Il Tesoro USA avverte: i crypto ATM diventano centri per truffe sugli asset digitali

I crypto ATM stanno emergendo come fonte di preoccupazione per i regolatori, poiché i truffatori utilizzano sempre più le macchine per spostare fondi illeciti.

Un rapporto presentato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti al Congresso nell'ambito del GENIUS Act avverte che i chioschi di asset digitali stanno diventando uno strumento privilegiato per schemi fraudolenti.

Queste macchine consentono agli utenti di convertire contanti in criptovalute in pochi minuti, rendendole attraenti per i criminali in cerca di transazioni rapide.

Le autorità affermano che i truffatori sfruttano la velocità e la comodità di questi chioschi per mettere pressione sulle vittime affinché trasferiscano fondi.

I risultati arrivano mentre i legislatori discutono nuove regole per gli asset digitali cercando al contempo di limitare frodi e finanziamenti illeciti.

Truffe tramite i crypto ATM

Il rapporto del Tesoro evidenzia come i chioschi per asset digitali siano diventati un canale comune per le truffe finanziarie.

I crypto ATM consentono agli utenti di depositare contanti e convertirli in valute digitali come Bitcoin.

Poiché le transazioni sono difficili da annullare, i criminali utilizzano queste macchine per incassare pagamenti dalle vittime.

La supervisione limitata intorno ad alcuni dispositivi li rende attraenti per attività fraudolente.

Secondo i dati citati nel rapporto, l'FBI ha ricevuto oltre 10,900 denunce relative a truffe tramite crypto ATM nel 2024.

Le perdite totali riportate hanno raggiunto circa $246.7 million durante l'anno.

I funzionari dicono che i truffatori istruiscono le vittime a recarsi a un chiosco vicino, depositare contanti e inviare criptovalute a indirizzi wallet controllati dai truffatori.

Tattiche di truffa comuni

I funzionari del Tesoro affermano che i criminali si affidano in larga misura a schemi di impersonificazione e a finte opportunità di investimento quando indirizzano le vittime ai crypto ATM.

I truffatori spesso si presentano come funzionari governativi, rappresentanti aziendali o consulenti finanziari.

Alle vittime può essere detto che i fondi devono essere trasferiti immediatamente per risolvere una questione legale o per proteggere i loro risparmi.

Anche le truffe d'investimento sono frequenti.

Le persone vengono convinte di poter ottenere elevati rendimenti tramite opportunità di trading in criptovalute e vengono invitate a depositare contanti tramite i chioschi.

Il rapporto rileva che gli individui più anziani sono sproporzionatamente presi di mira in questi schemi.

Le autorità affermano che il modello riflette tendenze più ampie di frode finanziaria in cui i truffatori prendono di mira persone meno familiari con la tecnologia degli asset digitali.

Rischi oltre gli ATM

Il rapporto del Tesoro mette inoltre in evidenza altre tecnologie degli asset digitali che potrebbero essere sfruttate per il finanziamento illecito.

I mixer di transazioni, i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) e i bridge cross-chain sono stati identificati come strumenti che possono offuscare il movimento di criptovalute rubate attraverso le reti.

Questi sistemi possono consentire il trasferimento di fondi tra blockchain o la loro miscelazione con altre transazioni, rendendo più difficile per gli investigatori rintracciare l'origine del denaro.

I regolatori dicono che monitorare queste tecnologie sarà importante con la crescita dei mercati degli asset digitali.

Tecnologie per il rilevamento

Nonostante i rischi, il Tesoro ha anche indicato tecnologie che potrebbero rafforzare il rilevamento dei crimini finanziari.

Sistemi di intelligenza artificiale, strumenti di analytics per blockchain, soluzioni di identità digitale e interfacce di programmazione (API) potrebbero migliorare il modo in cui le istituzioni finanziarie individuano attività sospette.

Queste tecnologie possono aiutare a tracciare i movimenti degli asset digitali e segnalare modelli di transazione anomali.

Durante la preparazione del rapporto, il Tesoro ha esaminato oltre 220 commenti pubblici da parte di partecipanti del settore e fornitori di tecnologia.

I funzionari hanno sottolineato che i regolatori dovrebbero adottare un approccio tecnologicamente neutrale, consentendo alle istituzioni finanziarie di scegliere gli strumenti di compliance in base al loro profilo di rischio.

I risultati arrivano mentre i legislatori statunitensi continuano a discutere la supervisione degli asset digitali nell'ambito del GENIUS Act, che mira a sostenere l'innovazione finanziaria rafforzando al contempo le protezioni contro il finanziamento illecito.