Come i migliori uomini d'affari hanno affrontato il COVID-19

Il 2020 è stato un anno di grande successo per gli investitori di tutto il mondo. Negli ultimi 6 mesi abbiamo assistito a un completo arresto di tutto il mondo. Un virus chiamato COVID-19 ha reso quasi impossibile gestire le imprese, e quelle che sono rimaste in attività sono costrette a rispettare misure di sicurezza ben oltre il normale. Il costo degli investimenti, le meccaniche della finanza e i problemi di denaro nel corso del 2020 sono certamente una lezione per i libri di storia.

Prima della pandemia: L’anno del “Santo Graal”

L’ultimo trimestre del 2019 è stato uno dei migliori degli ultimi anni. La Borsa statunitense ha registrato un incremento del 9,1% rispetto alla media del 2,1% di un trimestre normale. Nel frattempo, la guerra commerciale USA-Cina, le preoccupazioni geopolitiche, i tagli dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve nei mesi precedenti, hanno contribuito a un interessante ultimo quadrimestre del 2019. Uno dei soggetti che ha rilevato i numeri migliori, e che in seguito ha subito un forte colpo nel primo trimestre del 2020, è stato quello dei proprietari delle piccole imprese, che hanno superato di molto i CEO in termini di fiducia.

A livello globale, il 2019 è stato soprannominato “Santo Graal” per i mercati azionari, in quanto è stato uno di quegli anni in cui ogni singolo investimento ha funzionato in un modo o nell’altro. Non necessariamente nel Regno Unito, con l’incertezza della Brexit che continua a confondere e far cambiare idea agli investitori giorno dopo giorno, ma nella maggior parte degli altri Paesi. Alcuni dei mercati più redditizi per gli investitori sono stati quelli dei servizi finanziari, del settore alimentare, dell’energia, delle automobili e delle attrezzature mediche. Come mostra il grafico sopra, la maggior parte delle aree di investimento sono aumentate di almeno il 18%, con alcune che hanno superato il 25% di crescita.

Durante la pandemia: L’inferno finanziario

Tutto ciò che la gente sapeva degli investimenti è cambiato durante l’attuale pandemia globale inaspettata ma prevista, che ha comportato un lockdown generale della maggior parte delle nazioni in tutto il mondo. Cosa hanno fatto gli investitori per mantenere il loro denaro al sicuro durante la crisi? Ecco gli esempi di alcuni dei più importanti moneymaker del pianeta per mantenere il loro patrimonio il più sicuro possibile.

Carl Icahn: accumulo di denaro contante, esplorazione immobiliare

Uno di quegli investitori che non si tirano mai indietro da una provocazione, Carl Icahn, si è concentrato su due cose durante la maggior parte del 2020: l’accumulo di denaro e l’esplorazione immobiliare, che secondo lui sono stati la sua salvezza. Il miliardario è rimasto in contatto con medici esperti riguardo ciò che stava accadendo in giro per il pianeta, mentre si è trattenuto dal comprare qualsiasi cosa per il primo semestre dell’anno.

Il futuro, secondo l’investitore di 84 anni, è troppo poco chiaro per poter investire. Icahn si preoccupa di una recrudescenza dei contagi entro la fine del 2020, quindi si tiene stretto il suo denaro. Icahn sta anche esaminando le operazioni immobiliari. Il magnate dice che il settore seguirà i passi che ha compiuto nel 2008, quando le scommesse fatte hanno ripagato immensamente con il crollo del debito ipotecario dopo il più grave crollo economico dell’ultimo decennio.

Warren Buffett: importanti lezioni sulla recessione per #sconfiggereilvirus

Una manciata di investitori ha la stessa voce forte e le stesse idee di Warren Buffett. Secondo il titano degli investitori, ci sono importanti lezioni da poter trarre dalla Grande Recessione e applicare alla crisi attuale. Buffett ha definito la pandemia “un pugno” ai mercati globali già lo scorso marzo.

Il suo tono è rimasto lo stesso con l’aggravarsi della pandemia, ma il suo approccio è cambiato. Cosa sta facendo allora quest’uomo? Resta fedele alla liquidità e alla sopravvivenza, sfruttando le sue esperienze del 2008, quando aveva colto delle opportunità incredibili con Goldman Sachs e General Electric, nonostante la sua rispettabile età. In un clima avverso come una pandemia globale, Buffett rimane calmo, poiché ha previsto che “il colpo grosso” era in arrivo e avrebbe potuto sconvolgere il mondo in qualsiasi momento. Difatti, aveva ragione.

Kevin O’Leary: crowdfunding azionario per le start-up

Gli squali stanno sopravvivendo questa pandemia nel modo più duro, poiché la vastità dei loro “oceani” si è ridotta alle dimensioni di una piscina domestica. La superstar televisiva e investitore Kevin O’Leary ritiene che le start-up possano trarre grande beneficio dalla pandemia del coronavirus. “Equity crowdfunding” è la frase che l’ospite di Shark Tank usa ultimamente in tutte le sue apparizioni sui media.

