Investissez dans la crypto-monnaie

Voici un résumé des principales différences entre l’investissement et le trading de crypto-monnaie :

Investir (à long terme)

Lorsque vous investissez dans une crypto-monnaie, votre ambition est d’acheter et de conserver la (les) pièce (s) pendant une longue période de temps, car vous pensez que leur valeur augmentera. Par exemple, si vous achetez des jetons aujourd’hui à 100 € parce que vous pensez qu’ils vont valoir 200 € l’année prochaine, c’est investir. Voici les éléments essentiels à prendre en compte lors de la mise en œuvre de cette stratégie :

• Concentrez-vous sur les fondamentaux. Faire un investissement crypto à long terme implique de prendre une décision d’achat basée sur les fondamentaux et les tendances à long terme. Vous souhaitez faire vos recherches et acheter des crypto-monnaies qui, selon vous, fonctionneront bien au cours des mois et des années à venir, en vous concentrant moins sur les fluctuations de prix au jour le jour.
• Cherchez de la valeur. Les crypto-actifs idéaux pour cette stratégie seront ceux que vous estimez actuellement sous-évalués. Cela peut être dû au fait que vous pensez que le projet qui sous-tend la pièce remportera un succès à long terme, ou que le jeton est nouveau et n’a pas encore reçu l’attention appropriée des investisseurs en crypto.
• Considérez votre horizon temporel. Vous devez avoir une idée de la durée pendant laquelle vous souhaitez conserver vos cryptos. Par exemple, si vous avez acheté Bitcoin à la fin de 2017, alors qu’il atteignait un sommet, votre investissement aurait perdu près des deux tiers de sa valeur à la fin de 2019. Cependant, si vous l’aviez conservé plus de deux ans, votre investissement aurait augmenté de 250% au début de 2021.
• Éliminez la volatilité. Bien que la volatilité des prix puisse se produire et se produira, un véritable investisseur à long terme surmontera les ralentissements (ainsi que les hausses), visant le plus grand profit à long terme. Le terme pour ce comportement est HODL, une expression d’argot destinée à indiquer que vous prévoyez de conserver l’actif à long terme.
• Adoptez une approche active. Plutôt que d’acheter de la crypto-monnaie (par exemple Bitcoin) et d’attendre, vous voudrez peut-être réagir aux mouvements du marché. Par exemple, si vous pensez qu’une pièce atteindra une valeur spécifique et que c’est là que vous cherchez à vendre, vous voudrez peut-être en acheter davantage si elle baisse à court terme. Alternativement, si vous avez une perte maximale que vous êtes prêt à prendre, vendez vos pièces si elles tombent à ce montant.
• Stockez vos pièces en toute sécurité. Si vous prévoyez d’acheter et de conserver une grande quantité de crypto-monnaie à long terme, il vaut la peine d’envisager d’obtenir un portefeuille numérique sécurisé personnel. Les bourses et les courtiers vous permettront généralement de stocker vos pièces sur leurs plateformes, mais les portefeuilles matériels sous forme de clé USB peuvent vous donner la tranquillité d’esprit d’une sécurité accrue – un peu comme garder vos objets de valeur dans un coffre-fort bancaire.

Gardez à l’esprit qu’investir dans la crypto-monnaie nécessite une tête froide. Les cours des pièces individuelles peuvent être très volatils à court terme, c’est pourquoi il est important de s’appuyer sur une analyse fondamentale pour la valeur au comptant et rester ferme si vous pensez que la crypto que vous achetez sera bonne à la fin.

C’est comme investir dans une action. Les investisseurs de Tesla ont subi de faibles performances pendant de nombreuses années, mais à mesure que le besoin de technologies vertes devenait plus clair, le cours de l’action de la société a fortement augmenté. Cela signifiait que les investisseurs qui conservaient leurs actions étaient récompensés pour leur prévoyance, et ceux qui les vendaient tôt ont raté les avantages.

Trading (court terme)

Lors du trading de crypto-monnaie, votre objectif est d’acheter et de vendre des pièces fréquemment dans un court laps de temps et de gagner régulièrement de petits gains. Par exemple, si vous achetez pour 100 € de Bitcoin lundi et que vous le vendez pour 120 € mardi, c’est du trading. Voici les éléments clés que vous souhaitez garder à l’esprit lors du trading de crypto :

