Citigroup menukar kerja pematuhan untuk 800 kakitangan selepas denda $136 juta

Citigroup, salah satu institusi kewangan terbesar di dunia, sedang menjalani penstrukturan semula yang ketara dalam usaha pematuhannya sebagai tindak balas kepada tekanan kawal selia baru-baru ini.

Bank itu mengalihkan tanggungjawab untuk aspek penting dalam kerja pematuhannya, bersama-sama dengan kira-kira 800 pekerja, daripada Ketua Pegawai Operasi Anand Selva.

Langkah ini dibuat berikutan denda $136 juta yang dikenakan oleh pengawal selia pada musim panas ini untuk kegagalan pelaporan terbaru bank itu.

Ketua teknologi Citi untuk menerajui baik pulih data

Tim Ryan, yang menyertai Citigroup pada Jun sebagai ketua pegawai teknologi bank itu, kini akan mengetuai inisiatif baik pulih data.

Projek ini adalah pusat kepada usaha bank untuk meyakinkan pengawal selia bahawa sistem pematuhannya memenuhi piawaian yang diperlukan.

Ryan, bekas akauntan dan rakan kongsi teratas di PwC, menjadi eksekutif kanan Citigroup ketiga dalam tiga tahun untuk menyelia tugas menangani masalah data bank yang berterusan.

Keputusan untuk memindahkan tanggungjawab ini kepada Ryan telah dibuat semasa beberapa siri mesyuarat minggu lepas melibatkan Ketua Eksekutif Jane Fraser, eksekutif bank dan ahli lembaga pengarah.

Penstrukturan semula ini dilihat sebagai pengakuan bahawa tanggungjawab Selva telah menjadi terlalu luas dan memperkenalkan seorang lagi eksekutif kepada usaha itu boleh mempercepatkan proses baik pulih.

Perubahan kepimpinan dan pelantikan baru

Sebagai sebahagian daripada penyusunan semula, Citigroup dijangka mengumumkan pelantikan pegawai data teratas baharu. Ashutosh Nawani akan mengambil alih peranan ini, menggantikan Jepun Mehta, yang sebelum ini melaporkan kepada Selva.

Dalam struktur baharu, Nawani akan melaporkan terus kepada Ryan, seterusnya menekankan peralihan dalam pengawasan usaha pengurusan data bank.

Walaupun terdapat perubahan, Anand Selva akan mengekalkan kedudukannya sebagai ketua inisiatif bank yang lebih luas untuk meningkatkan kawalan risiko dan akan terus menerajui operasi pejabat belakang Citigroup.

Walau bagaimanapun, kehilangan tanggungjawab utama mewakili kemunduran bagi Selva, seorang veteran bank selama 33 tahun dan salah seorang eksekutif paling kanannya. Selva, yang sebelum ini menjalankan perniagaan pengguna Citigroup, dinaikkan pangkat sebagai ketua pegawai operasi pada Mac tahun lalu.

Tekanan kawal selia dan cabaran pematuhan

Penstrukturan semula dilakukan di tengah-tengah pemeriksaan kawal selia yang berterusan dan cabaran pematuhan untuk Citigroup.

Pada bulan Jun, bank itu didenda $136 juta, terutamanya kerana melaporkan butiran pinjaman berpuluh bilion dolar secara tidak tepat kepada pengawal selia.

Denda ini secara khusus menyerlahkan isu data Citigroup, mendorong Ketua Pegawai Eksekutif Jane Fraser untuk menjanjikan sumber tambahan ke arah menambah baik kawalan data.

Citigroup telah terlibat dalam usaha seluruh syarikat untuk meningkatkan kawalan risikonya sejak insiden berprofil tinggi pada 2020 apabila ia tersilap menghantar $900 juta kepada pemiutang syarikat kosmetik Revlon.

Kesilapan ini membawa kepada pemergian Ketua Pegawai Eksekutif ketika itu Michael Corbat dan mengakibatkan perintah persetujuan kawal selia yang memerlukan bank menangani isu pematuhannya.

