Previsione del prezzo delle azioni Circle: opportunità e rischi

Il prezzo delle azioni Circle è salito a un nuovo massimo storico dopo che il Senato degli Stati Uniti ha approvato il Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins Act (GENIUS) e la continua domanda di stablecoin. Le azioni CRCL hanno chiuso a $ 200, in rialzo di oltre il 300% rispetto al prezzo di quotazione.

Incassare la crescita delle stablecoin

Il prezzo delle azioni Circle è salito dopo essere stato quotato in borsa, mentre gli investitori si sono concentrati sul GENIUS Act, approvato al Senato questa settimana. Ci sono crescenti probabilità che il disegno di legge passi alla Camera dei Rappresentanti, dal momento che alcuni democratici del Senato lo hanno sostenuto.

Il GENIUS Act è un catalizzatore rialzista per le azioni Circle per due motivi principali. In primo luogo, introduce la chiarezza normativa di cui il mercato delle stablecoin ha bisogno senza aggiungere costi eccessivi. Ad esempio, il disegno di legge impone agli emittenti di detenere titoli di Stato liquidi e di effettuare rapporti regolari, cosa che Circle già fa.

In secondo luogo, il GENIUS Act potrebbe far guadagnare quote di mercato a USDC se Tether si rifiutasse di conformarsi come ha fatto con il MiCA. Una mossa del genere costringerà aziende come Coinbase a convertire le partecipazioni degli utenti da USDT a USDC come hanno fatto alcuni exchange europei.

Circle Payments Network è un catalizzatore chiave

L'altro catalizzatore rialzista per il prezzo delle azioni Circle è la Circle Payments Network (CPN), un'azienda che cerca di sconvolgere il settore dei servizi finanziari.

CPN collabora con banche e società di servizi di pagamento per offrire loro un approccio più economico e veloce per inviare denaro a livello internazionale.

Attualmente, queste aziende utilizzano la tecnologia SWIFT, un processo costoso e lento. Questo perché utilizza banche corrispondenti e altri processi. Di conseguenza, è normale che una transazione richieda alcune ore o giorni per essere completata.

La Circle Payment Network evita questo lungo processo utilizzando USDC. In esso, un'azienda esegue un pagamento utilizzando la stablecoin, che viene poi completato in pochi secondi. Le transazioni USDC costano centesimi, il che le rende ideali per tutte le parti.

Il modello di business CPN ha anche la possibilità di sconvolgere le aziende tradizionali come Visa e Mastercard che guadagnano miliardi di dollari all'anno in costi di transazione dei pagamenti.

Infatti, è stato riferito che aziende come Walmart e Amazon stanno valutando la possibilità di sfruttare le stablecoin per ridurre questi costi. Un modo per farlo sarebbe quello di collaborare con Circle, che già gestisce una popolare stablecoin.

Rischi per l'acquisto di azioni Circle

Ci sono dei rischi per l'acquisto di azioni Circle a questo livello. Innanzitutto, ci sono segnali che indicano che le partecipazioni in USDC non stanno crescendo. I dati di CoinGecko mostrano che la stablecoin ha una capitalizzazione di mercato di 61,45 miliardi di dollari, inferiore al massimo di aprile di 62 miliardi di dollari.

Circle ha bisogno che la sua offerta di USD continui a crescere per potenziare la sua crescita. Una maggiore crescita della stablecoin significa che genererà un reddito da investimento più elevato.

L'altro rischio è che la società sia ora molto valutata poiché la sua capitalizzazione di mercato si attesta a oltre 33 miliardi di dollari, il 54% del totale delle sue attività in stablecoin.

Inoltre, la Federal Reserve ha segnalato che eseguirà due tagli dei tassi di interesse quest'anno e altri nel 2024 e nel 2025. Tariffe più basse avranno un impatto sulla crescita dei ricavi e della redditività.

Il prezzo delle azioni Circle dovrà anche affrontare i rischi di un pullback quando gli investitori inizieranno a prendere profitti. L'Ark Invest di Cathie Wood ha già ceduto azioni per un valore di milioni di dollari e altri investitori seguiranno.

L'altro rischio principale è che la scadenza del blocco dell'azienda avvenga nei prossimi mesi. Storicamente, le società quotate di recente in IPO si bloccano o sperimentano volatilità prima della scadenza, consentendo agli addetti ai lavori di scaricare le loro azioni.

Infine, lo slancio in corso probabilmente si attenuerà ora che il prezzo delle azioni Circle è diventato altamente ipercomprato.