Lengan Coinbase didenda £3.5 J oleh badan pemerhati UK atas perkhidmatan kepada pelanggan berisiko tinggi

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) UK telah mengenakan denda £3.5 juta ke atas CB Payments Ltd (CBPL), anak syarikat platform dagangan mata wang kripto Coinbase, kerana gagal mematuhi peraturan berkenaan pelanggan berisiko tinggi.

Tindakan penguatkuasaan ini menggariskan cabaran kawal selia yang berterusan dalam industri kripto yang berkembang pesat dan menyerlahkan jangkaan pematuhan penting yang diletakkan pada entiti perkhidmatan kewangan.

Apakah yang telah dilakukan oleh CB Payments?

CB Payments Ltd, walaupun tidak terlibat secara langsung dalam urus niaga mata wang kripto, berfungsi sebagai pintu masuk penting dalam Kumpulan Coinbase global, memudahkan perkhidmatan e-wang untuk pelanggannya.

Pada Oktober 2020, FCA membangkitkan kebimbangan tentang keberkesanan rangka kerja kawalan jenayah kewangan CBPL.

Akibatnya, firma itu memeterai perjanjian "keperluan sukarela" dengan FCA, menetapkan bahawa ia tidak akan menawarkan perkhidmatan kepada pelanggan berisiko tinggi baharu sehingga isu-isu ini ditangani.

Walau bagaimanapun, FCA mendapati bahawa CBPL melanggar perjanjian ini, terus menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan berisiko tinggi.

Secara khusus, badan pemerhati mengenal pasti bahawa CBPL telah memudahkan perkhidmatan untuk 13,416 pelanggan berisiko tinggi, dengan hampir satu pertiga daripada pelanggan ini mendepositkan kira-kira $24.9 juta.

Dana ini kemudiannya digunakan untuk melaksanakan pelbagai transaksi cryptoasset melalui entiti lain dalam Kumpulan Coinbase, berjumlah kira-kira $226 juta.

FCA menyebut "kekurangan kemahiran, penjagaan dan ketekunan yang wajar" di pihak CBPL dalam mematuhi keperluan yang dipersetujui.

Penguatkuasaan kawal selia dan penalti kewangan

Tindakan penguatkuasaan oleh FCA ini menandakan penalti penting pertamanya terhadap syarikat yang terlibat dalam perdagangan cryptoasset.

Therese Chambers, pengarah eksekutif bersama penguatkuasaan FCA, menekankan bahawa kawalan CBPL menunjukkan kelemahan yang ketara, mendorong keperluan untuk keperluan asal.

Walaupun arahan ini, CBPL berulang kali gagal mematuhinya, yang membawa kepada denda yang besar.

CBPL bersetuju untuk menyelesaikan perkara itu dan menerima pengurangan 30% dalam denda, yang sebaliknya akan menjadi £5 juta.

Penyelesaian ini mencerminkan pengiktirafan CBPL terhadap kelemahannya dan komitmennya untuk menangani isu yang dikenal pasti.

Tindak balas Coinbase dan cabaran kawal selia

Sebagai tindak balas kepada denda itu, Coinbase menyatakan kesediaannya untuk menerima tanggungjawab dan melaksanakan penambahbaikan yang diperlukan.

Syarikat itu mengulangi komitmennya terhadap pematuhan kawal selia, menekankan penglibatan proaktifnya dengan pengawal selia kewangan global, termasuk FCA.

Kenyataan Coinbase menyerlahkan dedikasinya untuk menawarkan platform yang patuh, dipercayai dan selamat untuk pelanggannya.

Denda terhadap CBPL bukan sahaja penalti kewangan yang ketara tetapi juga peringatan yang jelas tentang persekitaran kawal selia yang ketat di mana syarikat mata wang kripto beroperasi.

Tindakan FCA menunjukkan pendekatan yang ketat untuk memastikan pematuhan dan mengurangkan risiko jenayah kewangan dalam sektor ini.

Implikasi untuk industri crypto

Denda yang dikenakan ke atas CBPL mempunyai implikasi yang lebih luas untuk industri mata wang kripto. Ia menekankan kepentingan rangka kerja kawalan jenayah kewangan yang teguh dan keperluan untuk kewaspadaan dan pematuhan berterusan.

Memandangkan industri kripto terus berkembang dan berkembang, penelitian kawal selia mungkin akan dipergiat, dengan pengawal selia di seluruh dunia semakin menumpukan pada langkah pencegahan pengubahan wang haram (AML) dan pembiayaan memerangi keganasan (CTF).