• Etudier l’analyse technique. Pour réussir, vous devez maîtriser l’analyse technique (lecture et analyse de graphiques). Grâce à cela, vous pouvez apprendre à repérer les tendances des fluctuations de prix de diverses crypto-monnaies. Plutôt que de rechercher les atouts à long terme d’une pièce, il est plus important de reconnaître ces tendances et de les utiliser pour faire des prédictions futures lors de la négociation.
• Adaptez-vous aux événements. Personne ne peut prédire les marchés avec une précision de 100%, et vous devez donc être prêt à vous adapter si les conditions du marché changent. Si tout le marché tourne soudainement vers le sud, vous devez être prêt à sortir et à réduire vos pertes.
• Gérez votre risque. Semblable au point ci-dessus, le trading consiste à s’assurer que vos transactions sont rentables dans leur ensemble plutôt que d’avoir à gagner de l’argent à chaque fois. Vous vous tromperez inévitablement parfois et vous devrez donc utiliser des techniques pour vous assurer de ne pas prendre trop de risques. Limiter le montant d’argent que vous investissez dans des transactions individuelles et définir des ordres stop-loss sont de bons moyens de protéger votre investissement.
• Gardez la tête froide. L’une des choses les plus difficiles à maîtriser lors du trading de crypto-monnaie est d’éviter d’être emporté sur le moment. Lorsque les marchés sont à la hausse, certaines personnes s’emballent et font des transactions basées sur l’émotion plutôt que sur la recherche et la logique. Si vous faites cela, cela peut entraîner des pertes importantes lorsque vous revenez sur terre.

Dans l’ensemble, il est important de rester concentré sur le court terme lors de la négociation. Disons que vous deviez acheter une pièce qui se négocie à 300 € et que vous la vendez à 330 €, puis vous avez réussi une transaction qui a généré un profit de 10%. Que le prix de la pièce monte ensuite à 400 € n’est pas pertinent – vous avez réalisé le gain à court terme que vous recherchiez, ce qui était votre objectif.

Qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?

Il s’agit d’une question à laquelle vous seul pouvez répondre, et nous pouvons vous aider à choisir en détaillant les éléments clés à prendre en compte. Suivez ces 6 étapes pour déterminer comment vous souhaitez investir.

1. Connaissez vos types de crypto-monnaie. Vous ne devriez jamais investir ou échanger un actif que vous ne comprenez pas, alors lisez-vous sur la crypto-monnaie avant d’y placer votre argent. Trois des cryptos les plus populaires sont Bitcoin, Cardano et XRP, mais il y a des milliers de pièces autour, et plus vous en saurez, mieux vous serez équipé pour devenir un investisseur de crypto-monnaie prospère.
2. Décidez à quel point vous êtes prêt à vous aventurer. Lorsque vous investissez ou négociez, vous cherchez à faire fructifier votre argent au fil du temps, donc le montant avec lequel vous commencez vous donnera une indication des rendements potentiels que vous êtes susceptible de voir. Si vous avez quelques centaines de livres à investir, vous voudrez peut-être envisager de l’investir dans une pièce de monnaie importante; alors que si vous en avez plus à votre disposition, vous pouvez envisager de négocier une variété de crypto-monnaies à la fois.
3. Décidez du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Plus vous investissez dans l’investissement ou le trading crypto, plus vous pouvez perdre si les choses tournent mal. Pour atténuer votre risque lors de l’investissement, c’est une bonne idée de diversifier votre portefeuille en achetant plusieurs pièces différentes. Avec le trading, vous voudrez déterminer la perte maximale que vous pouvez tolérer sur chaque transaction individuelle et gérer vos montants de transaction en conséquence. Ces derniers peuvent être plus longs et compliqués, mais en même temps, vous risquez généralement moins d’un seul coup avec le trading que lors d’un investissement.
4. Décidez à quoi ressemble votre calendrier. Investir pour construire un pécule dans 20 ans nécessite une stratégie très différente de celle d’essayer de faire des profits rapides grâce au day trading. Votre argent sera immobilisé pendant une plus longue période lors de l’investissement, ce qui signifie que vous pourriez manquer d’autres opportunités d’investissement – mais le trading à court terme offre moins de sécurité sous la forme d’une planification pour l’avenir.
5. Échelonnez votre investissement sur votre horizon temporel. Que vous investissiez ou que vous négociez, vous devez le faire par étapes au fil du temps. Disons que vous êtes prêt à investir 1000 € à long terme, commencez par acheter 100 € de crypto, puis à nouveau le mois suivant, et ainsi de suite. De même, si vous êtes prêt à négocier le même montant, une approche similaire peut vous empêcher de trop perdre pendant votre courbe d’apprentissage.
6. Choisissez le bon courtier ou plateforme d’échange. Si vous avez décidé d’investir sur le long terme, il est généralement préférable de vous inscrire sur une plateforme d’échange de crypto-monnaie où vous pouvez acheter et vendre des pièces avec des frais bas. Alternativement, les traders devraient rechercher un courtier crypto qui offre une gamme d’options de trading (telles que l’effet de levier et le trading de CFD) ainsi qu’une grande variété de pièces différentes.

