Equitable Holdings (EQH)

Ο τομέας Retirement είναι ο μεγαλύτερος συνεισφέρων στα έσοδα της εταιρείας. Προσφέρει προσόδους, λύσεις συνταξιοδοτικής αποταμίευσης, θεσμικά αποταμιευτικά προϊόντα και δανειοδοτικές δραστηριότητες βασισμένες στο επιτοκιακό περιθώριο. Τα προϊόντα αυτά απευθύνονται σε πελάτες που αναζητούν φορολογικά ευνοϊκή αποταμίευση, χαρακτηριστικά εγγυημένου εισοδήματος, συμμετοχή στις αγορές ή θεσμικές επιλογές χρηματοδότησης συνταξιοδότησης. Όπως και σε άλλες δραστηριότητες συνταξιοδότησης και ασφάλισης, τα αποτελέσματα επηρεάζονται από την απόδοση των επενδύσεων, τα επιτόκια, τη συμπεριφορά των ασφαλισμένων και τη διαχείριση κεφαλαίου.

Ο τομέας Asset Management της Equitable λειτουργεί μέσω της AllianceBernstein, ενός παγκόσμιου διαχειριστή επενδύσεων που εξυπηρετεί θεσμικούς, λιανικούς και πελάτες private wealth. Η δραστηριότητα αυτή προσφέρει ενεργά διαχειριζόμενες και άλλες επενδυτικές στρατηγικές σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, αποκομίζοντας αμοιβές που συνδέονται με τα υπό διαχείριση κεφάλαια και τις εντολές πελατών. Η παγκόσμια παρουσία της προσφέρει στην Equitable έκθεση σε αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών και προσθέτει ένα στοιχείο εσόδων βασισμένο σε αμοιβές στο μείγμα εσόδων του ομίλου.

Ο τομέας Wealth Management παρέχει συμβουλευτικούς λογαριασμούς, χρηματοοικονομικό σχεδιασμό, ασφάλιση ζωής και προϊόντα προσόδων μέσω χρηματοοικονομικών επαγγελματιών. Αυτή η μονάδα υποστηρίζει σχέσεις με πελάτες που συχνά συνδυάζουν επενδυτικές συμβουλές με προστασία και σχεδιασμό συνταξιοδότησης.

Η Equitable Holdings γίνεται καλύτερα κατανοητή ως μια χρηματοοικονομική πλατφόρμα δομημένη γύρω από τη μακροπρόθεσμη αποταμίευση και τις συμβουλευτικές υπηρεσίες. Τα έσοδά της προέρχονται κυρίως από αμοιβές, επενδυτικά έσοδα και ασφάλιστρα, γεγονός που την καθιστά ευαίσθητη στα επίπεδα της αγοράς, στις ροές πελατών και στη ζήτηση για λύσεις συνταξιοδοτικού εισοδήματος.