Hong Kong mendenda DBS Bank $1.3 M dalam skandal pengubahan wang haram

Pihak Berkuasa Kewangan Hong Kong (HKMA) telah mengenakan denda HK$10 juta ($1.3 juta) ke atas cawangan tempatan Bank DBS Singapura.

Tindakan ini adalah akibat daripada beberapa pelanggaran berkaitan peraturan anti-pengubahan wang haram (AML), menurut pengumuman yang dibuat oleh pengawal selia perbankan pada hari Jumaat.

Selang tujuh tahun dalam pematuhan

HKMA mengenal pasti bahawa DBS Hong Kong gagal "mengawasi perhubungan perniagaan secara berterusan dan menjalankan usaha wajar yang dipertingkatkan dalam situasi berisiko tinggi" dalam tempoh tujuh tahun.

Kesalahan ini diserlahkan semasa penyiasatan menyeluruh yang dijalankan oleh badan kawal selia.

Antara kekurangan tersebut adalah kegagalan ketara untuk mengekalkan rekod yang betul untuk pelanggan tertentu seperti yang diamanatkan oleh Ordinan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Pengganas.

Kekurangan kawal selia ini menimbulkan kebimbangan tentang keupayaan bank untuk menangani jenayah kewangan dengan berkesan.

Konteks isu pematuhan yang lebih luas

Penalti ini dibuat susulan skandal yang lebih meluas yang melibatkan DBS, bank terbesar di Asia Tenggara, tahun lepas.

Bank itu telah terlibat dalam kes pengubahan wang haram bernilai bilion dolar di Singapura, yang mendapat perhatian besar daripada pengawal selia kewangan.

Raymond Chan, pengarah eksekutif di HKMA, menekankan kepentingan langkah usaha wajar pelanggan yang teguh.

Beliau juga menekankan perlunya langkah-langkah ini disemak dan dikemas kini secara berkala bagi menangani risiko yang semakin berkembang.

Maklum balas DBS Hong Kong

Sebagai tindak balas kepada denda itu, DBS Hong Kong mengeluarkan kenyataan yang mengiktiraf keputusan HKMA dan mengesahkan komitmennya terhadap kewajipan AML.

Bank itu menyatakan bahawa isu yang dikenal pasti adalah "bersifat sporadis dan bersejarah," yang berlaku antara April 2012 dan April 2019.

DBS Hong Kong telah proaktif dalam bekerjasama dengan pengawal selia untuk memperkukuh kawalan AMLnya. Usaha ini mencerminkan pelaburan yang besar dalam meningkatkan rangka kerja pematuhan mereka untuk memenuhi jangkaan kawal selia.

Ketekunan wajar yang dipertingkatkan dan kegagalan penyimpanan rekod

Siasatan HKMA mendedahkan kawasan tertentu di mana DBS Hong Kong gagal. Satu isu utama ialah ketidakupayaan bank untuk mengekalkan pemantauan berterusan hubungan perniagaan, terutamanya dalam situasi berisiko tinggi. Kegagalan ini adalah kritikal kerana ia membolehkan aktiviti terlarang yang berpotensi tidak disedari.

Selain itu, bank itu tidak menyimpan rekod yang mencukupi untuk sesetengah pelanggan, seperti yang dikehendaki oleh Ordinan AML. Penyimpanan rekod yang betul adalah penting untuk mengesan asal usul dan destinasi dana, yang merupakan asas kepada langkah AML yang berkesan.

Melangkah ke hadapan

Berdasarkan penemuan ini, DBS Hong Kong telah komited untuk penambahbaikan berterusan dalam kawalan AMLnya.

Penyata bank itu menyerlahkan pengenalan dasar baharu yang bertujuan untuk meningkatkan keupayaan mereka untuk mengesan dan menangani risiko pengubahan wang haram dengan lebih berkesan.

Kes ini berfungsi sebagai peringatan tentang keperluan ketat yang mesti dipatuhi oleh institusi kewangan untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Ia juga menekankan peranan penting badan kawal selia dalam memastikan pematuhan dan melindungi integriti sistem kewangan.

Implikasi sektor kewangan

Denda yang dikenakan ke atas DBS Hong Kong adalah sebahagian daripada usaha yang lebih luas oleh HKMA untuk menguatkuasakan pematuhan ketat terhadap peraturan AML.

Langkah ini berkemungkinan mendorong institusi kewangan lain untuk menilai semula rangka kerja AML mereka dan memastikan bahawa ia cukup teguh untuk mengelakkan pelanggaran yang sama.

Dalam landskap jenayah kewangan yang semakin kompleks, kewaspadaan berterusan dan penyesuaian terhadap ancaman baharu adalah penting.

Institusi kewangan mesti mengutamakan usaha wajar yang berkesan, semakan berkala terhadap langkah AML mereka dan amalan penyimpanan rekod yang teliti.