Waterstone Financial (WSBF)
Nasdaq Αγορά κλειστή
Η Waterstone Financial, Inc. είναι μια τραπεζική εταιρεία συμμετοχών που εξυπηρετεί πελάτες κυρίως μέσω της WaterStone Bank και των δραστηριοτήτων της στη στεγαστική τραπεζική. Η εταιρεία συνδυάζει ένα παραδοσιακό μοντέλο κοινοτικής τραπεζικής με μια δραστηριότητα έκδοσης στεγαστικών δανείων κατοικίας, αποκτώντας έτσι έκθεση τόσο στην τοπική τραπεζική που βασίζεται στις σχέσεις με τους πελάτες όσο και στην ευρύτερη αγορά χρηματοδότησης κατοικίας των ΗΠΑ.
Ο τομέας της κοινοτικής τραπεζικής της προσφέρει τα βασικά προϊόντα που αναμένονται από ένα περιφερειακό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, όπως λογαριασμούς όψεως και ταμιευτηρίου, πιστοποιητικά κατάθεσης, καταναλωτικά δάνεια, στεγαστικά δάνεια κατοικίας, δανεισμό εμπορικών ακινήτων και υπηρεσίες για μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις. Αυτός ο τομέας αποτελεί τον κύριο συνεισφέροντα στα έσοδα και βασίζεται στη συγκέντρωση καταθέσεων, την πιστοδοτική αξιολόγηση και τις μακροχρόνιες σχέσεις με πελάτες στις αγορές όπου δραστηριοποιείται η τράπεζα.
Η Waterstone Financial δραστηριοποιείται επίσης στη στεγαστική τραπεζική, εκδίδοντας στεγαστικά δάνεια κατοικίας που γενικά προορίζονται να πωληθούν στη δευτερογενή αγορά αντί να διακρατηθούν εξ ολοκλήρου στον ισολογισμό. Αυτή η δραστηριότητα μπορεί να προσφέρει έσοδα από προμήθειες και όγκο παραγωγής όταν η δραστηριότητα στην αγορά κατοικίας και η ζήτηση για αναχρηματοδότηση είναι ευνοϊκές, αλλά είναι επίσης πιο ευαίσθητη στα επιτόκια, στις πωλήσεις κατοικιών και στις συνθήκες της αγοράς στεγαστικών δανείων.
Για τους επενδυτές, η WSBF αντιπροσωπεύει μια χρηματοοικονομική μετοχή μικρής κεφαλαιοποίησης που συνδέεται με τα θεμελιώδη μεγέθη της τοπικής τραπεζικής, την ποιότητα του πιστωτικού χαρτοφυλακίου, το κόστος των καταθέσεων και τις τάσεις στην έκδοση στεγαστικών δανείων. Το μοντέλο της είναι διακριτό επειδή δεν αποτελεί απλώς έναν δανειστή που βασίζεται αποκλειστικά στον ισολογισμό: η εταιρεία διατηρεί επίσης μια ξεχωριστή πλατφόρμα στεγαστικών δανείων που μπορεί να προσθέσει διαφοροποίηση, ενώ η κοινοτική τραπεζική δραστηριότητα παραμένει το θεμέλιο των κερδών και της αξίας του franchise.
Τελευταία ενημέρωση
- Κεφαλαιοποίηση
- 349.15M
- Λόγος P/E
- 11.89
- Λόγος P/FCF
- —
- Λόγος P/S
- 1.7
- Επιχειρηματική αξία
- 723.42M
- Κλάδος
- Financials
- Βιομηχανία
- Savings Institutions, Federally Chartered
- Διεύθυνση
- 11200 WEST PLANK COURT, WAUWATOSA, WI, 53226
- Κεφαλαιοποίηση
Η κεφαλαιοποίηση είναι η συνολική αξία των μετοχών μιας εταιρείας, υπολογιζόμενη με τον πολλαπλασιασμό της τιμής μετοχής με τον αριθμό των εκκρεμών μετοχών.
- 349.15M
- Επιχειρηματική αξία
Η επιχειρηματική αξία είναι η συνολική αξία μιας εταιρείας, συμπεριλαμβανομένης της κεφαλαιοποίησης, του χρέους και των μετρητών.
- 723.42M
- Λόγος P/E
Ο λόγος P/E συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα κέρδη ανά μετοχή.
- 11.89
- Λόγος P/B
Ο λόγος P/B συγκρίνει την τιμή μετοχής με την λογιστική αξία ανά μετοχή.
- 1
- Λόγος P/S
Ο λόγος P/S συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα έσοδα ανά μετοχή.
- 1.7
- EA / EBITDA
Ο EA/EBITDA μετρά την αξία μιας εταιρείας σε σχέση με τα κέρδη πριν από τόκους, φόρους, αποσβέσεις και απομειώσεις.
- 19.49
- EA / πωλήσεις
Ο EA/πωλήσεις μετρά την αξία μιας εταιρείας σε σχέση με τα συνολικά έσοδα.
- 3.52
- Κέρδος ανά μετοχή
- 1.63
- Απόδοση μερίσματος
Η απόδοση μερίσματος δείχνει πόσο πληρώνει μια εταιρεία σε μερίσματα ετησίως σε σχέση με την τιμή μετοχής.
- 3.05%
- Λόγος P/FCF
Ο λόγος τιμής προς ελεύθερη ταμειακή ροή συγκρίνει την τιμή μετοχής με τα μετρητά που παράγει μετά από έξοδα και επενδύσεις.
