Fiservin osakkeen tuloksen jälkeinen romahdus luo makean paikan pitkäaikaisille sijoittajille

Fiserv Inc (NASDAQ: FI) on tänä aamuna paineen alla sen jälkeen, kun rahoitusteknologiayhtiö raportoi pettymyksen kolmannen vuosineljänneksen taloudellisista tiedoista ja leikkasi ohjeistustaan koko vuodelle.

Oikaistu osakekohtainen tulos (EPS) laski 11 % vuodentakaisesta, kun orgaaninen liikevaihdon kasvu hidastui vain vaatimattomaan 1,0 %:iin, mikä laukaisi FI:n osakkeiden lähes 30 %:n päivänsisäisen laskun.

Mutta otsikon alla Fiservin tulostiedote paljasti strategisia liikkeitä ja toiminnallista joustavuutta, jotka voivat tehdä tästä myynnistä houkuttelevan lähtökohdan pitkäaikaisille sijoittajille.

Fiserin osakkeella käydään nyt kauppaa 5 vuoden alimmillaan.

Tässä on se, mikä voisi auttaa Fiservin osakkeita saamaan takaisin loistonsa

Toiminnan hitauden korjaamiseksi johto julkisti tänään "One Fiserv" -toimintasuunnitelman – strategisen uudelleenjärjestelyn toiminnan virtaviivaistamiseksi, asiakaspalvelun parantamiseksi ja innovaatioiden nopeuttamiseksi.

Mainittu aloite sisältää johtajuuden muutoksia ja uuden keskittymisen nopeasti kasvaviin alustoihin, kuten Cloveriin.

Fiservin toimitusjohtaja Mike Lyons korosti käännettä sanoen: "Tänään julkistettujen toimien myötä meillä on paremmat mahdollisuudet edistää kestävää, laadukasta kasvua ja saavuttaa koko potentiaalimme."

Tämä on merkki ennakoivasta asenteesta, joka voi herättää sijoittajien luottamusta uudelleen, mikä tekee tuloksen jälkeisestä heikkoudesta mahdollisuuden ladata FI-osakkeita jyrkällä alennuksella.

FI:n osakkeet hyötyvät pitkän aikavälin kasvusta

Fiservin osakkeet näyttävät houkuttelevilta nykyisellä tasolla, sillä johdon viimeaikaiset liikkeet korostavat sen sitoutumista pitkän aikavälin arvonluontiin.

Elokuussa yhtiö laajensi valmiusluottolimiittiään 8 miljardiin dollariin tämän vuosikymmenen loppuun mennessä.

Syyskuussa tehtiin kaksi yritysostoa – CardFree Inc ja Smith Consulting – jotka lisäsivät kauppiaiden ja pankkien valmiuksia.

Samaan aikaan lopullinen sopimus StoneCastle Cashin ostamisesta lisää talletusrahoituksen mittakaavaa – ja sen odotetaan toteutuvan vuoden 2026 ensimmäisellä neljänneksellä.

Viimeksi FI valitsi strategisen laajentumisen Kanadaan TD Bankin kauppiasjalostusliiketoiminnan ja monivuotisen teknologiakumppanuuden kautta, joka keskittyy myös Cloveriin. Toimitusjohtaja Lyonsin mukaan:

"Maailman suurimpana fintech-yrityksenä Fiservillä on koko, mittakaava ja valikoima innovatiivisia tuotteita, verkostoja ja alustoja, jotta se voi hyödyntää nopeasti kehittyvää rahoitus- ja kaupankäyntiympäristöä."

Huomaa, että yrityksen äskettäinen yhteistyö Mastercardin kanssa stablecoin-infrastruktuurin parissa asettaa FI:n osakkeet hyötymään krypton myötätuulesta.

Fiserv käy nyt kauppaa vakuuttavalla arvostuksella

Lopuksi, kun Fiservin strategiset aloitteet ja sen sitoutuminen pitkän aikavälin kasvuun on houkutteleva arvostus, osake alkaa välittömästi näyttää houkuttelevalta pitkäaikaisena omistuksena.

Kirjoitushetkellä Fiservin osakkeella on noin 10-kertainen termiinivoitto – mikä osoittaa, että suuri osa laskusta on jo leivottu.

Lisäksi FI osti osakkeitaan takaisin 750 miljoonan dollarin arvosta kolmannella vuosineljänneksellä, mikä on merkki myös sisäpiirin luottamuksesta.

Lyhyen aikavälin heikkoudesta huolimatta sen vapaa kassavirta on edelleen riittävän vahva, marginaalit pysyvät vahvoina ja tuloskasvupotentiaali säilyy pitkällä aikavälillä.

Itse asiassa he ovat tuottaneet kaksinumeroisen tuloskasvun 40 vuotta peräkkäin, mikä tekee Fiservistä olennaisen esimerkin "pysyvästä kompounderista" – Jenny Harrington Gilman Hill Asset Managementista kertoi CNBC:lle äskettäisessä haastattelussa.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kun pahin näyttää olevan hinnoiteltu, FI:n osakkeiden tuloksen jälkeinen lasku voi olla vähemmän punainen lippu ja enemmän vihreää valoa sijoittajille, jotka etsivät laatua alennuksella.