Morgan Stanley untuk mendapatkan pembantu berkuasa OpenAI untuk membantu pekerja

Morgan Stanley sedang meneruskan penggunaan kecerdasan buatan dengan pembantu baharu dijangka menjimatkan ribuan jam untuk penasihat kewangan bank.

Pembantu, yang dipanggil Debrief, direka untuk mencatat rekod terperinci mesyuarat penasihat dan secara automatik menjana draf e-mel dan ringkasan perbincangan.

Bank itu merancang untuk melancarkan program itu kepada kira-kira 15,000 penasihatnya menjelang awal Julai, menandakan satu langkah penting untuk penggunaan AI generatif dalam firma utama Wall Street.

Meningkatkan kecekapan penasihat dengan OpenAI

Debrief, dibina menggunakan GPT-4 OpenAI, akan mengurangkan dengan ketara masa yang diluangkan oleh penasihat untuk mengambil nota. Secara tradisinya, penasihat atau pekerja junior mencatat nota semasa mesyuarat pelanggan, tugas yang kini boleh dikendalikan oleh Debrief dengan lebih cekap.

Pembantu menggunakan pembelajaran mesin untuk menjana nota komprehensif yang dilaporkan lebih tepat daripada yang diambil secara manual.

Bahagian pengurusan kekayaan Morgan Stanley menjalankan kira-kira 1 juta panggilan Zoom setiap tahun. Dengan mengautomasikan pengambilan nota, Debrief boleh menjimatkan anggaran 30 minit setiap mesyuarat.

Penjimatan masa ini membolehkan penasihat memberi lebih tumpuan kepada interaksi pelanggan dan kurang pada tugas pentadbiran.

Persetujuan dan pertimbangan etika

Pelanggan mesti bersetuju untuk direkodkan setiap kali Debrief digunakan. Kemas kini masa hadapan akan membolehkan pembantu digunakan pada peranti korporat semasa mesyuarat secara peribadi. Pelancaran ini akan menguji keuntungan produktiviti yang dijanjikan oleh AI generatif, yang baru-baru ini mendapat daya tarikan yang ketara di Wall Street.

Penasihat yang berpangkalan di Houston, Don Whitehead, yang telah menguji perisian itu, menyatakan bahawa integrasi AI membolehkan penasihat lebih hadir semasa mesyuarat, kerana mereka tidak lagi perlu memberi tumpuan kepada pengambilan nota.

Perubahan ini boleh meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan berpotensi meningkatkan aset Morgan Stanley di bawah pengurusan.

Impak yang berpotensi kepada penasihat kewangan

Visi yang lebih luas untuk AI di Morgan Stanley melibatkan penciptaan lapisan teknologi yang membantu penasihat dengan pelbagai tugas, seperti menghantar cadangan, mengimbangi portfolio dan menjana laporan. Tugas teras ini, ditetapkan untuk diautomatikkan, adalah universal di seluruh firma, termasuk bahagian perdagangan dan perbankannya.

Walaupun penggunaan AI boleh menggantikan beberapa pekerjaan kewangan, ia juga menjanjikan untuk meningkatkan keuntungan industri. Citigroup melaporkan bahawa penggunaan AI boleh meningkatkan keuntungan industri sebanyak $170 bilion menjelang 2028.

Walau bagaimanapun, proses itu masih di peringkat awal, dan kesan jangka panjang ke atas model perniagaan masih tidak pasti.

McMillan, ketua kecerdasan buatan seluruh firma Morgan Stanley, mengakui potensi gangguan tetapi juga melihat peluang baharu.

Keperluan untuk jurutera segera, yang melatih AI untuk menghasilkan hasil yang diinginkan, semakin meningkat. Peranan baharu ini penting untuk memperhalusi aplikasi AI seperti Debrief, memastikan ia berfungsi dengan berkesan.

McMillan menasihatkan golongan muda untuk mempertimbangkan kerjaya sebagai jurutera segera, menonjolkan anjakan dalam peranan pekerjaan dan kemahiran yang diperlukan di tempat kerja yang berkembang.

Debrief Morgan Stanley menandakan kemajuan yang ketara dalam penggunaan AI dalam perkhidmatan kewangan. Dengan mengautomasikan pengambilan nota dan tugas pentadbiran lain, pembantu itu bertujuan untuk meningkatkan produktiviti penasihat dan perkhidmatan pelanggan.

Memandangkan bank itu terus menyepadukan AI merentasi operasinya, kesan jangka panjang terhadap kecekapan dan keuntungan akan diperhatikan dengan teliti.