N’oubliez pas qu’il est possible de poursuivre les deux stratégies à la fois. Vous voudrez peut-être investir une partie de votre argent dans une crypto-monnaie de premier plan à long terme, mais également effectuer des transactions régulières sur les marchés de la crypto sur une autre plateforme. La section suivante vous présente vos options.

Dans quoi investir et comment investir

Il existe de nombreuses façons de s’impliquer dans la crypto-monnaie. Au fur et à mesure que l’espace a augmenté au cours de la dernière décennie, il y a eu une augmentation à la fois du nombre de cryptos existants et des moyens de trader et d’investir dans ceux-ci. Votre stratégie dépendra des choix que vous ferez parmi les options disponibles, qui sont toutes énumérées ci-dessous.

Dans quoi devrais-je investir ?

Plutôt que de donner une liste de crypto-monnaies spécifiques, dont les prix fluctuent constamment, il est plus utile de répondre à cette question en termes des différents types de cryptos disponibles aujourd’hui. Bien qu’il existe des milliers de pièces, elles ont toutes tendance à appartenir à l’une des catégories suivantes :

• Monnaies numériques. La forme la plus courante de crypto-monnaie, dont Bitcoin est l’itération originale. Ces types de pièces utilisent la technologie blockchain pour conserver un enregistrement des transactions, vous permettant de dépenser de la monnaie numérique comme vous le feriez pour n’importe quelle monnaie fiduciaire. Deux exemples de monnaie numérique comme celle-ci sont Dash et Bitcoin Cash.
• Plateformes de développement. La technologie Blockchain a suscité un grand intérêt de la part des développeurs du monde entier, et de nombreuses plateformes ont émergé qui prennent en charge la création d’applications décentralisées (DApps) qui utilisent des jetons de crypto-monnaie. Polkadot et Algorand sont parmi les plus connus.
• Centres de divertissement. Pour aider à créer un monde où les créateurs de contenu sont récompensés pour leur travail sans que l’intermédiaire ne prenne une part, une gamme de crypto-monnaies est attachée à des plateformes qui permettent aux consommateurs de payer ces créateurs directement. Si cette idée vous intéresse, consultez Audio et Theta par exemple.
• Finance décentralisée (DeFi). Tout comme les monnaies numériques ont décentralisé le processus de vérification des transactions, les jetons financiers numériques sont utilisés pour donner accès à des services financiers (par exemple, des prêts) sans avoir besoin d’institutions centralisées. Yearn Finance et AAVE sont deux exemples de pièces DeFi majeures.
• Marchés. Plutôt que de simplement fonctionner comme un moyen d’échange pour tous les biens et services (comme les monnaies numériques), certaines crypto-monnaies prennent la forme de pièces conçues pour échanger des choses spécifiques. Par exemple, Enjin permet aux gens de tokeniser des objets du monde du jeu en ligne et de les échanger avec d’autres utilisateurs, et Ravencoin propose un service similaire pour échanger tout actif physique sur la blockchain.
• Stablecoins. Conçus pour contrer la volatilité notoire des prix des crypto-monnaies, les stablecoins sont des jetons échangés sur la blockchain qui sont indexés sur le prix d’un autre actif (par exemple, Tether est attaché à la valeur du dollar américain) ou programmés pour maintenir un prix stable (pour exemple, Ampleforth).
• Protocoles de partage de données. Pour garder les données personnelles hors des mains des entreprises technologiques telles que Google et Facebook, une gamme de crypto-monnaies se concentre sur le stockage de données et de fichiers sur des chaînes de blocs décentralisées pour leurs utilisateurs. Deux des plus grands noms de cet espace sont The Graph et Filecoin.

Ce sont les grandes catégories dans lesquelles tombent les crypto-monnaies, mais certains investisseurs préfèrent sélectionner les pièces en fonction de leur part de marché plutôt que du projet qui les anime. Si vous envisagez d’investir ou de négocier en utilisant cette approche, il y a quatre catégories principales à considérer :

1. Bitcoin. Digne de sa propre catégorie est la pièce qui a tout déclenché. Le Bitcoin est de loin la crypto-monnaie la plus célèbre et la plus importante au monde.
2. Grandes capitalisations. Les crypto-monnaies les plus importantes et les plus connues sont les grandes capitalisations. Ces pièces ont une capitalisation boursière de plusieurs milliards de livres sterling et sont les plus échangées chaque jour sur les échanges de crypto-monnaie.
3. Mid-caps. Plus petites que les grandes capitalisations, les pièces de moyenne capitalisation ont toujours un volume de négociation important mais manquent de valeur globale significative lorsque vous additionnez tous les jetons en circulation.
4. En minuscule. Les cryptos à petite capitalisation sont souvent appelés « altcoins » et sont les pièces avec la plus petite capitalisation boursière. Ce sont généralement des investissements plus risqués, mais peuvent être très rentables si vous le récupéré un jeton au plus bas qui finit très haut.

