La FDIC respinge il "testamento biologico" di Citigroup, citando carenze nei controlli dei dati

Le autorità di regolamentazione bancaria statunitensi hanno respinto il "testamento biologico" di Citigroup, un piano progettato per delineare la strategia della banca per una liquidazione ordinata in caso di fallimento catastrofico.

Questa decisione segna una battuta d’arresto significativa per Citigroup, che è stata sotto pressione normativa per rafforzare i suoi controlli del rischio per quasi quattro anni.

Il rifiuto da parte della FDIC del testamento biologico di Citigroup

In una riunione a porte chiuse, il consiglio di cinque membri della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha votato per respingere il piano di risoluzione di Citigroup.

Questa decisione fa parte del quadro normativo stabilito dopo la crisi finanziaria, che impone alle banche più grandi del paese di mantenere piani dettagliati per garantire che il loro fallimento non richieda salvataggi dei contribuenti o distrugga il sistema finanziario più ampio.

Questi piani vengono rivisti e ricertificati ogni due anni sia dalla FDIC che dalla Federal Reserve.

La FDIC ha citato i controlli dei dati "carenti" come motivo principale del rifiuto, un downgrade rispetto a due anni fa, quando l'agenzia, insieme alla Fed, approvò il testamento biologico di Citi ma notò carenze nella gestione dei dati.

La Federal Reserve non ha ancora votato sul testamento biologico di Citigroup.

Se entrambe le autorità di regolamentazione dovessero respingere il piano, Citigroup potrebbe dover affrontare sanzioni significative.

Contesto storico e problemi attuali

Citigroup ha una storia di sfide normative. Alla fine del 2020, la banca è stata multata di 400 milioni di dollari dalla Federal Reserve e dall’Ufficio del controllore della valuta per non aver affrontato le questioni relative alla gestione e al controllo del rischio.

Questa multa è stata in parte dovuta a un incidente in cui Citigroup ha erroneamente trasferito 900 milioni di dollari ai creditori di Revlon, un'azienda di cosmetici.

In una recente conferenza degli investitori, i dirigenti di Citigroup hanno riconosciuto la lentezza nel risolvere le questioni normative. Il CEO Jane Fraser ha sottolineato che affrontare queste preoccupazioni normative è stata un’area in cui i progressi della banca sono rimasti lenti.

Il CFO Mark Mason ha ribadito l'impegno di Citigroup a investire nella modernizzazione della propria infrastruttura e nell'automazione dei dati e dei processi di reporting normativo.

Implicazioni future

Il rifiuto del testamento biologico di Citigroup da parte della FDIC sottolinea le continue sfide che la banca deve affrontare nel soddisfare le aspettative normative.

La banca deve ora concentrarsi sulla correzione delle carenze evidenziate dalla FDIC per evitare potenziali sanzioni e ulteriori controlli normativi.

L'imminente voto della Federal Reserve sarà cruciale nel determinare l'immediato futuro della posizione normativa di Citigroup.

Gli sforzi di Citigroup per modernizzare e migliorare la propria infrastruttura di gestione del rischio sono fondamentali non solo per la conformità normativa ma anche per mantenere la fiducia tra investitori e stakeholder.

Mentre la banca continua ad affrontare queste sfide, la sua capacità di implementare controlli efficaci e dimostrare una solida gestione del rischio sarà fondamentale per la sua stabilità e il suo successo a lungo termine.