Equitable Holdings (EQH)

Le segment Retirement est le principal contributeur au chiffre d’affaires de l’entreprise. Il propose des rentes, des solutions d’épargne-retraite, des produits d’épargne institutionnelle et des activités de prêt fondées sur le spread de taux. Ces produits s’adressent à des clients recherchant une épargne fiscalement avantageuse, des caractéristiques de revenu garanti, une exposition aux marchés ou des options institutionnelles de financement de la retraite. Comme pour les autres activités de retraite et d’assurance, les résultats sont influencés par la performance des investissements, les taux d’intérêt, le comportement des assurés et la gestion du capital.

Le segment Asset Management d’Equitable opère via AllianceBernstein, un gestionnaire d’investissement mondial au service de clients institutionnels, particuliers et de gestion de fortune privée. Cette activité propose des stratégies d’investissement actives et d’autres stratégies sur différentes classes d’actifs, et perçoit des commissions liées aux actifs sous gestion et aux mandats clients. Sa présence mondiale donne à Equitable une exposition à des marchés au-delà des États-Unis et ajoute une composante fondée sur les commissions au profil de revenus du groupe.

Le segment Wealth Management fournit des comptes de conseil, de la planification financière, de l’assurance vie et des produits de rente par l’intermédiaire de professionnels de la finance. Cette division soutient des relations clients qui combinent souvent conseil en investissement, protection et planification de la retraite.

Equitable Holdings se comprend le mieux comme une plateforme financière construite autour de l’épargne de long terme et du conseil. Ses revenus proviennent principalement des commissions, des revenus d’investissement et des primes d’assurance, ce qui la rend sensible aux niveaux de marché, aux flux de clientèle et à la demande de solutions de revenu à la retraite.