FDIC menolak 'kehendak hidup' Citigroup, dengan alasan kekurangan kawalan data

Pengawal selia perbankan AS telah menolak 'kehendak hidup' Citigroup, satu rancangan yang direka untuk menggariskan strategi bank untuk penggulungan yang teratur sekiranya berlaku kegagalan besar.

Keputusan ini menandakan kemunduran yang ketara bagi Citigroup, yang telah berada di bawah tekanan kawal selia untuk meningkatkan kawalan risikonya selama hampir empat tahun.

Penolakan FDIC terhadap kehendak hidup Citigroup

Dalam mesyuarat tertutup, lembaga lima ahli Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan (FDIC) mengundi untuk menolak pelan resolusi Citigroup.

Keputusan ini adalah sebahagian daripada rangka kerja kawal selia yang ditubuhkan selepas krisis kewangan, yang mewajibkan bank terbesar negara mengekalkan rancangan terperinci untuk memastikan kegagalan mereka tidak memerlukan penyelamatan pembayar cukai atau mengganggu sistem kewangan yang lebih luas.

Pelan ini disemak dan diperakui semula setiap dua tahun oleh FDIC dan Rizab Persekutuan.

FDIC menyebut kawalan data "kekurangan" sebagai sebab utama penolakan, penurunan taraf daripada dua tahun lalu apabila agensi itu, bersama-sama dengan Fed, meluluskan kehendak hidup Citi tetapi mencatatkan kekurangan dalam pengurusan datanya.

Rizab Persekutuan belum lagi menjalankan undiannya mengenai kehendak hidup Citigroup.

Sekiranya kedua-dua pengawal selia menolak rancangan itu, Citigroup boleh menghadapi penalti yang ketara.

Konteks sejarah dan isu berterusan

Citigroup mempunyai sejarah cabaran pengawalseliaan. Pada penghujung 2020, bank itu didenda $400 juta oleh Rizab Persekutuan dan Pejabat Pengawal Mata Wang kerana gagal menangani isu pengurusan dan kawalan risiko.

Denda ini sebahagiannya disebabkan oleh insiden di mana Citigroup tersilap memindahkan $900 juta kepada pemiutang Revlon, sebuah syarikat kosmetik.

Pada persidangan pelabur baru-baru ini, eksekutif Citigroup mengakui langkah perlahan dalam menyelesaikan isu kawal selia. Ketua Pegawai Eksekutif Jane Fraser menekankan bahawa menangani kebimbangan kawal selia ini telah menjadi bidang kemajuan yang ketinggalan bagi bank.

CFO Mark Mason mengulangi komitmen Citigroup untuk melabur dalam memodenkan infrastrukturnya dan mengautomasikan proses pelaporan data dan peraturan.

Implikasi masa hadapan

Penolakan kehendak hidup Citigroup oleh FDIC menggariskan cabaran berterusan yang dihadapi bank dalam memenuhi jangkaan pengawalseliaan.

Bank kini mesti menumpukan pada membetulkan kekurangan yang ditonjolkan oleh FDIC untuk mengelakkan kemungkinan penalti dan penelitian kawal selia selanjutnya.

Undian Rizab Persekutuan akan datang adalah penting dalam menentukan masa depan segera kedudukan pengawalseliaan Citigroup.

Usaha Citigroup untuk memodenkan dan menambah baik infrastruktur pengurusan risikonya adalah penting bukan sahaja untuk pematuhan peraturan tetapi juga untuk mengekalkan keyakinan di kalangan pelabur dan pihak berkepentingan.

Memandangkan bank terus mengharungi cabaran ini, keupayaannya untuk melaksanakan kawalan yang berkesan dan menunjukkan pengurusan risiko yang teguh akan menjadi kunci kepada kestabilan dan kejayaan jangka panjangnya.