Avis sur Interactive Brokers

Sécurité, frais de négociation, actifs négociables et plus
By: Pooja Kadia
Pooja Kadia
Pooja est une rédactrice financière d’Invezz. Elle a occupé les postes de responsable du contenu dans plus de 7 entreprises. Elle… lire la suite.
Updated: Oct 8, 2022
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Interactive Brokers est un courtier américain et un fournisseur de services sur les marchés financiers qui a été fondé en 1978. Aujourd’hui, la société est cotée à la bourse NASDAQ et propose une large gamme de services financiers à près d’un million d’investisseurs dans le monde, avec des milliards de dollars sous leur portefeuille. Chez Interactive Brokers, les utilisateurs ont accès à un large éventail d’actifs, notamment des actions, des devises, des crypto-monnaies, des FNB, des fonds communs de placement, des obligations, des options, des contrats à terme, etc.

Cette revue vous donne toutes les informations dont vous avez besoin sur Interactive Brokers afin de vous aider à décider si c’est le bon courtier pour vous.

Avantages et inconvénients

Avantages:

Réglementé par plusieurs autorités financières
Négociation gratuite d'actions et de FNB pour les traders américains
Prend en charge plusieurs devises et offre un retrait gratuit chaque mois
Compte de trading démo gratuit disponible

Inconvénients:

Que puis-je faire avec Interactive Brokers ?

Interactive Brokers est l’une des plus grandes plateformes de courtage au monde, offrant des services de marché financier à environ un million de clients dans le monde. Avec Interactive Brokers, vous pouvez investir dans des actions – américaines et internationales – et vous avez également accès à d’autres actifs financiers tels que les FNB, le forex, les fonds communs de placement, les obligations, les options, les contrats à terme, les CFD, les cryptos, les indices et les matières premières. Fondamentalement, Interactive Brokers est un guichet unique pour pratiquement toutes les classes d’actifs.

Quels actifs puis-je échanger ?

Vous pouvez échanger les actifs suivants sur Interactive Brokers :

  • Actions (États-Unis)
  • Actions internationales
  • FNB
  • Forex
  • Fonds
  • Obligations
  • Options
  • Contrats à terme
  • CFD
  • Crypto
  • Mandats
  • Produits structurés
  • Indices
  • Matières Premières

méthodes de payement

Malgré sa présence mondiale, Interactive Brokers n’accepte actuellement que les virements bancaires comme mode de paiement et n’a pas encore intégré les cartes de crédit/débit et les portefeuilles électroniques sur sa plate-forme. Cependant, Interactive Brokers prend en charge jusqu’à 23 devises de base, ce qui facilite le dépôt de fonds avec moins de frais.

Sur quels appareils puis-je utiliser Interactive Brokers ?

Interactive Brokers est une plateforme de trading multi-appareils, ce qui signifie qu’elle est disponible sur à peu près n’importe quel appareil avec une connexion Internet. La plateforme Web est facilement accessible via les navigateurs sur les ordinateurs, les tablettes et les téléphones mobiles. Interactive Brokers propose également une application mobile disponible pour les utilisateurs d’Android et d’iPhone, ainsi qu’une application de bureau pouvant être téléchargée sur un ordinateur.

  • Ordinateurs : ordinateurs de bureau et portables
  • Tablettes
  • Téléphones Android
  • iPhone

Est-il facile d’utiliser Interactive Brokers ?

La plate-forme d’Interactive Brokers n’est pas la plus facile d’accès et de navigation, principalement en raison de la quantité que vous pouvez faire et des types de transactions que vous pouvez effectuer, mais des améliorations ont été apportées ces dernières années et les utilisateurs ont désormais plus de facilité à négocier. Une fois que vous vous êtes inscrit auprès d’Interactive Brokers, leur « IBot », un assistant numérique alimenté par l’IA, vous guidera sur le site pour vous aider à vous rendre là où vous en avez besoin.

