La Corea del Sud rafforza le misure contro il riciclaggio di denaro in seguito all'aumento delle transazioni in criptovalute.

Le autorità finanziarie della Corea del Sud stanno intensificando le misure di contrasto al riciclaggio di denaro (AML) per combattere i crimini finanziari, mentre il paese si afferma come un importante centro globale per il trading di criptovalute.

L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU), operante sotto la Commissione per i Servizi Finanziari (FSC), ha convocato il Consiglio dei Fiduciari per le Ispezioni AML il 5 marzo per illustrare la sua strategia di ispezione per il 2025.

Con la partecipazione di 11 organismi di regolamentazione, l'incontro ha sottolineato l'urgenza di affrontare i rischi finanziari legati alla rapida espansione delle transazioni in asset virtuali.

La Corea del Sud rappresenta il 30% del volume globale di trading di criptovalute, con quasi il 4% della sua popolazione che detiene asset digitali.

Con l'evoluzione dei crimini finanziari e l'avvento di nuovi metodi di pagamento digitali, le autorità stanno inasprendo la vigilanza sulle transazioni virtuali e sugli operatori di cambio ad alto rischio.

Le ultime iniziative della FIU si concentrano sul rafforzamento dei quadri AML per rilevare le minacce emergenti, tra cui i servizi di rimessa fraudolenti e l'uso improprio di conti digitali.

Misure antiriciclaggio più severe

Le autorità di regolamentazione stanno dando priorità all'applicazione della legge contro i reati finanziari che colpiscono direttamente il pubblico, come frodi, gioco d'azzardo illegale e transazioni legate alla droga.

La FIU prevede di lanciare una squadra di risposta congiunta per i reati di riciclaggio di denaro contro il pubblico, in collaborazione con il Servizio di vigilanza finanziaria e le istituzioni finanziarie.

Questo team, operativo con cadenza bimestrale, monitorerà le transazioni sospette ed emetterà tempestivi avvisi alle parti interessate del settore.

Le autorità si concentrano in particolare sull'identificazione di nuove tattiche di riciclaggio di denaro rese possibili dalla finanza digitale, tra cui conti virtuali e servizi di rimessa facili.

Per anticipare queste minacce, la FIU valuterà regolarmente l'evoluzione dei modelli criminali e rafforzerà il proprio approccio normativo. Il feedback del settore e le notizie dei media svolgeranno un ruolo cruciale nella definizione della strategia di ispezione antiriciclaggio.

Uffici di cambio ad alto rischio

La Financial Supervisory Service ha annunciato piani per ampliare la supervisione degli istituti finanziari che non sono stati sottoposti a recenti ispezioni antiriciclaggio.

Questo include le aziende precedentemente segnalate per le deboli misure di conformità.

Gli organi di regolamentazione valuteranno l'efficacia della collaborazione tra i dipartimenti antiriciclaggio e di protezione dei consumatori, garantendo che gli istituti finanziari possano individuare e prevenire le transazioni illecite in modo più efficiente.

Il Servizio doganale coreano ha inoltre segnalato una tendenza allarmante di violazioni delle norme antiriciclaggio tra gli operatori di cambio valuta.

Dei 77 operatori ispezionati lo scorso anno, 45 sono risultati in violazione delle normative antiriciclaggio, in particolare quelli che gestiscono servizi online o non presidiati.

Quest'anno, le autorità classificheranno questi operatori in categorie ad alto e basso rischio, con un controllo più rigoroso per coloro che gestiscono grandi volumi di transazioni o mostrano segni di esposizione a reati finanziari.

Adattarsi alle minacce finanziarie

L'FIU sta intensificando gli sforzi per rafforzare la trasparenza finanziaria, mentre la tecnologia rimodella il panorama del riciclaggio di denaro.

Le agenzie di regolamentazione, tra cui il Ministero dell'Interno e della Sicurezza e la sede centrale del Servizio Postale, stanno valutando le misure di gestione del rischio presso le istituzioni finanziarie cooperative, con particolare attenzione al rispetto degli obblighi di identificazione della clientela.

Il direttore della FIU, Park Kwang, ha sottolineato l'importanza di una strategia antiriciclaggio proattiva, esortando le agenzie a rimanere vigili di fronte alla crescente sofisticazione dei crimini finanziari.

Le autorità imporranno sanzioni severe alle entità non conformi, perfezionando costantemente i quadri normativi antiriciclaggio per affrontare i rischi associati alle transazioni digitali e agli asset virtuali.

Con la Corea del Sud che svolge un ruolo di primo piano nel trading globale di criptovalute, è destinata ad aumentare la vigilanza normativa, garantendo che il sistema finanziario del paese rimanga trasparente e resiliente contro le attività illecite.