En plus de ces options, il existe un dernier moyen d’investir dans la crypto-monnaie. Au lieu de vous aventurer directement sur le marché de la crypto, vous pouvez investir dans les actions d’entreprises impliquées dans la technologie blockchain et / ou liée à Web3.0. Certaines des entreprises à considérer dans cet espace sont Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Facebook et JP Morgan Chase.

Façons d’investir

Maintenant que nous avons passé en revue les opportunités d’investissement disponibles, vous devez considérer les options dont vous disposez quant à la manière dont vous effectuez votre investissement. Voici les différentes façons dont vous pouvez investir dans la crypto-monnaie aujourd’hui :

• Courtiers en crypto-monnaie. Pour acheter rapidement et facilement de la crypto-monnaie ou pour effectuer des transactions sur les marchés en utilisant des techniques telles que le trading de CFD, votre meilleure option est un courtier, ou plateforme de trading. Ces plateformes sont conçues pour rendre le processus d’achat et de vente aussi simple que possible, et beaucoup sont également livrées avec des applications intégrées.
• Plateformes d’échange de crypto-monnaie. Pour trouver les meilleurs prix et échanger des pièces d’égal à égal avec d’autres utilisateurs, les plateformes d’échanges en crypto-monnaies sont l’endroit où aller. Ces services agissent comme un marché ouvert sur lequel vous pouvez acheter et vendre à d’autres personnes en temps réel, et offrent généralement la plus large sélection de cryptos de tout type de plateforme.
• ETF de crypto-monnaie. En utilisant un crypto ETF, vous pouvez investir dans une pièce (ou une sélection de pièces) sans avoir à les posséder. Les ETF sont des «fonds négociés en bourse» et peuvent être librement négociés en bourse pendant les heures de marché.
• Fonds de crypto-monnaie. Maintenant que la crypto-monnaie a établi sa place dans le paysage financier mondial, plusieurs fonds importants sont exposés aux cryptos. Investir dans ces domaines signifie que vous placez votre confiance dans le gestionnaire de fonds pour faire des mouvements judicieux sur les marchés afin de générer des profits.
• Fonds communs de placement de crypto-monnaie. Avec un fonds commun de placement, les investisseurs mettent en commun leur argent et le confient à un gestionnaire qui décide comment investir la somme globale. Vous pouvez maintenant trouver une variété de fonds communs de placement spécialisés dans les investissements en crypto-actifs.
• Fiducies de crypto-monnaie. Posséder des actions dans une crypto-fiducie signifie que vous pouvez profiter des performances des marchés de la crypto-monnaie sans avoir à acheter et vendre des pièces vous-même. Ces organisations sont relativement nouvelles, mais leur émergence est un autre indicateur de l’acceptation de la monnaie numérique comme un actif viable par la communauté financière.
• Cartes de débit de crypto-monnaie. Si vous souhaitez non seulement acheter de la monnaie digitale, mais également la dépenser, il existe une gamme de services fournis avec une carte de débit qui vous permet de le faire. Des entreprises telles que Wirex fonctionnent comme des comptes tout-en-un pour vos besoins en matière de crypto et vous permettent de faire vos achats dans la rue principale avec votre Bitcoin.
• Applications de crypto-monnaie. Pour presque tout ce que vous pourriez vouloir faire avec la crypto, il existe maintenant une application qui vous permet de le faire. Trouvez les meilleures applications de crypto-monnaies pour acheter, vendre, échanger et stocker vos pièces ici.
• Portefeuilles de crypto-monnaie. Surtout si vous achetez et détenez à long terme, vous voudrez peut-être envisager de vous procurer un portefeuille de crypto-monnaie pour stocker vos pièces en toute sécurité. Certains de ces services ont maintenant également des échanges intégrés, vous pouvez donc acheter, vendre et stocker des pièces en un seul endroit.

Ce sont toutes des options viables pour effectuer votre premier investissement en crypto-monnaie. Si vous décidez toujours si vous souhaitez investir, nous vous recommandons de consulter nos cours de crypto-monnaie afin que vous puissiez en savoir plus avant d’acheter de la crypto.

Et maintenant ?

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