SCHD-ETF osui juuri ennätystasolle: siksi DIVB on parempi ostos

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD on menestynyt kuluvana vuonna ja on nyt kaikkien aikojen huipussaan. Se on noussut 25 % tänä vuonna, voittaen Nasdaq 100- ja S&P 500 -indeksit huolimatta vähäisestä altistumisestaan tekoälylle (AI). 

Se on kasvanut maailman toiseksi suurimmaksi osinkoja maksavaksi ETF:ksi Vanguard Dividend Appreciation ETF:n (VIG) jälkeen. Vaikka SCHD on hyvä osinkorahasto, tiedot osoittavat, että iShares Core Dividend ETF (DIVB) on parempi ostos. 

Mikä on SCHD-ETF?

The SCHD ETF is a top fund that tracks the Dow Jones US Dividend 100 Index, which is made up of 100 companies that have a long track record of growing their dividends in a long time. It has a tiny expense ratio of 0.06%, making it an extremely cheap fund to own.

Rahasto seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä, joka koostuu 100 yhtiöstä, joilla on pitkä historia osinkojen kasvattamisesta. Sen kulusuhde on vain 0,06 %, mikä tekee siitä erittäin edullisen rahaston omistaa.

Rahasto omistaa 100 yritystä useilta sektoreilta; suurimpia indeksin yhtiöitä ovat Abbott Laboratories, Amgen ja Merck. Muita kärkinimiä ovat Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth ja Chevron. 

Terveydenhuolto ja kulutustavarat muodostavat noin 40 % rahastosta, ja muita merkittäviä sektoreita ovat energia, teollisuus, rahoitus ja teknologia. Sen altistuminen nopeasti kasvavalle tekoälyalalle on vähäistä, minkä vuoksi sitä pidetään usein anti‑AI-rahastona.

Mikä on DIVB-ETF?

DIVB-ETF puolestaan seuraa Morningstar US Dividend and Buyback -indeksiä. Tämä rahasto koostuu yli 300 yrityksestä, joilla on pitkä historia osinkojen maksamisesta ja takaisinostoista. Takaisinostot voivat nostaa osakkeiden arvostusta lisäämällä osakekohtaista tulosta (EPS).

Tietotekniikkasektori muodostaa rahaston suurimman osuuden, 18,8 %. Sitä seuraavat rahoitus-, teollisuus-, terveydenhuolto-, kulutustavara- ja energia-alat. 

Rahaston suurimpia yrityksiä ovat mm. ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil ja Johnson & Johnson. Sen kulusuhde on 0,05 %, mikä tekee siitä halvemman kuin SCHD. Sen 2,8 %:n osinkotuotto on kuitenkin hieman matalampi kuin SCHD:n 3 %.

DIVB päihittää SCHD-ETF:n

Historialliset tiedot osoittavat, että DIVB-ETF on parempi rahasto kokonaistuoton perusteella. Kokonaistuotto sisältää osakkeen arvonmuutoksen ja maksetut osingot. 

DIVB:n hinnan tuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 67,6 %, eli kaksinkertainen SCHD:n tuottoon verrattuna. Sama trendi on nähty tänä vuonna: DIVB on noussut 28 % kun taas SCHD on noussut 25 %.

Kokonaistuottoa tarkasteltaessa DIVB:n kokonaistuotto tänä vuonna on ollut 30 %, korkeampi kuin SCHD:n 27 %. Viimeisen viiden vuoden aikana sen kokonaistuotto oli 90 %, kun SCHD:n oli 58 %. Huomionarvoista on, että rahasto on päihittänyt myös S&P 500 -indeksin, joka on samalla ajanjaksolla noussut 87 %. 

VOO vs SCHD vs DIVB -ETF:ien suorituskyky | Lähde: SeekingAlpha

Näin ollen, vaikka pitkän aikavälin suorituskyky ei takaa tulevaa, on usein turvallisempaa sijoittaa rahastoon, jolla on pitkä historia hyvästä suorituskyvystä.