Une fois que vous vous êtes familiarisé avec la plateforme, vous pouvez télécharger la Traders Workstation (TWS). Il s’agit d’une plateforme téléchargeable puissante et largement personnalisable. Il est livré avec de nombreuses fonctionnalités créatives qui permettent aux utilisateurs d’accéder facilement à leurs outils de trading les plus utilisés.

En termes d’éducation, Interactive Brokers propose des vidéos éducatives et des tutoriels de trading. Ils disposent de divers outils de trading tels que des filtres d’actions et autres, des outils et des calculatrices, une section d’actualités, des graphiques, des recherches de tiers, etc. Avec tout cela, Interactive Brokers peut être un peu intimidant, mais une fois que vous vous êtes habitué à la plateforme, il y a beaucoup à découvrir.

Pays pris en charge

Interactive Brokers est une plateforme mondiale d’investissement et de trading disponible dans pratiquement tous les pays du monde. À l’heure actuelle, Interactive Brokers est accessible partout dans le monde.

Régulation

Interactive Brokers est réglementé par certains des principaux organismes de réglementation au monde. Aux États-Unis, les courtiers interactifs sont autorisés et réglementés par la Securities and Exchange Commission (SEC). Au Royaume-Uni, ils sont réglementés par la Financial Conduct Authority (FCA). En plus de ces deux régulateurs majeurs, Interactive Brokers est également sous l’autorisation des régulateurs du Japon, du Canada, de l’Inde, de Hong Kong et de l’Australie. Interactive Brokers est également coté au NASDAQ, ce qui renforce sa réputation de courtier digne de confiance et s’accompagne de son propre ensemble d’exigences financières.

Vérification de compte

Comme Interactive Brokers est un courtier en valeurs mobilières réglementé, ils se conforment à diverses réglementations telles que AML et KYC. Ainsi, la plateforme demande à tous les clients de vérifier leurs comptes afin qu’ils puissent accéder à d’autres opérations. Tu auras besoin de:

  • Vérification d’identité : si vous êtes un résident américain, votre numéro de sécurité sociale (SSN) est suffisant pour vérifier votre identité. Les résidents non américains doivent fournir une preuve d’identité telle qu’un permis de conduire ou des documents d’identité nationaux.
  • Autres détails : Interactive Brokers vous demande également le nom et le numéro de téléphone de votre employeur.
  • Preuve de résidence : pour vérifier votre adresse, Interactive Brokers a besoin d’une facture de services publics émise par le gouvernement ou d’autres documents tels que des relevés bancaires des trois derniers mois. Il peut également s’agir d’un numéro de compte bancaire ou d’un courtier tiers à des fins de financement.

Service client

L’équipe de support client d’Interactive Brokers est active et très réactive. Ils sont disponibles pendant les heures ouvrables et joignables par divers moyens. Interactive Brokers a un temps de réponse rapide et fournit des services professionnels.

Vous pouvez joindre le support client d’ Interactive Brokers via l’un de ces canaux :

  • Téléphone
  • Chat en direct
  • E-mail

L’agent de change

Première impression

Interactive Brokers dispose d’une plateforme de trading intuitive et conviviale, mais il faut un peu de temps pour s’y habituer compte tenu du nombre de choses différentes que vous pouvez faire sur le site Web. Leur tableau de bord contient tous les actifs disponibles pour les investisseurs, et vous pouvez également trouver ici des informations sur leurs cours et les autres services qu’ils proposent. Interactive Brokers dispose à la fois d’applications de bureau et mobiles, ce qui facilite l’utilisation de la plateforme sur n’importe quel appareil, et leur « IBot » vous guidera à travers toutes les options de trading qui s’offrent à vous.

Interactive Brokers est une marque mondiale en matière de services financiers. Bien qu’ils soient basés aux États-Unis, Interactive Brokers fournit des services à pratiquement tous les pays du monde. Vous pouvez négocier des actions américaines et d’autres actions internationales sur leur plateforme. Pour les résidents américains et non américains, l’inscription à leur plateforme est entièrement numérique.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers est une excellente plateforme pour négocier des actions, des fonds, des ETF, des devises, des cryptos, des options, des contrats à terme et d’autres actifs financiers, mais donnez-vous le temps de parcourir le site et de découvrir tout ce qu’ils ont à offrir.

