohdalla, alkulaskun ostaminen on yleensä yksi parhaista lähestymistavoista.

Toiseksi Yhdysvaltain keskuspankin toimet vaikuttavat todennäköisesti yhtiöön. Fedin koronlaskut vähentävät rahaa, jonka se ansaitsee sijoittamalla valtionkassoihin. Sellaisenaan yrityksen on kasvatettava "muita" tulojaan ajan myötä.

Lisäksi stablecoin-teollisuudesta on tulossa kilpailukykyisempi. PayPal on jo lanseerannut PYUSD:nsä, kun taas Ripple Labs lanseerasi RLUSD-stablecoininsa. Yhdysvaltalaiset pankit harkitsevat kolikoidensa lanseerausta, kun taas Santander haluaa tehdä samoin. Siksi kiristyvä kilpailu voi suistaa sen kasvun raiteiltaan tulevaisuudessa.

Onko CRCL-osake hyvä ostos tänään?

Circlen osakkeet nousivat ensimmäisenä kaupankäyntipäivänä, kun sijoittajat ostivat alan toiseksi suurimman stablecoinin operaattorin. Yhtiö menestyy todennäköisesti hyvin seuraavan vuosikymmenen aikana, kun stablecoineista tulee valtavirtaa.

Odotan, että Circlen osakekurssi nousee hieman, mahdollisesti 100 dollariin, ja sitten se vetäytyy hypen hellittäessä. A