O’Leary vede la pandemia come una grande opportunità per le imprese e per i loro proprietari di raccogliere capitali. Perché? Perché “l’ambiente è sotto shock in questo momento”, il che rende il mondo incline a fare gli investimenti giusti. Il soprannominato Mr. Wonderful si è unito alla piattaforma di crowdfunding azionario StartEngine con sede a Los Angeles, dove oltre 235.000 investitori cercano il loro prossimo grande successo in cui investire.

Negli ultimi mesi, le grandi imprese e i grandi settori si sono trovati in difficoltà come mai prima d’ora. Le situazioni potrebbero sembrare disastrose, e lo sono, ma c’è sempre una luce alla fine del tunnel economico. Perché? Perché non c’è nessuno che riuscirà mai a spegnerla.

Limitare dei danni

Le aziende dovrebbero limitare i danni che inevitabilmente sono il primo problema per loro. Come? Pensando alla sopravvivenza a lungo termine piuttosto che a fare soldi nel breve periodo. Proteggendo le loro azienda, i dipendenti, i clienti, gli appaltatori, i fornitori e dando priorità alle loro esigenze piuttosto che tornare immediatamente agli azionisti perché quello può anche aspettare. La limitazione dei danni è fondamentale durante una pandemia. Anche i governi devono intervenire e aiutare gli investitori e le aziende con la massima liquidità possibile, a beneficio della loro economia a lungo termine.

Dall’inizio della crisi il governo del Regno Unito è intervenuto e ha aiutato le aziende a risolvere i problemi legati alla pandemia, grandi o piccoli, e anche tutte le persone che non sono in grado di pagare le fatture mensili. A marzo, il Cancelliere dello Scacchiere ha annunciato misure di stimolo volte a dare un aiuto alle grandi aziende britanniche che si trovano ad affrontare perturbazioni dei loro flussi di cassa.

Un’altra misura adottata è la creazione del Coronavirus Business Interruption Loan Scheme (“CBILS”) che è un sistema di garanzia per i finanziatori fornito dalla British Business Bank. Il suo scopo è quello di incoraggiare i finanziatori a continuare a fornire finanziamenti alle PMI britanniche redditizie durante l’epidemia di coronavirus. Queste sono solo alcune delle misure imposte nel Regno Unito per aiutare gli investitori a limitare i danni durante la crisi.

La seconda ondata della pandemia

Una nuova ondata di contagi da coronavirus sta lentamente iniziando a prendere piede. L’imprevedibilità del virus è ciò che lo rende così “letale” per l’economia. A metà giugno, dopo un lento declino, la maggior parte degli indicatori a Londra, Parigi e Francoforte sono scesi del 2% o più. Il petrolio è sceso di nuovo, dopo una pendenza costante, mentre l’oro è salito dello 0,2% a 1.732,2 dollari l’oncia nello stesso giorno. Un’impennata dei casi in tutto il mondo è il primo evento predittivo di una seconda ondata della pandemia. Se sarà davvero così, entro l’autunno gli investitori dovranno affrontare un secondo, forse più grave disastro.

La crisi di COVID-19 ha posto fine a uno dei più potenti boom economici mai registrati. Il grafico seguente mostra il confronto tra la recessione del 2008 e il crollo del coronavirus del 2020 in termini di tasso di disoccupazione a livello globale. L’impennata ha raggiunto il 14,7%, il massimo storico dalla seconda guerra mondiale.

Imparare dalla Grande Recessione del 2008

Nel 2008, gli investitori hanno basato le loro azioni su un’unica idea nel tentativo di rimettere in moto il mondo finanziario: le nazioni non possono combattere una crisi globale da sole. Il 2020 è iniziato con un mondo più che mai diviso, con i conflitti economici tra Stati Uniti e Cina, Russia e persino Europa, la materializzazione e l’incertezza della Brexit, nonché il settore dei viaggi tuttora in crisi.

Nel 2008, mesi prima del crollo della Lehman Bros., due economisti del FMI hanno parlato di questi shock paragonandoli ad una “pandemia in cui un virus invisibile infetta molte persone e comunità”. Ora c’è una vera e propria pandemia, e l’unica via d’uscita è l’unità, l’unità globale. Non bisogna usare il commercio come arma, ma come strumento tra le nazioni: bisogna rafforzare la condivisione globale dei beni e permettere a tutti i Paesi di unirsi.

Cosa bisogna fare, in quanto investitore colpito dalla crisi? Innanzitutto, valutare lo stato delle proprie imprese su base settimanale, se non bisettimanale. Sapere a che punto si è fa parte del potere in nostro possesso, sebbene limitato, su tutta questa situazione. In secondo luogo, bisogna concentrarsi sul fatto di mantenere pagati i dipendenti, i fornitori, e voi stessi, dato che ora non è il momento di pensare a fare profitti. Terzo, anche se nessuno si sentirà in grado di farlo, bisogna pianificare il futuro valutando la situazione e stabilendo un obiettivo per i prossimi 6 mesi e il prossimo anno, da adesso. Avere un nuovo obiettivo in mente dà qualcosa su cui lavorare, liberando la mente da tutti gli aspetti negativi della situazione attuale.