Parhaat FTSE 100 -osingonmaksajat ostettaviksi eläkettä varten

FTSE 100 -indeksi on jäänyt jälkeen maailmanlaajuisista verrokeistaan tänä vuonna. Se on noussut vain 5,7 %, kun Nasdaq 100, Kospi ja Nikkei 225 ovat nousseet yli 20 % tekoälybuumin myötä. Tässä artikkelissa esitellään joitain parhaista Footsie‑osakkeista, joita kannattaa ostaa, jos haluat jäädä eläkkeelle osinkotuloilla.

Osinkoyhtiöt vs. Ison‑Britannian valtionvelkakirjat

Tuloihin keskittyvillä sijoittajilla on merkittävä vaihtoehto: Ison‑Britannian valtionvelkakirjat. Aineisto osoittaa, että Britannian valtionlainojen tuotot ovat pysyneet koholla tänä vuonna, ja tämä suuntaus saattaa jatkua vielä jonkin aikaa. Yhtenä syynä tuoreimmat tiedot osoittavat, että Britannian julkiset menot ja alijäämät ovat jatkaneet kasvuaan. Inflaatio on myös pysynyt koholla Yhdysvaltojen ja Iranin välisen kriisin takia.

Kaksivuotisen paperin tuotto on 4,12 %, kun taas paljon seurattavien viiden ja kymmenen vuoden tuotot ovat 4,35 % ja 4,82 %.

4,8 %:n vuotuinen tuotto ei ole erityisen huono tulo­sijoittajalle, etenkin kun pääomavoittoveroa ei ole. Inflaatio on kuitenkin edelleen merkittävä riskitekijä. Viimeisimmät tiedot osoittivat, että Ison‑Britannian inflaatio hidastui huhtikuussa 2,8 %. Analyytikot odottavat inflaation nousevan heinäkuussa, kun hallitus säätää energian hintoja.

Toinen keskeinen riski on se, että osinkoyhtiöt tuottavat toisinaan heikomman kokonais­sijoitustuoton kuin kasvuyhtiöt.

Ottaen huomioon inflaation pysymisen 2,8 %:ssa, inflaatiokorjattu reaalituotto olisi noin 2 %, mikä on suhteellisen maltillinen. Tämä tekee sijoittamisesta osinkoyhtiöihin houkuttelevamman vaihtoehdon.

Legal & General ja Aviva ovat FTSE 100:n johtavia osingonmaksajia

Legal & General ja Aviva ovat kaksi parhaista osinkoyhtiöistä, joihin sijoittaa FTSE 100 -indeksissä. Molemmat ovat suuria blue‑chip‑yrityksiä, joilla on merkittävä markkinaosuus vakuutus‑ ja varainhoitoaloilla.

Legal & General hallinnoi yli £1,17 biljoonan punnan arvoisia varoja, kun taas Aviva hallinnoi yli £454 miljardin punnan AUM:ia. Niillä on myös miljoonia asiakkaita, pääosin Isossa‑Britanniassa.

LGEN:n osinkotuotto on 7,76 %, kun taas Avivan on 6,67 %. Näin ollen £10,000 sijoitus kumpaankin yhtiöön tuottaisi vuosittain osinkotuloa vastaavasti £770 ja £667.

Pääasiallinen riski LGEN:iin ja AV:hen sijoittamisessa on kuitenkin se, että niiden osakkeet ovat jääneet FTSE 100 -indeksin kehityksestä jälkeen tänä vuonna. Aviva on laskenut 8,76 %, kun taas LGEN on noussut vain 5 %.

Standard Life 

Standard Life on toinen merkittävä brittiläinen osinkoyhtiö, jota kannattaa harkita. Se on noussut yli 21 % viimeisten 12 kuukauden aikana ja maksaa edelleen 7 %:n osinkoa.

Standard Life on tunnettu brändi, joka omistaa muun muassa Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure ja Phoenix Life -yhtiöt. Se ilmoitti äskettäin aikeestaan hankkia Aegon UK:n £2 miljardin kaupassa.

Tämä yritysosto auttaa luomaan merkittävän toimijan eläkesäästökentässä. Yhdistetyllä yhtiöllä olisi yli 16 miljoonaa asiakasta ja yli £480 miljardin edestä varoja. Viimeisimmät tulokset osoittivat, että sen liiketoiminta suoriutuu hyvin, ja käyttökatteen kassavirta nousi viime vuonna £1,47 miljardiin.

NatWest Group

NatWest, joka on Royal Bank of Scotlandin, Ulster Bankin, Couttsin ja Lombardin emoyhtiö, on toinen kiinnostava osinkoyhtiö. Sen osinkotuotto on 5,5 %, mikä on korkeampi kuin joillain muilla brittiläisillä pankeilla kuten Lloydsilla ja Barclaysilla.

NatWestin osake on myös suoriutunut hyvin, nousten 20 % viimeisen 12 kuukauden aikana. Viimeisimpien lukujen mukaan sen kokonaistulot nousivat ensimmäisellä neljänneksellä £4,358 miljardiin ja kauden voitto nousi £1,5 miljardiin.

Muita huomionarvoisia osingonmaksajia Yhdistyneessä kuningaskunnassa ovat HSBC, IG Group, Diageo, BP ja British American Tobacco (BAT).