Comparez les meilleurs robots-conseillers

Les robots-conseillers utilisent l’automatisation pour gérer votre argent à votre place. Ce guide présente les meilleures plateformes disponibles et explique comment choisir entre elles.
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Modifié: Aug 10, 2023
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Inscrivez-vous en quelques minutes auprès de notre meilleur courtier, eToro.

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Ce guide vous guide à travers les meilleures plateformes pour configurer un portefeuille automatisé et comment choisir entre elles. Découvrez les fonctionnalités à rechercher et obtenez des conseils pour savoir quand commencer.

Les meilleurs robots-conseillers 2024

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  1. eToro: Idéal pour les débutants, le copy-trading et le compte de démonstration
  2. Plus500: Idéal pour le négoce international d'actions*
  3. Public: Idéal pour partager des idées de trading pour débutants
  4. Degiro: Idéal pour 0 % de commission sur les actions américaines

Quels sont les meilleurs conseillers robots ?

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Utilisez les liens du tableau ci-dessous pour choisir un courtier, accédez à son site Web et commencez à investir immédiatement. Sinon, vous pouvez continuer à lire pour en savoir plus sur les différents types de conseillers et les fonctionnalités à rechercher.

1
Dépôt minimum
$ 10
Best offer
score de l’utilisateur
10
Offre spéciale limitée - 0% de commission et 0% de droits de timbre sur TOUS les stocks!
Plateforme primée - achetez des actifs physiques ou négociez avec effet de levier
Plus de 11 méthodes de paiement, dont PayPal
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose des produits CFD et non CFD.68% des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
2
Dépôt minimum
$ 100
Best offer
score de l’utilisateur
9.8
Négociez +2000 CFD sur actions, options, produits de base et plus
Compte démo illimité et sans risque
0 commissions et spreads attractifs
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
American Express, Apple Pay, Carte de crédit, Carte de débit, Discover, Google Pay, Mastercard, PayPal, SEPA, Trustly, Virement, Visa, ,
Full Regulations:
ASIC, FCA, FSA, MAS, cysec-250-14-regulator, isa-regulator
Achetez ou vendez des CFD avec plus 500. 82% des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent lors de l'échange de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent
3
Dépôt minimum
-
Best offer
score de l’utilisateur
9.7
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
ACH, Bank Wire, Check
Full Regulations:
CFTC, FCA, FINRA, IIROC, NFA, NYSE, SIPC

8 meilleurs conseillers robots

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1. eToro. Idéal pour les débutants, le copy-trading et le compte de démonstration

2900

Nombre d'actifs

$10

Dépôt minimal

Stocks

Type de plate-forme

Avantages et inconvénients

Fonction 'Copytrader' populaire permettant aux utilisateurs de suivre les meilleurs traders La plate-forme mobile a une grande fonctionnalité Premier dépôt minimum de 200 $ Service client rapide, avec support de chat en direct fourni Plus de 2 000 CFD disponibles au trading
Ne fournit pas la plateforme MetaTrader Spreads élevés sur certains actifs Frais relativement élevés pour les retraits et l'inactivité du compte

Vue d'ensemble

Nous aimons eToro car vous pouvez trader plus de 3 000 actions, sans commission. Lorsque vous achetez des actions sur eToro, vous achetez l’actif sous-jacent, ce qui signifie que vous pouvez gagner des dividendes. Ou vous pouvez trader des fractions d’actions, ce qui signifie que vous pouvez investir même dans les actions les plus chères à partir de seulement 10 $.

En plus d’être un courtier qui offre une grande protection aux investisseurs, eToro offre une expérience de trading très sociale. Vous pouvez facilement voir ce qui se passe sur le marché boursier chaque jour, parcourir les derniers avis d’analystes sur chacune de ces actions et copier les suggestions de trading d’autres personnes depuis votre bureau ou l’application eToro.

Les frais : Les transactions sur actions et ETF sont sans commission. Les CFD sur actions sont facturés avec un spread de 0,15 % et des frais de nuit peuvent s’appliquer. Vous pouvez déposer de l’argent gratuitement, mais vous devez payer 5 $ par retrait, et le retrait minimum est de 30 $. Des frais d’activité de 10 $ par mois sont facturés si vous ne vous connectez pas pendant un an.

