Cara melabur $100,000 pada 2024: COWZ, SPY, QQQ, IBIT

Soalan lazim yang sering saya terima ialah, "Bagaimana saya harus melabur $100,000 atau $10,000" untuk menikmati pulangan terbaik. Nasib baik, bagi kebanyakan orang, terutamanya mereka di Amerika Syarikat, terdapat beribu-ribu tempat anda boleh membungkus wang anda, termasuk saham, mata wang kripto, ekuiti persendirian dan komoditi.

Aset terbaik untuk melabur ialah dana dagangan bursa (ETF) yang menjejaki berbilang aset. Dana ini adalah ideal kerana, walaupun kebanyakan syarikat telah mencapai prestasi yang baik selama bertahun-tahun, beberapa telah meletup. Seperti yang ramai orang sedar, menjadi pemilih saham adalah salah satu perkara yang paling sukar untuk dilakukan. Jadi, berikut adalah ETF terbaik untuk dibeli kepada Sleep Well at Night (SWAN).

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) ialah salah satu daripada ETF terbaik untuk melabur. Ia adalah dana popular dengan lebih $22 bilion aset di bawah pengurusan.

Ciri utamanya ialah ia memberi tumpuan kepada aspek yang paling penting dalam syarikat: aliran tunai percuma (FCF). FCF merujuk kepada dana yang kekal selepas syarikat melakukan semua perbelanjaan. Firma yang mempunyai FCF yang lebih tinggi boleh membayar lebih banyak dividen dan membeli semula saham mereka.

COWZ terdiri daripada 100 syarikat, dengan yang terbesar dalam dana ialah Vistra, EOG Resources, Exxon Mobil dan Valero Energy Corporation. Kebanyakan syarikat konstituennya adalah dalam sektor tenaga diikuti oleh kitaran pengguna, penjagaan kesihatan, perindustrian dan bahan asas.

COWZ ETF mempunyai rekod prestasi yang baik sejak penubuhannya pada 2017. Tahun terburuknya ialah pada 2018 apabila jumlah pulangannya mencapai -10%. Sebaliknya, ia kembali 42.5% pada 2021 apabila ekuiti AS meningkat. Ia mempunyai rekod kukuh menewaskan indeks S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

ETF lain untuk dibeli apabila memperuntukkan $100k ialah SPDR S&P 500 ETF. Anda juga boleh melabur dalam dana lain yang serupa seperti Vanguard's VOO, Blackrock's IVV, dan Invesco's IVZ. Dana ini akan sentiasa menjana pulangan yang serupa kerana ia menjejaki aset yang sama.

Indeks S&P 500 telah menjadi salah satu pelaburan terbaik dalam rekod. Sebagai contoh, ia mempunyai enam tahun dengan pulangan negatif sejak 1994. Pengeluaran terbesarnya berlaku pada 2008 semasa Krisis Kewangan Global.

Bukti sejarah menunjukkan bahawa indeks S&P 500 sentiasa meningkat. Ia telah beralih daripada kurang daripada $30 pada tahun 1970-an kepada $5,200 hari ini. Walaupun masa depan sentiasa tidak menentu, prestasi ini memberikan seseorang rasa keyakinan untuk mengetahui bahawa ia akan pulih selepas penurunan besar.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

Aset lain untuk dibeli dan dipegang ialah Nasdaq 100, melalui ETF seperti QQQ dan QQQM. Ini adalah ETF terbesar yang menjejaki syarikat teknologi terkemuka seperti Amazon, Apple, Google, Microsoft dan Nvidia.

Syarikat dalam ETF ini adalah yang paling penting di seluruh dunia. Nvidia mendominasi industri GPU manakala Google menjalankan enjin carian terbesar, platform video paling popular dan penyedia perkhidmatan awan keempat terbesar.

Semua syarikat ini dan penambahan masa depan akan mengendalikan dunia dalam dekad akan datang kerana mereka akan menguasai industri seperti kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin.

Seperti SPY ETF, ia mempunyai sejarah panjang menjana pulangan. Ia telah mengalami penurunan kira-kira enam tahun sejak tahun 2000.

iShares Bitcoin Trust (IBIT)

Aset terakhir yang akan saya laburkan dengan $100k ialah iShares Bitcoin Trust (IBIT), yang menjejaki BTC. Ia telah menambah lebih $17 bilion aset dalam tempoh lima bulan yang lalu, menjadikannya salah satu daripada ETF yang paling pesat berkembang pernah. Anda juga boleh melabur dalam ETF alternatif seperti FBTC Fidelity, ARKB Ark Invest dan BRRR.

Bitcoin mempunyai rekod prestasi yang panjang kerana ia melonjak daripada hampir sifar pada 2009 kepada lebih $63,000 hari ini. Ia mempunyai asas yang kukuh, dengan permintaan meningkat pada masa kesukaran perlombongan meningkat selepas separuh bulan lepas.

Oleh itu, saya percaya bahawa harga Bitcoin akan terus meningkat dalam jangka masa panjang. Sesetengah penganalisis percaya bahawa ia boleh melonjak kepada lebih $1 juta dalam dekad akan datang.