Lithuania mendenda firma kripto Payeer €9.3 juta atas sekatan dan pelanggaran AML

Firma mata wang kripto Payeer telah didenda kerana melanggar sekatan dan peraturan anti pengubahan wang haram di Lithuania. Pertuduhan telah dibawa oleh Perkhidmatan Siasatan Jenayah Kewangan (FNTT).

Menurut kenyataan FNTT pada 10 Julai, Payeer berulang kali membenarkan perkhidmatannya kepada pengguna Rusia. Rusia kini disekat oleh kerajaan Lithuania, yang melarang perniagaan daripada berurusan dengan negara itu.

Pelbagai pelanggaran

Majoriti 213,000 pelanggan Payeer dilaporkan berpangkalan di Rusia. FNTT mendakwa bahawa pengguna ini telah dapat memindahkan dana ke dalam dan ke luar negara selama lebih setahun.

Pihak berkuasa mendapati bahawa platform itu menerima transaksi dalam rubel Rusia daripada entiti perbankan di luar Lithuania. Selanjutnya, pengguna dapat mengakses dompet crypto, pengurusan akaun, dan perkhidmatan storan, yang melanggar sekatan antarabangsa yang dikenakan.

Aduan itu juga mendakwa bahawa Payeer tidak melaksanakan langkah Kenali Pelanggan Anda yang betul, membenarkan akaun yang disekat untuk kekal aktif. Selain itu, Ia gagal melaporkan aktiviti ini kepada FNNT.

Siasatan mendedahkan kesilapan yang teruk dalam dasar dalaman dan prosedur kawalannya yang berkaitan dengan pengesahan identiti pelanggan dan pengurusan risiko.

FNTT menentukan bahawa pelanggaran Payeer adalah disengajakan, berfungsi sebagai strategi untuk mengekalkan hasilnya. Firma crypto berjaya menjana keuntungan €164 juta melalui entiti yang disekat ini.

Tambahan pula, ketidaksamaan dan kegagalan Payeer untuk memberikan penjelasan yang diperlukan semasa penyiasatan menyerlahkan pengabaian syarikat terhadap kewajipan undang-undang.

Oleh itu, Payeer telah didenda €8.23 kerana melanggar sekatan dan €1.1 juta kerana melanggar Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan (PPTFPĮ). Ini juga merupakan denda tertinggi yang pernah dikenakan oleh pengawal selia dalam kes sedemikian.

Tindakan baru-baru ini susulan laporan Mei daripada pengawal selia jenayah kewangan, menyatakan bahawa lebih 98,000 kes yang dilaporkan direkodkan pada 2023 sahaja.

Tahun lepas, sekumpulan platform media Eropah melaporkan mencari tutorial video dalam bahasa Rusia yang menerangkan cara pengguna boleh memintas sekatan menggunakan Payeer. Tindakan itu membawa kepada pembatalan lesennya di Estonia.

Peningkatan pengawasan dalam kripto

Pengawal selia di Lithuania sedang mencari untuk mendapatkan lebih kawalan ke atas sektor kripto. Pada bulan April, Simonas Krepsta, ahli bank pusat Lithuania, memberi amaran bahawa syarikat yang gagal mematuhi keperluan pelesenan negara yang lebih ketat akan menyebabkan lesen mereka dibatalkan.

Negara ini kini menempatkan kira-kira 580 firma crypto. Walau bagaimanapun, hanya beberapa entiti ini dijangka memenuhi kriteria untuk mendapatkan permit penuh.
Pertukaran mata wang kripto OPNX adalah yang terbaharu untuk mendapatkan lesen Pembekal Perkhidmatan Aset Maya (VASP) di negara ini.