Citizens Community Bancorp (CZWI)
Nasdaq Αγορά ανοιχτή
Η Citizens Community Bancorp, Inc. είναι εταιρεία τραπεζικών συμμετοχών που παρέχει υπηρεσίες κοινοτικής τραπεζικής μέσω της τραπεζικής θυγατρικής της. Η εταιρεία εξυπηρετεί καταναλωτές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και πελάτες του αγροτικού τομέα, με έμφαση στη δανειοδότηση που βασίζεται στις σχέσεις και στη συγκέντρωση καταθέσεων στις αγορές όπου δραστηριοποιείται. Το επιχειρηματικό της μοντέλο είναι τυπικό μιας περιφερειακής κοινοτικής τράπεζας: δέχεται τοπικές καταθέσεις, χορηγεί δάνεια και αντλεί έσοδα κυρίως από τη διαφορά μεταξύ των τόκων που εισπράττει από τα στοιχεία ενεργητικού και των τόκων που καταβάλλει για τη χρηματοδότησή της.
Η τράπεζα προσφέρει μια σειρά από δανειακά προϊόντα. Σε αυτά περιλαμβάνονται δάνεια για εμπορικά ακίνητα, εμπορικά και βιομηχανικά δάνεια, δάνεια για αγροτικά ακίνητα, κεφάλαιο κίνησης για πελάτες που σχετίζονται με τη γεωργία, στεγαστικά δάνεια κατοικίας, γραμμές πίστωσης με εξασφάλιση την αξία κατοικίας και καταναλωτικά δάνεια. Αυτό το μείγμα δίνει στη Citizens Community έκθεση τόσο στη ζήτηση πιστώσεων των νοικοκυριών όσο και στην επενδυτική δραστηριότητα των επιχειρήσεων, ενώ συνδέει παράλληλα μέρος του δανειακού της χαρτοφυλακίου με τις αγροτικές οικονομίες.
Στην πλευρά της χρηματοδότησης, η Citizens Community προσφέρει τυπικά καταθετικά προϊόντα μέσω του δικτύου καταστημάτων της, όπως λογαριασμούς όψεως, λογαριασμούς ταμιευτηρίου, λογαριασμούς χρηματαγοράς και πιστοποιητικά κατάθεσης. Οι καταθέσεις αποτελούν την κύρια πηγή χρηματοδότησής της, συμπληρούμενες από αποπληρωμές δανείων, λήξεις βραχυπρόθεσμων επενδύσεων και ταμειακά διαθέσιμα που δημιουργούνται από τη λειτουργία.
Ως ίδρυμα με επίκεντρο την τοπική κοινότητα, η Citizens Community ανταγωνίζεται λιγότερο σε εθνική κλίμακα και περισσότερο μέσω της τοπικής γνώσης, της εξυπηρέτησης πελατών και των καθιερωμένων σχέσεων με τους δανειολήπτες. Η απόδοσή της επηρεάζεται από την ποιότητα του πιστωτικού χαρτοφυλακίου, τις τοπικές οικονομικές συνθήκες, τις τάσεις των επιτοκίων, τον ανταγωνισμό για καταθέσεις και την κατάσταση των αγορών εμπορικών ακινήτων, γεωργίας και κατοικίας στις περιοχές που εξυπηρετεί. Για τους επενδυτές, η εταιρεία αντιπροσωπεύει έκθεση στην παραδοσιακή κοινοτική τραπεζική των ΗΠΑ και όχι σε έναν διαφοροποιημένο χρηματοοικονομικό όμιλο.
