Les portefeuilles de crypto-monnaies liés aux transactions suspectes seront bloqués par les banques russes

By: Ali Raza
Ali Raza
Ali joue un rôle clé dans l'équipe de nouvelles sur les crypto-monnaies. Il aime voyager pendant son temps libre… read more.
on Sep 17, 2021
  • La banque centrale russe a décidé de sévir contre l'utilisation suspecte de crypto-monnaies dans le pays.
  • Elle a fourni aux banques commerciales une série de critères, leur demandant de surveiller les comptes.
  • L'objectif est d'essayer de mettre fin à l'utilisation illicite de crypto-monnaies dans le pays.

Malgré le fait que la Russie n’a jamais été trop amicale envers les crypto-monnaies, le pays ressent toujours les effets négatifs de l’industrie de la cryptographie, tels que le blanchiment d’argent, les transactions suspectes, la fraude et les escroqueries, etc.

Afin de lutter plus efficacement contre ces problèmes, la Banque de Russie – la banque centrale du pays – a récemment demandé à toutes les banques commerciales du pays de bloquer tous les portefeuilles et comptes suspects.

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La banque estime qu’il s’agit de la bonne décision à prendre pour protéger l’économie du pays des mauvais acteurs qui utilisent l’industrie de la crypto-monnaie à leur avantage tout en endommageant le pays en cours de route. Il est donc conseillé à toutes les banques commerciales en Russie d’identifier et de bloquer tous les portefeuilles, cartes ou comptes liés à des transactions suspectes, des entreprises frauduleuses, etc.

La CBR a même émis un ensemble de critères à suivre par les banques commerciales afin d’identifier plus facilement les mauvais acteurs et d’éviter autant que possible de gêner des individus et des entreprises innocents.

Cela dit, la banque centrale a averti les autres banques que des entreprises louches pourraient se cacher n’importe où, y compris parmi les échanges de crypto-monnaies répertoriés, ce qui peut sembler légitime à première vue. Il existe également des marchands de devises illégaux, des pyramides financières et d’autres arnaques qui devraient être surveillées.

Cependant, la banque semble se concentrer principalement sur les transactions entre particuliers, car il y a eu des cas enregistrés de personnes utilisant de faux noms pour éviter d’être détectées. Il est conseillé aux banques d’analyser et d’identifier les transactions suspectes, de mettre fin aux services aux personnes impliquées et d’aider à mener les procédures de LBC de toutes les manières possibles.

Quelles sont les activités que les banques devront surveiller ?

Certaines des activités auxquelles les banques ont été invitées à se méfier comprennent un grand nombre de dépôts et de retraits d’espèces en une journée (30 ou plus), un grand nombre de destinataires ou de payeurs (plus de 10/jour ou 50/mois), des transactions fréquentes qui transportent au moins 100 000 roubles par jour ou 1 million de roubles par mois, ainsi que des dépôts et des retraits à une minute d’intervalle.

La banque a également déclaré que les comptes qui ne sont pas utilisés pour payer des factures de services publics, des biens ou des services seront également considérés comme suspects. Il en va de même pour les comptes dont le solde moyen restant à la fin de la journée ne dépasse pas 10 % du volume moyen des transactions au cours de la même semaine.

Les transactions qui correspondent à au moins deux des critères mentionnés seront étroitement surveillées afin de déterminer pour quel type d’activités elles sont réellement utilisées.

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