Quelles paires de devises peuvent être échangées ?

Interactive Brokers prend en charge le trading de devises et de crypto-monnaies. Voici les principales paires de trading que vous pouvez trouver sur la plateforme :

  • EUR/USD
  • AUD/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • GBP/EUR
  • EUR/JPY
  • CAD/USD
  • BTC/USD
  • BITCOINXB (SFB) – Bitcoin Tracker One
  • COINETH (SFB) – Fournisseur XBT Ethereum
  • COINETHE (SFB) – Fournisseur XBT Ethereum

Y a-t-il des frais pour le trading ?

Interactive Brokers facture certains de ses services. Ces frais dépendent de l’instrument/actif financier que vous négociez. Voici un bref résumé des frais que vous pouvez vous attendre à payer :

  • Actions et FNB : 0 $ pour les clients américains. Sinon 0,005 $ par action, min. 1 $, max. 1% de la valeur marchande.
  • Forex : Valeur commerciale inférieure à 1 000 millions de dollars : 0,2 bps.
  • Fonds communs de placement : 14,95 $ par transaction ou 3 % de la valeur de la transaction, selon le montant le plus bas.
  • Frais d’inactivité : Pas de frais d’inactivité pour les traders américains utilisant le plan IBKR Lite. 20 $ par mois si l’utilisateur a un solde de compte inférieur à 2 000 $. 10 $ pour les comptes dont le solde est d’au moins 2 000 $.
  • Futures : la négociation d’un seul contrat coûte 1 $. Négocier 50 contrats coûte 32,50 $.
  • Options : 0,65 $ par contrat pour les opérations sur options avec une commission minimale de 1 $

Quel est le spread minimum ?

Le spread minimum sur Interactive Brokers est de 0,1 pips. Cependant, avec Interactive Brokers, le spread minimum est flottant et change généralement avec le temps. Le spread minimum dépend du nombre total d’actions d’un actif qui sont disponibles à la négociation à ce moment-là. Cela signifie que les conditions du marché aident à déterminer le spread minimum des actifs sur Interactive Brokers.

Puis-je trader des actifs avec effet de levier ?

Oui, vous pouvez. Interactive Brokers permet aux utilisateurs de négocier avec un effet de levier. L’effet de levier maximal sur Interactive Brokers est de 30:1, ce qui signifie que vous pouvez effectuer des transactions d’une valeur 30 fois supérieure au montant que vous misez.

Cependant, nous ne conseillons pas de négocier avec effet de levier, sauf si vous êtes expérimenté. Bien que vous puissiez augmenter vos bénéfices si vous jugez bien le marché, vous risquez d’accumuler rapidement des pertes importantes si vous vous trompez, en particulier avec des actifs volatils tels que les crypto-monnaies. Le trading avec effet de levier peut être un outil utile, mais ne le faites qu’une fois que vous avez appris les ficelles du métier.

Quelles sont les marges requises ?

L’exigence de marge d’un trader sur Interactive Brokers dépend de certains critères tels que son pays de résidence, la bourse sur laquelle vous souhaitez trader et le(s) produit(s) que vous souhaitez trader. Par exemple, pour les traders américains négociant des actions américaines, la marge requise est de 25 % de la valeur de l’action (minimum de 2 000 $ ou 100 % du prix d’achat, selon le moindre des deux).

Puis-je ouvrir des positions longues et courtes ?

Oui, Interactive Brokers prend en charge l’ouverture de positions courtes et longues sur des actifs tels que le forex, la crypto, les actions, les FNB, etc. Les investisseurs qui sont optimistes sur le cours d’un actif l’achètent et attendent qu’il augmente. Lorsque cela se produit, cela s’appelle être long. Shorting, c’est quand un investisseur est baissier sur le cours d’un actif et le vend afin de l’acheter à un taux inférieur plus tard. Dans le trading, avoir une position longue ou courte signifie parier sur un actif pour qu’il augmente ou diminue au fil du temps.