Τελευταία ενημέρωση
- Κεφαλαιοποίηση
- 206.19M
- Λόγος P/E
- 13.77
- Λόγος P/FCF
- 16.8
- Λόγος P/S
- 2.07
- Επιχειρηματική αξία
- 108.83M
- Κλάδος
- Financials
- Βιομηχανία
- Savings Institutions, Federally Chartered
- Διεύθυνση
- 2174 EASTRIDGE CENTER, EAU CLAIRE, WI, 54701
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q1 Earnings and Revenues Beat Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports First Quarter 2024 Earnings of $0.39 Per Share; Nonperforming Assets Decreased 31%; Criticized Assets Decreased 25%
Zacks.com featured highlights include Criteo, Citizens Community Bancorp, KB Home, Norsk Hydro and Empire State Realty Trust
Pick These 5 Bargain Stocks With Alluring EV-to-EBITDA Ratios
What Makes Citizens Community Bancorp (CZWI) a Good Fit for 'Trend Investing'
Here's Why 'Trend' Investors Would Love Betting on Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Tops Q4 Earnings and Revenue Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 4Q2023 Earnings of $0.35 Per Share;
ACNB (ACNB) Lags Q4 Earnings and Revenue Estimates
Best Value Stocks to Buy for December 22nd
Zacks Industry Outlook Highlights Citizens Community, First Savings Financial and Provident Financial Services
Zacks Value Trader Highlights: Citizens Community Bancorp, FinWise Bancorp, First Bank, NorthEast Community Bancorp and OP Bancor
3 Top-Rated Savings & Loan Stocks to Buy Amid High Rates
5 Cheap Strong Buy Bank Stocks in 2023
Bear of the Day: Brookline Bancorp (BRKL)
Compared to Estimates, Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings: A Look at Key Metrics
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Q3 Earnings Match Estimates
Citizens Community Bancorp, Inc. Reports 3Q2023 Earnings of $0.24 Per Share Reflecting Tax Changes; Lower Future Effective Tax Rate Expected; Non-Performing Assets Decline: Net Interest Margin Expands
New Strong Sell Stocks for August 28th
New Strong Sell Stocks for July 31st
- Κεφαλαιοποίηση
Η κεφαλαιοποίηση είναι η συνολική αξία των μετοχών μιας εταιρείας, υπολογιζόμενη με τον πολλαπλασιασμό της τιμής μετοχής με τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών.
- 206.19M
- Επιχειρηματική αξία
Η επιχειρηματική αξία είναι η συνολική αξία μιας εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της κεφαλαιοποίησης, του χρέους και των μετρητών.
- 108.83M
- Λόγος P/E
Ο λόγος P/E συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα κέρδη ανά μετοχή.
- 13.77
- Λόγος P/B
Ο λόγος P/B συγκρίνει την τιμή μετοχής με την λογιστική αξία ανά μετοχή.
- 1.08
- Λόγος P/S
Ο λόγος P/S συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα έσοδα ανά μετοχή.
- 2.07
- EA / EBITDA
Ο EA/EBITDA μετρά την αξία μιας εταιρείας σε σχέση με τα κέρδη πριν από τόκους, φόρους, αποσβέσεις και απομειώσεις.
- 6.01
- EA / πωλήσεις
Ο EA/πωλήσεις μετρά την αξία μιας εταιρείας σε σχέση με τα συνολικά έσοδα.
- 1.09
- Κέρδος ανά μετοχή
- 1.55
- Απόδοση μερίσματος
Η απόδοση μερίσματος δείχνει πόσο πληρώνει μια εταιρεία σε μερίσματα ετησίως σε σχέση με την τιμή μετοχής.
- 0.49%
- Λόγος P/FCF
Ο λόγος τιμής προς ελεύθερη ταμειακή ροή συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα μετρητά που παράγει μετά από έξοδα και επενδύσεις.
- 16.8
- Λόγος P/CF
Ο λόγος P/CF συγκρίνει την τιμή μετοχής με την ταμειακή ροή από τη λειτουργία.
- 14.67
- Ελεύθερη ταμειακή ροή
Η ελεύθερη ταμειακή ροή είναι τα μετρητά που απομένουν μετά τα λειτουργικά έξοδα και τις κεφαλαιουχικές δαπάνες.
- 12.28M
- Απόδοση ιδίων κεφαλαίων
Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων μετρά πόσο αποτελεσματικά χρησιμοποιεί μια εταιρεία τα ίδια κεφάλαια για κέρδος.