2. Plus500. Idéal pour le négoce international d'actions*

4300

Nombre d'actifs

$100

Dépôt minimal

Stocks

Type de plate-forme

Avantages et inconvénients

Peut obtenir un compte démo gratuit Une excellente plateforme mobile Bien réglementé dans plusieurs juridictions Grande variété de titres et d'actifs à négocier en plus de la crypto-monnaie Plusieurs bons outils de gestion des risques
Pas de support sur les informations commerciales et l'éducation Le site Web n'est pas brillamment conçu pour aider les utilisateurs à trouver des réponses à leurs questions Pas de compatibilité avec la plateforme de trading MetaTrader

Vue d'ensemble

Nous aimons Plus500 car c’est l’un des courtiers les plus transparents et les plus fiables du secteur. Ses frais sont clairs et vous saurez exactement ce que vous paierez avant de faire une transaction. Sa plate-forme technologique donne accès aux CFD sur plus de 2000 actions.

Plus500 a quelque chose pour tous les types de traders en bourse, quel que soit leur niveau d’expérience. Sa commission zéro et ses spreads serrés en font un choix de choix pour les day traders et son académie de trading regorge de contenus éducatifs, parfaits pour les débutants.

Pour connaître la disponibilité précise des instruments, visitez plus500.com.

Les frais : Il n’y a pas de frais de commission sur les transactions avec Plus500 et cela rapporte de l’argent grâce au spread Bid/Ask. Le spread commence à partir de 0,01 % et varie en fonction de l’instrument. Les frais supplémentaires comprennent le financement de nuit au lendemain dépendamment de la taille de la transaction et les ordres stop garantis, qui ajoutent un minimum de 10 % au spread. Il y a des frais d’inactivité de 10 € par mois pour les comptes non connectés pendant trois mois.

*Basé sur une comparaison de plus de 60 principaux courtiers et plateformes de trading.

3. Public. Idéal pour partager des idées de trading pour débutants

public.com logo

...

Nombre d'actifs

...

Dépôt minimal

Stocks

Type de plate-forme

Avantages et inconvénients

Commission free stock and ETF investing Share and compare your portfolio on a social trading platform Trade crypto, fractional shares, and alternative investments
You can't trade on margin or use leverage No forex, options, funds, metals, or bonds

Vue d'ensemble

Nous aimons Public car c’est une plateforme sociale où vous pouvez partager des conseils de trading et obtenir des idées d’autres personnes. Public propose plus de 9 000 instruments financiers, y compris des crypto-monnaies et des actions du monde entier.

Aux côtés d’une communauté d’autres investisseurs partageant tous leurs idées, Public propose des actualités et des informations en temps réel afin que vous puissiez avoir une vue d’ensemble avant d’investir. Et les actifs n’incluent pas seulement que vos actifs ordinaires ; vous pouvez également faire des investissements alternatifs dans des choses comme les sacs à main et les bandes dessinées.

Les frais : Il n’y a pas de frais pour investir dans des actions pendant les heures normales de trading aux États-Unis – 9h30-16h00 HNE. Il y a des frais de 2,99 $ pour les trades en dehors des heures normales.

4. Degiro. Idéal pour 0 % de commission sur les actions américaines

50

Nombre d'actifs

...

Dépôt minimal

Stocks

Type de plate-forme

Avantages et inconvénients

Frais de négociation bas Aucun dépôt minimum requis Fonds clients distincts
Aucun client américain Pas de forex ou de crypto-monnaies proposés pour le trading Ressources pédagogiques limitées

Vue d'ensemble

Nous aimons Degiro car il offre une plateforme de trading simple pour que vous puissiez trader rapidement et facilement où que vous soyez. Degiro propose des opérations sur actions sur 50 bourses dans 30 pays, dont les États-Unis, le Royaume-Uni et tous les principaux marchés européens, avec des opérations gratuites sur toutes les actions américaines.

Degiro a remporté 86 prix internationaux et est l’une des plus grandes entreprises d’Allemagne. Tous ses services sont disponibles en ligne ou via l’application Degiro. Le site Web propose également une vaste gamme de matériel pédagogique, y compris une Académie des investisseurs, pour vous aider à démarrer.

