Le migliori azioni FTSE 100 a dividendo per ritirarsi con reddito passivo
Sentiment IA: 68/100 Rialzista
Questo punteggio è generato tramite un’analisi basata sull’IA del contenuto dell’articolo.
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Acquista LGEN. È un titolo del FTSE 100 che combina rendimento e crescita dei dividendi, con un rendimento di circa ~7.8% e una scala enorme nei settori assicurativo e della gestione patrimoniale (over £1.17T). Il punto dell'articolo che l'inflazione nel Regno Unito si sta assestando verso ~2.8% supporta il reddito reale, e il mix di attività di LGEN dovrebbe mantenere i dividendi più stabili rispetto alle sole strategie di rendimento. Abbinare reddito a una probabile rivalutazione, mentre la crescita britannica resta in ritardo rispetto ai vincitori globali dell'IA, è lo scenario favorevole.
Rischio chiave: I dividendi possono essere tagliati se perdite nei settori assicurativo/asset-management o pressioni su tassi d'interesse/inflazione superiori al previsto colpiscono la solvibilità e i flussi di cassa.
Acquista NatWest. Un rendimento di ~5.5% insieme a un forte momentum recente (su del ~20% su base annua) e fondamentali in miglioramento (aumento del reddito totale e dell'utile nel Q1) lo rendono una banca più chiara nel profilo “reddito + ripresa” rispetto ai peer. Se l'inflazione nel Regno Unito rimane intorno al percorso indicato dall'articolo (~2.8%), il caso per il reddito si rafforza rispetto ai gilts, mentre gli utili bancari beneficiano di un contesto macro più stabile.
Rischio chiave: Uno shock sul credito (aumento dei default) o pressioni sul capitale regolamentare potrebbero costringere a tagliare i dividendi o a limitare i riacquisti di azioni.
- L'indice FTSE 100 è rimasto sotto pressione quest'anno.
- Questo perché non ha grandi nomi nel settore dell'IA.
- Alcune delle principali azioni a dividendo nel Regno Unito sono LGEN, Aviva e NatWest.
L'indice FTSE 100 ha sottoperformato i suoi omologhi globali quest'anno. È salito di appena 5.7%, mentre il Nasdaq 100, il Kospi e il Nikkei 225 sono aumentati di oltre il 20% nel boom dell'intelligenza artificiale. Questo articolo mette in evidenza alcune delle principali azioni del Footsie da acquistare se desideri andare in pensione con i dividendi.
Azioni a dividendo vs gilts del Regno Unito
Gli investitori orientati al reddito hanno un'alternativa importante: i gilts britannici. I dati mostrano che i titoli di Stato del Regno Unito sono rimasti a livelli elevati quest'anno, e questa tendenza potrebbe proseguire per un po'. Per esempio, dati recenti rivelano che la spesa pubblica e i deficit del Regno Unito hanno continuato a crescere. Anche l'inflazione è rimasta elevata a causa della crisi USA-Iran.
Il titolo biennale rende il 4.12%, mentre i cinque e dieci anni, molto seguiti, rendono rispettivamente il 4.35% e il 4.82%.
Un rendimento annuo del 4.8% non è particolarmente male per gli investitori orientati al reddito, soprattutto considerata l'assenza di tasse sui capital gains. Tuttavia, l'inflazione resta un fattore di rischio importante da considerare. Gli ultimi dati hanno mostrato che l'inflazione nel Regno Unito è rallentata al 2.8% in aprile. Gli analisti si aspettano che l'inflazione aumenti a luglio mentre il governo adegua i prezzi dell'energia.
Un altro rischio chiave da considerare è che, in alcuni casi, le azioni a dividendo generano spesso un rendimento totale inferiore rispetto ai titoli di crescita.
Tuttavia, assumendo che l'inflazione rimanga al 2.8%, il rendimento corretto per l'inflazione sarebbe di circa il 2%, relativamente modesto. Questo rende l'investimento in azioni a dividendo un'opzione migliore.
Legal & General e Aviva sono tra le principali azioni a dividendo del FTSE 100
Legal & General e Aviva sono due delle migliori azioni a dividendo in cui investire nell'indice FTSE 100. Entrambe sono blue-chip di primo piano con una quota di mercato significativa nei settori assicurativo e della gestione patrimoniale.
Legal & General ha oltre £1.17 trillion, mentre Aviva ha oltre £454 billion di asset under management (AUM). Hanno anche milioni di clienti, per lo più nel Regno Unito.
LGEN ha un rendimento da dividendo del 7.76%, mentre Aviva ha il 6.67%. Di conseguenza, un investimento di £10,000 nelle due società fornirebbe un reddito da dividendi annuo di £770 e £667, rispettivamente.
Tuttavia, il rischio principale nell'investire in LGEN e AV è che i loro titoli hanno sottoperformato l'indice FTSE 100 quest'anno. Aviva è precipitata dell'8.76%, mentre LGEN è salita di solo il 5%.
Standard Life
Standard Life è un'altra importante azione a dividendo del Regno Unito da considerare. È già salita di oltre il 21% negli ultimi 12 mesi e continua a pagare un dividendo del 7%.
Standard Life è un marchio noto che controlla società come Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure e Phoenix Life. Ha recentemente annunciato la decisione di acquisire Aegon UK in un'operazione da £2 billion.
Questa acquisizione contribuirà a creare un player di primo piano nel settore del risparmio pensionistico. Avrà oltre 16 milioni di clienti e oltre £480 billion in asset. I risultati più recenti hanno mostrato che il suo business sta andando bene, con la generazione di cassa operativa salita a £1.47 billion lo scorso anno.
NatWest Group
NatWest, la casa madre di Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts e Lombard, è un'altra azione a dividendo da considerare. Paga un rendimento da dividendo del 5.5%, superiore ad altre banche britanniche come Lloyds e Barclays.
Il titolo NatWest ha inoltre registrato buone performance, salendo del 20% negli ultimi 12 mesi. I numeri più recenti hanno mostrato che il suo reddito totale è salito a £4.358 billion nel primo trimestre, mentre l'utile del periodo è salito a £1.5 billion.
Alcune delle altre società a dividendo di primo piano da considerare nel Regno Unito sono HSBC, IG Group, Diageo, BP e British American Tobacco (BAT).
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