- 7.85%
- Απόδοση περιουσιακών στοιχείων
Η απόδοση περιουσιακών στοιχείων μετρά πόσο αποτελεσματικά χρησιμοποιεί μια εταιρεία τα περιουσιακά της στοιχεία.
- 0.82%
- Χρέος / ίδια κεφάλαια
Ο λόγος χρέους προς ίδια κεφάλαια συγκρίνει το συνολικό χρέος με τα ίδια κεφάλαια.
- 0.27
- Λόγος κυκλοφορίας
Ο λόγος κυκλοφορίας μετρά την ικανότητα πληρωμής βραχυπρόθεσμου χρέους με κυκλοφορούντα στοιχεία.
- 7.28
- Άμεσος λόγος
Ο άμεσος λόγος μετρά την ικανότητα πληρωμής βραχυπρόθεσμου χρέους με μετρητά και άλλα εύκολα ρευστοποιήσιμα στοιχεία.
- 7.28
- Λόγος μετρητών
Ο λόγος μετρητών μετρά την ικανότητα κάλυψης βραχυπρόθεσμου χρέους μόνο με μετρητά και ισοδύναμα.
- 2.88
- Μέσος όγκος
Ο μέσος όγκος δείχνει τον μέσο αριθμό συναλλαγών τις τελευταίες 30 συνεδρίες και υποδηλώνει ρευστότητα.
- 23.76K
- Τιμή αναφοράς θεμελιωδών
Η τιμή αναφοράς θεμελιωδών είναι η τιμή μετοχής που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό οικονομικών δεικτών.
- 21.38
Κατάσταση αποτελεσμάτων
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Έσοδα | 24.62M | 24.46M | 25.28M | 25.34M | 23.7M |
| Μεικτό κέρδος | 16.11M | 15.76M | 16.24M | 16.15M | 14.19M |
| Λειτουργικό αποτέλεσμα | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| Κέρδος πριν από αποσβέσεις | 4.63M | 4.89M | 4.54M | 4.05M | 3.97M |
| Καθαρό κέρδος | 3.76M | 4.27M | 3.68M | 3.27M | 3.2M |
| Βασικό κέρδος ανά μετοχή | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
| Αραιωμένο κέρδος ανά μετοχή | 0.39 | 0.44 | 0.37 | 0.33 | 0.32 |
Ισολογισμός
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Σύνολο περιουσιακών στοιχείων | 1.82B | 1.78B | 1.73B | 1.74B | 1.78B |
| Σύνολο υποχρεώσεων | 1.63B | 1.59B | 1.54B | 1.55B | 1.6B |
| Σύνολο ιδίων κεφαλαίων | 190.87M | 187.94M | 186.82M | 183.46M | 180.05M |
| Μετρητά και ισοδύναμα | 149.2M | 118.85M | 82.43M | 67.45M | 100.2M |
| Κυκλοφορούντα στοιχεία | 377.57M | 351.51M | 319.64M | 303.38M | 342.1M |
| Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις | 51.84M | 51.8M | 46.76M | 61.72M | 61.66M |
Ταμειακές ροές
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ταμειακή ροή λειτουργίας | 3.98M | 3.86M | 6.63M | -406K | 1.61M |
| Ταμειακή ροή επενδύσεων | -14.1M | -12.06M | 23.23M | 12.87M | 21.66M |
| Ταμειακή ροή χρηματοδότησης | 40.47M | 44.62M | -14.88M | -45.21M | 26.75M |
| Μεταβολή μετρητών | 30.35M | 36.42M | 14.98M | -32.75M | 50.03M |
| Είδος | Υποβολή | Ημερομηνία | Σύνδεσμος |
|---|---|---|---|
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — MOLL JAMES D | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — SKARVAN KATHLEEN | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-Q — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Olson Timothy L | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — FELBER FRANCIS E | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Conner Michael R | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | DEF 14A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | ARS — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — business | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — mda | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — risk_factors | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Citizens Community Bancorp Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — JOHNSON REBECCA | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — BROUCEK JAMES S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Bianchi Stephen M | Προβολή υποβολής |