Y a-t-il des limites de retrait et de dépôt ?

Interactive Brokers a des limites de retrait et de dépôt sur ses plateformes.

  • Limites de retrait :
    • Régulier : 50 000 $ par jour et 100 000 $ en cinq jours ouvrables
    • SMS : 200 000 $ par jour et 600 000 $ en cinq jours ouvrables
    • Clé IB : 200 000 $ par jour et 600 000 $ en cinq jours ouvrables
  • Limites de dépôt :
    • ACH : 25 000 $
    • Transfert électronique de fonds au Canada : 100 000 $

Résumé des courtiers interactifs

Interactive Brokers est une plateforme à guichet unique pour la négociation de divers véhicules d’investissement. Ils permettent à près d’un million d’utilisateurs dans le monde de négocier des actions, des fonds, des obligations, des devises, des crypto-monnaies, des FNB, etc. La plateforme Interactive Broker est intuitive et conviviale, ce qui la rend facile à utiliser pour les nouveaux membres. Ils disposent d’une large gamme d’outils de trading et d’un centre de formation pour ceux qui souhaitent en savoir plus sur le trading.

Conclusion

Interactive Brokers est en passe de devenir une plateforme d’investissement de choix pour les traders du monde entier. Bien qu’ils soient basés aux États-Unis, Interactive Brokers a une portée mondiale et permet aux non-résidents américains de s’inscrire facilement sur leur plateforme et d’accéder aux divers instruments financiers. Leur équipe de support client est disponible uniquement pendant les heures de travail, mais est réactive et peut être contactée par e-mail, par téléphone et par chat en direct.

C’est l’une des plateformes de courtage les plus connues au monde, et pour cause. Pratiquement tous les traders peuvent trouver ce dont ils ont besoin sur Interactive Brokers et peuvent accéder à une grande variété de transactions avec des frais abordables, surtout s’ils sont basés aux États-Unis.

Comment créer un compte avec Interactive Brokers

Si vous souhaitez obtenir un compte chez Interactive Brokers, suivez ces étapes :

  1. Visitez la plateforme Interactive Brokers.
  2. Cliquez sur l’onglet « OUVRIR UN COMPTE » et sélectionnez le type de compte que vous souhaitez ouvrir.
  3. Insérez des détails tels que l’adresse e-mail, le nom d’utilisateur, le mot de passe et le pays de résidence.
  4. Vérifiez votre compte via l’e-mail que vous recevrez.
  5. De là, vous passez à d’autres étapes où vous devez fournir votre nom, votre numéro de téléphone, votre date de naissance, etc.
  6. Après avoir fourni tous les détails, vous devez fournir les documents d’identité pertinents (pièce d’identité et justificatif de domicile).
  7. Votre demande prendra quelques jours pour être traitée et vous pourrez ensuite commencer à trader.

Sources et références
Avertissement de risque

Invezz est un endroit où les gens peuvent trouver des informations fiables et impartiales sur la finance, le trading et l’investissement – mais nous n’offrons pas de conseils financiers et les utilisateurs doivent toujours effectuer leurs propres recherches. Les actifs couverts sur ce site Web, y compris les actions, les crypto-monnaies et les matières premières, peuvent être très volatils et les nouveaux investisseurs perdent souvent de l’argent. Le succès sur les marchés financiers n’est pas garanti et les utilisateurs ne devraient jamais investir plus qu’ils ne peuvent se permettre de perdre. Vous devez tenir compte de votre situation personnelle et prendre le temps d’explorer toutes vos options avant de faire un investissement. Lisez notre avis de non-responsabilité >

Pooja Kadia
Financial Writer
Pooja a travaillé avec plus de 120 entreprises de crypto-monnaie et blockchain en plus d'être la fondatrice de son blog éducatif, Cryptochain Sphere. Lorsqu'elle ne travaille… lire la suite.

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