- —
- Λόγος P/CF
Ο λόγος P/CF συγκρίνει την τιμή μετοχής με την ταμειακή ροή από τη λειτουργία.
- —
- Ελεύθερη ταμειακή ροή
Η ελεύθερη ταμειακή ροή είναι τα μετρητά που απομένουν μετά τα λειτουργικά έξοδα και τις κεφαλαιουχικές δαπάνες.
- -5.1M
- Απόδοση ιδίων κεφαλαίων
Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων μετρά πόσο αποτελεσματικά χρησιμοποιεί μια εταιρεία τα ίδια κεφάλαια για κέρδος.
- 8.43%
- Απόδοση περιουσιακών στοιχείων
Η απόδοση περιουσιακών στοιχείων μετρά πόσο αποτελεσματικά χρησιμοποιεί μια εταιρεία τα περιουσιακά της στοιχεία.
- 1.3%
- Χρέος / ίδια κεφάλαια
Ο λόγος χρέους προς ίδια κεφάλαια συγκρίνει το συνολικό χρέος με τα ίδια κεφάλαια.
- 1.19
- Λόγος κυκλοφορίας
Ο λόγος κυκλοφορίας μετρά την ικανότητα πληρωμής βραχυπρόθεσμου χρέους με κυκλοφορούντα στοιχεία.
- —
- Άμεσος λόγος
Ο άμεσος λόγος μετρά την ικανότητα πληρωμής βραχυπρόθεσμου χρέους με μετρητά και άλλα εύκολα ρευστοποιήσιμα στοιχεία.
- —
- Λόγος μετρητών
Ο λόγος μετρητών μετρά την ικανότητα κάλυψης βραχυπρόθεσμου χρέους μόνο με μετρητά και ισοδύναμα.
- —
- Μέσος όγκος
Ο μέσος όγκος δείχνει τον μέσο αριθμό συναλλαγών τις τελευταίες 30 συνεδρίες και υποδηλώνει ρευστότητα.
- 55.24K
- Τιμή αναφοράς θεμελιωδών
Η τιμή αναφοράς θεμελιωδών είναι η τιμή μετοχής που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό οικονομικών δεικτών.
- 19.34
Κατάσταση αποτελεσμάτων
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Έσοδα | 49.24M | 51.57M | 51.86M | 53.01M | 44.85M |
| Μεικτό κέρδος | 35.69M | 37.17M | 37.04M | 38.04M | 29.67M |
| Λειτουργικό αποτέλεσμα | 7.55M | 10.05M | 9.84M | 9.67M | 3.88M |
| Κέρδος πριν από αποσβέσεις | 7.55M | 10.05M | 9.84M | 9.67M | 3.88M |
| Καθαρό κέρδος | 6M | 7.71M | 7.93M | 7.73M | 3.04M |
| Βασικό κέρδος ανά μετοχή | 0.35 | 0.44 | 0.45 | 0.43 | 0.17 |
| Αραιωμένο κέρδος ανά μετοχή | 0.34 | 0.44 | 0.45 | 0.43 | 0.17 |
Ισολογισμός
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Σύνολο περιουσιακών στοιχείων | 2.25B | 2.26B | 2.27B | 2.26B | 2.18B |
| Σύνολο υποχρεώσεων | 1.9B | 1.91B | 1.92B | 1.92B | 1.83B |
| Σύνολο ιδίων κεφαλαίων | 348.21M | 349.39M | 345.5M | 341.49M | 341.36M |
| Μετρητά και ισοδύναμα | 38.76M | 63.56M | 50.08M | 63.18M | 37.46M |
| Κυκλοφορούντα στοιχεία | 300.44M | 321.76M | 300.88M | 310.03M | 275.26M |
| Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Ταμειακές ροές
| Γραμμή | 2026 Q1 | 2025 Q4 | 2025 Q3 | 2025 Q2 | 2025 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ταμειακή ροή λειτουργίας | -647K | 3.17M | 32.72M | -38.45M | 26.74M |
| Ταμειακή ροή επενδύσεων | -15.95M | 36.86M | -56.04M | -6.42M | 16.86M |
| Ταμειακή ροή χρηματοδότησης | -9.86M | -22.69M | 6.17M | 72.5M | -40.07M |
| Μεταβολή μετρητών | -26.45M | 17.34M | -17.16M | 27.63M | 3.53M |
| Είδος | Υποβολή | Ημερομηνία | Σύνδεσμος |
|---|---|---|---|
| edgar index | 11-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gerke Mark Raymond | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gerke Mark Raymond | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gerke Mark Raymond | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gerke Mark Raymond | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gerke Mark Raymond | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-Q — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | DEF 14A — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | ARS — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — business | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — mda | Προβολή υποβολής | |
| ten k section | 10-K — risk_factors | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Lawton Patrick S | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Gordon Douglas S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Lawton Patrick S | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Glynn Julie Ann | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Glynn Julie Ann | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Glynn Julie Ann | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Glynn Julie Ann | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | SCHEDULE 13G/A — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-Q — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 144 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 3 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 3 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 3 | Form 3 — Mulroy Molly A | Προβολή υποβολής | |
| form 3 | Form 3 — Piotrowski Laura Ellen | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 8-K — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| eight k text | 8-K — 8-K | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 10-Q — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| edgar index | 4 — Waterstone Financial, Inc. | Προβολή υποβολής | |
| form 4 | Form 4 — Hansen Michael L | Προβολή υποβολής |