Hong Kong développe un nouvel outil pour suivre les crypto-monnaies, voici ce que vous devez savoir

Hong Kong a confirmé qu’elle développait un outil de suivi des crypto-monnaies pour renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent transfrontalier.

Lors d’un point de presse, le commissaire adjoint Mario Wong Ho-yin des douanes de Hong Kong a déclaré que le département travaillait avec l’Université de Hong Kong pour développer l’outil permettant de contrer les crimes financiers de plus en plus complexes impliquant des actifs virtuels.

Bien que les détails du fonctionnement de l’outil restent confidentiels, les responsables ont déclaré qu’il était conçu pour tracer les transactions cryptographiques suspectes liées à des systèmes de blanchiment d’argent.

Selon Wong, l’université a déjà soutenu le département avec des technologies médico-légales dans d’autres affaires, y compris celles impliquant des flux illégaux, et cette assistance technique est essentielle pour répondre aux exigences des preuves judiciaires.

« Ces menaces de blanchiment d’argent se caractérisent par une nature transnationale et sans frontières, et aucune agence ne peut à elle seule s’attaquer à ce problème », a-t-il ajouté.

Le rôle de la crypto dans le blanchiment d’argent

Sept des près de 40 grandes affaires de blanchiment examinées par les douanes de Hong Kong depuis 2021 ont impliqué l’utilisation de cryptomonnaies.

Ces sept affaires ont représenté plus de 9 milliards de dollars HK (1,1 milliard de dollars US) de produits criminels présumés, souvent déguisés en activités commerciales courantes.

Dans un cas particulier, les autorités ont découvert plus de 1 000 transactions suspectes d’un montant total de 1,8 milliard de dollars de Hong Kong dans cinq sociétés et 18 comptes bancaires locaux. Trois suspects ont été arrêtés, dont deux accusés d’avoir transféré 760 millions de dollars de Hong Kong via une plateforme de crypto-monnaie.

Les plans d’un outil de traçage numérique des cryptomonnaies ont été révélés pour la première fois plus tôt cette année lorsque le Bureau de la cybersécurité et de la criminalité technologique de Hong Kong a présenté CryptoTrace, un système développé conjointement avec l’Université de Hong Kong.

Il a été décrit comme une plate-forme fournissant « des renseignements avancés et un soutien aux enquêtes » pour les agents traitant des cas d’actifs virtuels.

Annoncé lors du Blockchain Security Summit en mars, CryptoTrace est déjà utilisé par les enquêteurs de police en première ligne et est conçu pour faciliter la collecte de renseignements sur les crimes liés aux actifs virtuels.

À l'époque, le Bureau avait déclaré que CryptoTrace utilisait des technologies d'analyse, de création graphique et de visualisation de la blockchain pour tracer les fonds blanchis et identifier les activités suspectes.

Des formations auraient déjà été organisées pour doter les agents de première ligne des compétences nécessaires à une utilisation efficace du système.

Bien que le Département des douanes n'ait pas confirmé le nom de l'outil actuellement en développement, son partenariat avec la même université et ses objectifs déclarés ont suscité des spéculations selon lesquelles le système pourrait être une extension, ou une application interne, de l'ancienne plateforme CryptoTrace.

Hong Kong adopte une approche prudente

L’approche de Hong Kong en matière d’actifs numériques reste délibérément mesurée, car elle prévoit de trouver un équilibre entre l’innovation et la surveillance réglementaire.

Néanmoins, les habitants ne semblent pas découragés par la prudence réglementaire, une enquête de novembre 2024 révélant qu’un adulte sur quatre prévoit d’investir dans les crypto-monnaies.

Cependant, les résultats ont également indiqué une nette préférence pour les bourses réglementées, les personnes interrogées exprimant une plus grande confiance dans les plateformes agréées par rapport aux plateformes non réglementées.

Cet appétit croissant des résidents semble façonner la façon dont les régulateurs de Hong Kong calibrent la politique.

En avril, la Securities and Futures Commission a commencé à autoriser les plateformes de trading d’actifs virtuels agréés à proposer des services de jalonnement, mais uniquement sous des conditions strictes.

Les plateformes doivent obtenir une approbation écrite et se conformer aux mesures conçues pour protéger les utilisateurs et divulguer les risques associés au blocage d’actifs à des fins de génération de rendement.

En mai, les législateurs avaient adopté le projet de loi sur les stablecoins, obligeant tous les émetteurs de stablecoins référencés par des monnaies fiduciaires liées au dollar de Hong Kong à obtenir une licence de l’Autorité monétaire de Hong Kong.

La semaine dernière, le gouvernement a confirmé que l’ordonnance sur les stablecoins entrera en vigueur le 1er août 2025. La loi limitera également les publicités liées aux stablecoins aux émetteurs autorisés et accordera certaines exemptions pour les offres faites exclusivement à des investisseurs qualifiés.