Sei un investitore indiano che desidera partecipare al rally di Wall Street? Ecco come fare

Mentre i mercati azionari indiani lottano con valutazioni rigide, gli investitori stanno sempre più esplorando opportunità internazionali, in particolare negli Stati Uniti.

Le recenti ottime performance di Wall Street, guidate dalle azioni tecnologiche, hanno reso i fondi comuni di investimento azionari statunitensi una strategia di diversificazione valida.

Secondo un rapporto del The Economic Times, i consulenti finanziari stanno consigliando agli investitori di destinare il 5-10% dei loro portafogli azionari ai mercati statunitensi, distribuendo gli investimenti nel corso del prossimo anno per mitigare i rischi derivanti dal forte aumento delle valutazioni.

Azioni indiane e statunitensi: uno sguardo alla valutazione

Al momento, l'indice S&P 500 viene scambiato a un rapporto prezzo/utili (PE) di 25,41, leggermente inferiore ai 26,5 del Nifty 500.

Vishal Dhawan, fondatore di Plan Ahead Wealth Advisors, osserva nel rapporto:

Dhawan consiglia piani di investimento sistematici (SIP) in fondi come Franklin US Opportunities Fund per coloro che hanno una maggiore tolleranza al rischio.

Alcuni fondi comuni di investimento azionari diversificati e settoriali prevedono la possibilità di destinare fino al 35% delle risorse a titoli azionari esteri.

Fondi come PPFAS Flexicap Fund hanno il mandato di investire in aziende globali.

I mercati indiano e statunitense insieme espongono l'investitore al 30% del PIL mondiale

Gli Stati Uniti rappresentano circa il 25% del PIL mondiale e ospitano aziende uniche in settori emergenti, il che li rende una destinazione attraente per gli investitori indiani.

Una nota di Motilal Oswal Mutual Fund sottolinea che combinando gli investimenti nei mercati statunitense e indiano si ottiene un'esposizione al 30% del PIL mondiale.

Inoltre, la bassa correlazione tra i mercati statunitense e indiano contribuisce a ridurre la volatilità del portafoglio, migliorando i rendimenti rettificati al rischio.

Nell'ultimo anno, l'S&P 500 è salito del 37%, superando il guadagno del 25,29% del Nifty 500.

"Negli ultimi dodici mesi i mercati statunitensi sono cresciuti notevolmente, trainati dalle azioni tecnologiche, ma il trend futuro non sarà unilaterale", ha affermato Vineet Nanda, fondatore di SIFT Capital.

Nanda ritiene che gli investitori potrebbero dilazionare gli investimenti e utilizzare un approccio di acquisto al ribasso.

Tuttavia, i gestori patrimoniali sconsigliano di investire troppo negli Stati Uniti.

Feroze Azeez, vice amministratore delegato di Anand Rathi Wealth, avverte: "Il mercato statunitense è esposto a rischi geopolitici, pressioni inflazionistiche e incertezze sulle politiche della Federal Reserve".

Le normative limitano le opzioni per gli investimenti azionari statunitensi

Nonostante l'interesse, gli investitori indiani hanno a disposizione opzioni limitate per gli investimenti azionari negli Stati Uniti, affermano i distributori.

Ciò è dovuto al fatto che la Reserve Bank of India (RBI) impone un limite di 7 miliardi di dollari per i fondi comuni di investimento e un ulteriore miliardo di dollari per i fondi negoziati in borsa (ETF).

Questa restrizione limita la disponibilità di fondi incentrati su azioni statunitensi di media e piccola capitalizzazione o su settori diversi dalla tecnologia.

Molte case di investimento hanno sospeso nuovi investimenti a causa di questi limiti.

Per chi desidera investire negli Stati Uniti, le opzioni includono fondi incentrati su titoli di grandi dimensioni o ETF Nasdaq 100, fortemente orientati al settore tecnologico.

Inoltre, i fondi internazionali godono di un trattamento fiscale favorevole, con un'imposta sui guadagni di capitale a lungo termine del 12,5% dopo un periodo di detenzione di due anni.