Perjuangan bank terhadap pematuhan masih berterusan walaupun terdapat usaha ini. Pada September tahun lepas, Citigroup gagal dalam pemeriksaan oleh Rizab Persekutuan.

Pada bulan Mei, bank itu didenda £62 juta kerana gagal menangkap kesilapan perdagangan $1.4 bilion yang mengganggu pasaran Eropah secara ringkas.

Jun menyaksikan pengawal selia perbankan menolak "kehendak hidup" Citigroup – pelan terperinci untuk menggulung bank sekiranya berlaku kegagalan besar – memetik isu data sekali lagi.

Cabaran undang-undang yang berterusan

Menambah cabaran bank, Selva kini menghadapi tuntutan mahkamah bersama Citigroup daripada bekas pekerja, Kathleen Martin.

Martin mendakwa bahawa Selva mengarahkannya untuk berbohong kepada pengawal selia dan mendakwa dia telah dipecat selepas memaklumkan pengawal selia bahawa bank itu berada di belakang jadual dalam menangani isu-isunya.

Citigroup bertanding dalam tuntutan mahkamah, menyatakan bahawa pemberhentian Martin adalah disebabkan oleh isu prestasi yang sah.

Usaha Citigroup untuk menangani isu pematuhan

Sebagai tindak balas kepada cabaran yang berterusan ini, Citigroup telah meningkatkan tenaga kerjanya dengan ketara, menambah puluhan ribu pekerja dalam beberapa tahun kebelakangan ini sebagai sebahagian daripada usahanya untuk merapatkan jurang dalam pengurusan risiko dan kawalan data.

Ketua Pegawai Eksekutif Jane Fraser telah mengakui bahawa membetulkan kawalan risiko bank dan pengawal selia yang memuaskan adalah bidang di mana bank telah gagal di bawah kepimpinannya.

Beliau telah menjanjikan perubahan dan sebelum ini menyatakan bahawa bank itu akan meningkatkan usahanya untuk menangani isu-isu ini.

Keputusan untuk membawa masuk Tim Ryan, dengan latar belakangnya dalam perakaunan dan teknologi, nampaknya merupakan sebahagian daripada komitmen yang diperbaharui ini untuk menyelesaikan pematuhan dan cabaran pengurusan data bank.

Dengan meletakkan baik pulih data di bawah bidang kuasa ketua pegawai teknologi, Citigroup mungkin memberi isyarat pendekatan yang lebih dipacu teknologi untuk menangani isu kawal selia dan pematuhannya.

Implikasi industri dan prospek masa depan

Penstrukturan semula di Citigroup ini menyerlahkan peningkatan kepentingan pengurusan data yang teguh dan sistem pematuhan dalam industri perbankan.

Memandangkan institusi kewangan terus menghadapi keperluan pengawalseliaan yang ketat dan cabaran mengurus sejumlah besar data yang kompleks, keupayaan untuk mengawasi bidang ini dengan berkesan telah menjadi penting untuk mengekalkan pematuhan kawal selia dan kecekapan operasi.

Kejayaan usaha terbaru Citigroup untuk menangani isu pematuhannya akan diawasi dengan teliti oleh pemerhati industri dan pengawal selia.

Keupayaan bank untuk memenuhi keperluan kawal selia dan menambah baik amalan pengurusan datanya boleh mempunyai implikasi yang ketara terhadap prestasi masa depan dan kedudukannya dalam pasaran kewangan global.

Apabila Citigroup melaksanakan perubahan ini, industri kewangan akan berminat untuk melihat sama ada pendekatan baharu di bawah kepimpinan Tim Ryan ini akhirnya dapat menyelesaikan masalah data berterusan dan pematuhan yang melanda bank sejak beberapa tahun kebelakangan ini.

Hasil daripada penstrukturan semula ini berpotensi menetapkan piawaian baharu untuk bagaimana institusi kewangan besar mengurus data dan fungsi pematuhan mereka dalam persekitaran kawal selia yang semakin kompleks.