Suka ETF SCHD? AS adalah alternatif 10% yang menghasilkan hasil yang hebat

Harga saham Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) meningkat selama lima hari berturut-turut dan didagangkan pada $84.15, beberapa mata di bawah paras tertinggi sepanjang masa pada $84.56. Ia telah melonjak sebanyak 12% tahun ini manakala jumlah pulangannya melebihi 18%.

Dana Liberty All-Star Equity (USA) menunjukkan prestasi yang lebih baik kerana sahamnya telah melonjak sebanyak 9.87% manakala jumlah pulangannya ialah 18.90%. Ia juga telah mengalahkan dana dagangan bursa Invesco QQQ (QQQ) dan SPDR S&P 500 (SPY), yang jumlah pulangannya berjumlah 15% dan 16%.

Rangsangan Rizab Persekutuan

Saham Amerika mencatat prestasi yang baik tahun ini, dibantu oleh jangkaan yang meningkat bahawa Rizab Persekutuan akan mula mengurangkan kadar faedah dalam mesyuarat pertamanya.

Fed akan memulakan mesyuarat dasar monetari dua hari pada hari Selasa dan kemudian menyampaikan keputusan kadar faedahnya pada hari Rabu.

Ahli ekonomi bersetuju bahawa bank akan mula mengurangkan kadar dalam mesyuarat ini. Kebanyakan mereka menjangkakan sama ada pemotongan 0.25% atau 0.50% manakala Senator Elizabeth Warren menolak pemotongan gergasi 0.75%.

Fed biasanya mengurangkan kadar dengan jumlah yang begitu besar apabila terdapat kecemasan ekonomi. Walau bagaimanapun, dalam kes hari ini, ekonomi berjalan dengan baik, dengan inflasi jatuh dan pasaran buruh semakin ketat.

Pemotongan kadar faedah berkemungkinan akan menarik pelabur kembali kepada saham Amerika. Selain itu, kebanyakan pelabur ini telah menyimpan lebih $6.1 trilion aset dalam dana pasaran wang yang menghasilkan hasil tinggi.

Pemangkin lain untuk SCHD ETF dan Dana USA ialah pendapatan korporat agak kukuh. Laporan oleh FactSet menunjukkan bahawa syarikat mempunyai pertumbuhan pendapatan melebihi 10% pada suku kedua.

Anggaran pertumbuhan pendapatannya untuk suku ketiga bagi syarikat dalam indeks S&P 500 ialah 4.9%. Jika anggaran ini betul, ia akan menandakan pertumbuhan pendapatan suku kelima berturut-turut.

Dari segi sejarah, saham cenderung berfungsi dengan baik apabila Fed mengurangkan kadar faedah. Sebagai contoh, ekuiti memadamkan keuntungan yang dibuat pada Mac 2020 dan kemudian melonjak ke rekod tertinggi semasa wabak itu.

SCHD ialah dana yang hebat untuk pelabur dividen

SCHD telah muncul sebagai salah satu ETF terbaik untuk pelabur yang memberi tumpuan kepada dividen. Prestasinya amat ketara kerana ia tidak dipacu oleh syarikat teknologi. Sebaliknya, ia kebanyakannya terdiri daripada syarikat dalam industri tradisional seperti kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna dan perindustrian. Syarikat teknologi membentuk kurang daripada 10% daripada dana.

Beberapa syarikat terbesar dalam dana itu ialah Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock dan Coca-Cola. Ia juga mempunyai kepentingan yang besar dalam firma seperti Amgen, Verizon, dan Bristol Myers Squibb .

Dana itu telah berjalan dengan baik selama bertahun-tahun. Tahun terburuknya ialah pada 2018 apabila ia mempunyai pulangan negatif sebanyak 5.56%. Ia kemudian turun sebanyak 3.23% pada 2022 dan 0.31% pada 2015. Dalam tiga tahun ini, S&P 500 masing-masing turun sebanyak 4.56%, 18% dan 0.2%.

Jumlah pulangannya dalam tempoh lima tahun lepas ialah 81.20%, mengatasi prestasi rendah indeks S&P 500 dan Nasdaq 100 yang meningkat sebanyak 102% dan 155%. SCHD mempunyai hasil dividen sebanyak 3.40% dan kadar pertumbuhan tahunan terkompaun 10 tahun sebanyak 11%, lebih tinggi daripada median sektor sebanyak 6.28%.

Dana Ekuiti Liberty All-Star | USA

Liberty All-Star Equity Fund (USA) ialah satu lagi alternatif yang hebat untuk dana ETF SCHD. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 10.42%, bermakna $100,000 yang dilaburkan dalam dana akan membawa pulangan kasar melebihi $10,000.

Terdapat dua perbezaan utama antara dana SCHD dan USA. Pertama, SCHD ialah dana dagangan bursa yang menjejaki syarikat dalam indeks Dow Jones 100. Liberty All-Star Equity Fund ialah dana tertutup (CEF) yang menjejaki syarikat dan menggunakan sedikit leverage.

Kedua, terdapat perbezaan dalam komposisi mereka. Komponen terbesar dana AS ialah kewangan, yang menyumbang 21.22% daripada aset diikuti oleh teknologi maklumat, penjagaan kesihatan, budi bicara pengguna dan industri, masing-masing menyumbang 21.18%, 13.07%, 12.20% dan 7.9%.

Syarikat terbesar dalam dana itu ialah Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow dan S&P Global. 20 syarikat teratasnya menyumbang kira-kira 33% daripada dana, menjadikannya lebih pelbagai.

Perbezaan tambahan ialah Dana USA diuruskan secara aktif, bermakna pengurus membeli dan keluar dari jawatan dengan kerap. Beberapa pembelian terbaharu ialah Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automotive dan Skyworks Solutions.

Dana USA telah mencapai prestasi yang baik dari semasa ke semasa, dengan jumlah pulangannya ialah 80% berbanding S&P 500 102.8%. Paling ketara, dana sentiasa berdagang pada diskaun kepada nilai aset bersih (NAB), bermakna spread mungkin mengecil apabila Fed mula mengurangkan kadar.

Kontra utama untuk melabur di Dana USA ialah ia agak mahal, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1.01%, yang besar. Sebaliknya, dana SCHD berharga hanya 0.06%.