Les frais : Toutes les transactions boursières sont accompagnées de frais de traitement de 1 €. Le trading d’actions américaines n’a pas d’autres frais, le trading d’actions britanniques coûte 1,75 $ et le trading d’actions européennes coûte 3,90 €. Le reste du monde coûte 5 €. Une sélection de base d’ETF est libre au trading, d’autres ETF mondiaux coûtent 2 € plus des frais de traitement de 1 €. Le trading de dérivés coûte 0,75 €. Il n’y a pas de frais d’inactivité, de dépôt ou de retrait.

Qu’est-ce qu’un conseiller robot ?

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Une plateforme numérique qui gère automatiquement un portefeuille d’investissement en utilisant des logiciels et des algorithmes avancés pour décider dans quels actifs investir. Cela s’oppose à un compte d’investissement traditionnel contrôlé par un être humain qui choisit les actions à acheter et à vendre.

Les conseillers Robots sont généralement idéaux pour les débutants car ils font presque tout le travail pour vous. Ils sont bon marché, ne nécessitent pratiquement aucun entretien et n’ont souvent pas d’investissement minimum, vous pouvez donc commencer avec autant ou aussi peu d’argent que vous le souhaitez.

Comment fonctionnent les conseillers robots ?

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Les algorithmes sont généralement guidés par un principe ou un objectif particulier. Une série de questions vous seront posées lors de la création du compte, ce qui affecte la façon dont le conseiller investit votre argent. Ces questions peuvent être aussi simples que le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre, ou couvrir le type d’entreprises et de secteurs que vous préférez, afin que vous puissiez donner la priorité aux investissements éthiques ou verts, par exemple.

Que dois-je rechercher dans une plateforme d’investissement robotique ?

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Chaque plateforme a ses propres avantages et inconvénients, mais certaines fonctionnalités sont universelles et vous devez vous attendre de tout conseiller. Voici les principales choses à surveiller.

Conception et facilité d’utilisation

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Avec n’importe quel site Web ou service, vous devez pouvoir y naviguer et trouver facilement les informations dont vous avez besoin. La plateforme propose-t-elle également des éléments tels que des comptes d’épargne, et si oui, dans quelle mesure sont-ils faciles à utiliser ? Vous voulez également pouvoir découvrir les faits importants sur votre propre portefeuille quand vous le souhaitez.

Frais bas

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Un gros avantage des robots conseillers par rapport à un portefeuille traditionnel géré par une personne est qu’il est moins cher. Tous les frais seront payés sous forme de pourcentage de la valeur totale de votre investissement. Le maximum absolu que vous devriez être prêt à payer est de 1% par an, mais la plupart des conseillers sont moins chers que cela, 0-0,5% agissant comme une bonne ligne directrice.

En plus des frais de tenue de compte, il existe d’autres frais selon le type d’actifs dans lesquels votre argent est investi. Vous pourriez être facturé chaque fois que le conseiller transfère votre argent dans un autre actif, ou s’il place de l’argent dans un fonds, ces fonds peuvent également être accompagnés de leurs propres frais. Additionnez tous ces frais pour bien comprendre le coût de votre investissement.

Investissement minimum

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Vous pouvez généralement créer un compte avec un conseiller robot avec n’importe quel montant d’argent. Cependant, certains ont une limite minimale. Cela peut varier considérablement selon la plate-forme, nous avons vu des comptes qui nécessitent aussi peu que 5 € pour démarrer, tandis que la plupart des fournisseurs de premier ordre en demandent des dizaines de milliers. Ce sont des valeurs aberrantes, cependant, et environ 500 € se situent à l’extrémité supérieure de l’échelle pour la plupart des comptes.

Types d’investissement

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Les conseillers Robots travaillent généralement en mettant de l’argent dans des fonds négociés en bourse. Cependant, ce n’est pas la seule façon dont ils peuvent créer un portefeuille. Si vous utilisez une plateforme qui dispose de ses propres fonds internes (comme Vanguard, par exemple), elle peut également y investir de l’argent. Assurez-vous que le fournisseur est clair sur la façon dont il prend les décisions concernant les investissements.

Réputation et réglementation

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Vous voulez être sûr de choisir un courtier avec une bonne réputation afin que votre argent soit toujours en sécurité. Tous les robots-conseillers doivent être réglementés afin que vous soyez protégé si quelque chose devait arriver à la plateforme elle-même.

La meilleure façon de vérifier la réputation d’une entreprise est de rechercher sur Internet les avis des clients, car l’expérience d’autres personnes peut être un bon guide. Une autre option consiste à utiliser les critiques ici sur Invezz pour avoir une meilleure idée de ce à quoi s’attendre de chaque conseiller.

