Bitcoin Depot pagherà 1,9 milioni di dollari alle vittime di truffe nel caso di ATM crypto nel Maine

L'operatore di ATM crypto Bitcoin Depot ha raggiunto un accordo con lo stato del Maine, accettando una multa di milioni di dollari a causa di accuse secondo cui i suoi chioschi avrebbero portato a una frode diffusa contro residenti vulnerabili.

"L'accordo della BCCP con Bitcoin Depot richiede che Bitcoin Depot paghi 1,9 milioni di dollari che saranno utilizzati per effettuare pagamenti ai cittadini del Maine che hanno perso denaro in truffe perpetrate nei chioschi Bitcoin Depot in tutto lo Stato", afferma un accordo di consenso pubblicato lunedì .

Un caso pluriennale riguardo agli ATM Bitcoin

L'accordo pone fine a un caso durato due anni intentato nel 2023.

I regolatori statali hanno sostenuto che diversi chioschi gestiti da Bitcoin Depot in tutto il Maine stavano diventando "strumenti di frodi di massa" facilitando truffe di terze parti che prendevano di mira specificamente consumatori vulnerabili, spesso gli anziani.

Bitcoin Depot ha negato qualsiasi illecito e ha sostenuto in tribunale che utilizza avvisi e allerte di frode evidenti sullo schermo.

Tuttavia, i pubblici ministeri hanno sostenuto che l'azienda non ha intenzionalmente implementato le garanzie per la prevenzione delle frodi nonostante fosse a conoscenza delle attività criminali e dei significativi ricavi da essi.

Inoltre, lo stato ha sostenuto che Bitcoin Depot abbia ingannato i consumatori non rivelando chiaramente le alte commissioni di transazione e i tassi di cambio gonfiati, il che spesso portava gli utenti a detrazioni fino al 23%.

In risposta, i pubblici ministeri hanno richiesto una sanzione finanziaria di 1,9 milioni di dollari, che sarà inserita in un fondo gestito dal Procuratore Generale del Maine per risarcire le vittime frodanti tra il 2022 e il 2025.

Come parte dell'accordo, l'operatore del bancomat dovrebbe anche rispettare nuovi standard di protezione dei consumatori, incluse regole riguardanti i "portafogli non ospitati" che rendono più difficile per i truffatori prendere il controllo dei fondi della vittima durante una transazione.

Tuttavia, l'accordo ha anche portato con sé una concessione regolamentare sotto forma di licenza per il trasmettitore di denaro.

Questa licenza permetterà ora a Bitcoin Depot di operare legalmente nello stato, anche se i dettagli del sito web dell'azienda suggeriscono che lo stato non sia ancora stato elencato tra le sue sedi attive.

I regolatori del Maine hanno dovuto adottare misure sempre più aggressive per mitigare i danni causati da truffe di terze parti, dove truffatori, spesso fingendo supporto tecnologico o funzionari governativi, hanno costretto le vittime a usare chioschi per convertire denaro in criptovaluta.

Nel 2024, queste truffe avevano causato danni finanziari significativi ai residenti del Maine, incluso un anziano che aveva perso fondi in un chiosco di Old Orchard Beach.

In risposta, la governatrice Janet Mills ha firmato una legge d'emergenza chiamata Legge per la Regolamentazione dei Chioschi di Valuta Virtuale nel giugno 2025, che ha stabilito limiti rigorosi giornalieri alle transazioni e limiti alle commissioni per scoraggiare i truffatori.

"Sono grato che il nostro Bureau of Consumer Credit Protection abbia ottenuto questo accordo che rimetterà denaro nelle tasche delle persone del Maine frodate da truffatori predatori di terze parti", ha dichiarato la governatrice Janet Mills in una recente dichiarazione riguardo all'accordo.

Le truffe agli sportello automatici crypto restano un problema

In tutto il mondo, gli sportelli automatici crypto hanno attirato molte critiche per lo stesso motivo.

In molte giurisdizioni esistono leggi ancora più severe, tra cui dichiarazioni più rigide sulle tariffe, regole di verifica degli utenti e limiti obbligatori alle transazioni.

Nel frattempo, alcuni paesi come Nuova Zelanda e Filippine hanno imposto divieti totali agli sportelli automatici, mentre altri stanno formulando quadri normativi per regolare queste macchine.

Tuttavia, attori malintenzionati hanno continuato a prendere di mira utenti ignari, e gli ultimi dati dell'FBI affermano che truffatori abbiano frodato americani per oltre 333 milioni di dollari attraverso schemi dubbi che coinvolgevano sportsportelli crypto tra gennaio e novembre 2025.