Wealthfront (WLTH)

Η εταιρεία είναι περισσότερο γνωστή για την προσέγγισή της στο robo-advisory, χρησιμοποιώντας αυτοματοποιημένη κατασκευή χαρτοφυλακίου, αναπροσαρμογή στάθμισης και λειτουργίες με φορολογική επίγνωση αντί για το παραδοσιακό μοντέλο καταστημάτων ή ανθρώπινων συμβούλων. Τα προϊόντα της Wealthfront έχουν σχεδιαστεί για πελάτες που προτιμούν διαφανείς χρεώσεις, εργαλεία με προτεραιότητα στο κινητό και ενοποιημένο χρηματοοικονομικό σχεδιασμό. Η προσφορά της μπορεί να περιλαμβάνει φορολογητέους επενδυτικούς λογαριασμούς, συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς, λογαριασμούς μετρητών και λειτουργίες που βοηθούν τους πελάτες να κατευθύνουν χρήματα μεταξύ στόχων δαπανών, αποταμίευσης και επένδυσης.

Η Wealthfront αντλεί έσοδα κυρίως από αμοιβές επενδυτικών συμβουλών και υπηρεσίες διαχείρισης μετρητών. Στη δραστηριότητά της στα μετρητά, η εταιρεία μπορεί να δημιουργεί έσοδα από χρεώσεις μέσω προγραμμάτων όπως οι συμφωνίες cash sweep, όπου οι καταθέσεις των πελατών τοποθετούνται σε συνεργαζόμενες τράπεζες. Τα επενδυτικά προϊόντα της γενικά κλιμακώνονται μαζί με τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών, καθιστώντας σημαντική για το επιχειρηματικό μοντέλο την αύξηση των χρηματοδοτημένων λογαριασμών και των διατηρούμενων περιουσιακών στοιχείων.

Η εταιρεία δραστηριοποιείται σε μια ανταγωνιστική αγορά που περιλαμβάνει τράπεζες, χρηματιστηριακές εταιρείες, εφαρμογές καταναλωικής χρηματοδότησης και άλλες ψηφιακές πλατφόρμες διαχείρισης πλούτου. Η διαφοροποίησή της βασίζεται στην αυτοματοποίηση, στη χαμηλού κόστους παροχή υπηρεσιών και στον σχεδιασμό προϊόντων που απευθύνονται σε νεότερους και εύπορους επενδυτές της ευρείας αγοράς που χτίζουν πλούτο με την πάροδο του χρόνου. Για τους επενδυτές, η Wealthfront αντιπροσωπεύει έκθεση στη συνεχιζόμενη μετατόπιση των χρηματοοικονομικών συμβουλών και της διαχείρισης μετρητών από ιδρύματα που βασίζονται σε καταστήματα προς πλατφόρμες που υποστηρίζονται από την τεχνολογία.