Des services supplémentaires

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Choisir le meilleur conseiller ne consiste pas seulement à trouver celui avec les frais les plus bas. Il existe également d’autres fonctionnalités qui peuvent faire pencher la balance. Vous devriez vérifier si le conseiller propose des choses comme le rééquilibrage automatique, c’est-à-dire lorsqu’il ajuste les actifs de votre portefeuille afin qu’il ne soit pas trop pondéré en fonction d’une catégorie d’actifs.

Réponses rapides aux questions clés

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Les conseillers robots facturent-ils des frais ou des commissions ?

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Oui, il y a normalement des frais minimes pour l’exploitation du compte et des frais supplémentaires peuvent vous être facturés chaque fois que le conseiller déplace de l’argent.

Dois-je vérifier mon identité ?

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Oui, vous devrez fournir vos coordonnées et généralement, le service nécessite également des coordonnées bancaires et une pièce d’identité. En effet, ces plateformes doivent respecter les réglementations anti-blanchiment et c’est ainsi que vous avez droit à la protection des autorités financières au cas où quelque chose de néfaste arriverait à votre argent.

Les conseillers robots sont-ils sûrs à utiliser ?

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Ils sont aussi sûrs que tout autre investissement car ils sont fournis par des plateformes réglementées qui investissent dans des actifs également régis par des règles strictes fixées par le marché boursier. N’oubliez pas qu’il n’y a aucune garantie que vous gagnerez de l’argent, car la valeur de tout investissement peut augmenter ou diminuer.

Ai-je besoin d’un logiciel supplémentaire pour utiliser un conseiller robot ?

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Non, l’un des avantages d’utiliser un service comme celui-ci est que quelqu’un d’autre s’occupe de l’investissement pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de vous inscrire, de répondre à quelques questions et de financer le compte. Après cela, il peut être laissé à lui-même.

Dois-je investir avec un conseiller robot ?

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C’est un excellent outil pour les débutants en particulier et pour tous ceux qui recherchent un moyen d’investir peu coûteux et nécessitant peu d’entretien. Les meilleurs vous permettent de définir les lignes directrices afin que vous puissiez décider de la direction dans laquelle votre argent va. Si vous souhaitez jouer un rôle plus pratique dans la gestion de votre patrimoine, vous voudrez peut-être plutôt créer votre propre stratégie d’investissement.

Toujours indécis ?

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Pour vous aider à décider si un conseiller robo est fait pour vous, voici les principaux avantages et inconvénients du service. Après cela, il y a quelques questions finales supplémentaires sur quand commencer et où vous pouvez en apprendre davantage.

Avantages

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  • Les conseillers Robots sont bon marché et faciles à utiliser
  • Vous pouvez créer un compte avec aussi peu que quelques euros
  • Vous n’avez besoin d’aucune expertise financière pour commencer
  • Les meilleurs conseillers maintiennent automatiquement l’équilibre de votre compte pour s’assurer qu’il n’est pas exposé à plus de risques que vous ne le souhaitez

Inconvénients

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Choisir un courtier fiable

Dois-je commencer à investir maintenant ?

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Nous pensons qu’il n’y a pas de meilleur moment que le présent pour commencer à investir. Les conseillers Robots sont l’un des moyens les plus simples de le faire, mais vous pouvez également vous inscrire à un courtier et commencer à créer votre propre portefeuille très facilement. Afin de prendre les meilleures décisions, vous souhaitez suivre les dernières nouvelles et analyses de marché, que vous pouvez trouver via les liens ci-dessous.

Où puis-je en savoir plus sur la négociation boursière ?

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Invezz est un endroit idéal pour trouver tout ce que vous devez savoir. Vous pouvez découvrir toutes les actions qu’il vaut la peine de connaître ou vous rendre dans notre section Éducation pour vous familiariser avec les bases. Notre cours sur les marchés boursiers 101 est la meilleure façon de commencer.

Ouvrir un compte chez l’un des meilleurs courtiers



Sources et références
Avertissement de risque
James Knight
Editor of Education

James est rédacteur chez Invezz, où il couvre des sujets à travers le monde financier, du marché boursier aux crypto-monnaies, en passant par les marchés macroéconomiques.... lire la suite.