Deutsche Bank mengatasi jangkaan suku ketiga, tetapi apakah yang mendorong lonjakan itu?

Deutsche Bank, pemberi pinjaman terbesar Jerman, kembali meraih keuntungan pada suku ketiga, melaporkan pendapatan bersih sebanyak €1.461 bilion ($1.58 bilion) yang boleh diagihkan kepada pemegang saham.

Ini melepasi ramalan €1.047 bilion oleh penganalisis yang ditinjau oleh LSEG.

Prestasi Q3 bank itu menandakan pemulihan daripada kerugian €143 juta pada suku sebelumnya, didorong oleh peruntukan litigasi yang lebih baik dan aliran hasil yang kukuh.

Di tengah-tengah keadaan pasaran yang mencabar dan kadar faedah yang menurun, keputusan Deutsche Bank mencerminkan peralihan strategiknya ke arah langkah penjimatan kos dan tumpuan yang diperbaharui pada pulangan pemegang saham.

Pendapatan Deutsche Bank Q3 mencecah €7.5 bilion

Usaha penjimatan kos kunci kepada pemulihan S3 Deutsche Bank

Keuntungan Deutsche Bank pada Q3 sebahagiannya disebabkan oleh program pemotongan kosnya yang berterusan.

Bank itu menyasarkan untuk mengurangkan bilangan pekerjanya sebanyak 3,500 peranan menjelang 2025, termasuk 800 pemberhentian pekerjaan yang diumumkan tahun lepas.

Inisiatif penjimatan sejajar dengan aliran industri yang lebih luas, apabila bank-bank Eropah menyesuaikan diri dengan persekitaran kadar faedah yang berubah-ubah.

Penganalisis mencadangkan bahawa pengurangan kos selanjutnya adalah penting untuk mengekalkan margin kompetitif dalam keadaan pasaran yang lebih lembut.

Pembebasan separa €440 juta dalam peruntukan litigasi semasa Q3 memberikan rangsangan yang ketara kepada keuntungan Deutsche Bank.

Peruntukan itu terikat dengan tuntutan mahkamah yang telah lama dijalankan berhubung pemerolehan bank terhadap Postbank.

Terutama, 60% plaintif menyelesaikan dengan Deutsche Bank pada bulan Ogos, membenarkan bank itu meneruskan rancangan pembelian semula saham yang terhenti.

Pelepasan litigasi ini telah membantu bank menavigasi kesan kewangan daripada cabaran undang-undang yang berterusan.

Deutsche Bank menjauhkan diri daripada perbincangan penggabungan Commerzbank

Di tengah-tengah spekulasi penggabungan dalam sektor perbankan Jerman, Deutsche Bank telah beralih daripada potensi penggabungan dengan Commerzbank.

Tumpuan kini beralih kepada kemungkinan pengambilalihan Commerzbank oleh Unicredit Itali.

Penganalisis pasaran melihat hala tuju strategik Deutsche Bank sebagai isyarat hasratnya untuk mengukuhkan kedudukannya secara bebas.

Keputusan itu menyerlahkan tumpuan bank terhadap penstrukturan semula dalaman dan bukannya mengejar pertumbuhan bukan organik melalui penyatuan domestik.

Bank-bank Eropah, termasuk Deutsche Bank, telah bersandar pada pembelian balik saham dan pembayaran dividen untuk mengukuhkan nilai pemegang saham dalam beberapa tahun kebelakangan ini.

Dengan peralihan Bank Pusat Eropah kepada dasar monetari yang lebih longgar, bank kini menghadapi tekanan untuk menyampaikan pertumbuhan pendapatan dalam persekitaran kadar faedah yang menurun.

Kajian Tahunan Perbankan Global McKinsey 2024 memberi amaran bahawa mengekalkan tahap ROTE semasa akan memerlukan bank Eropah mengurangkan kos kira-kira 2.5 kali lebih cepat daripada penurunan hasil.

Memandangkan Deutsche Bank memerhatikan pertumbuhan yang lebih jauh, tekanan adalah untuk menyesuaikan diri dengan pantas kepada dinamik yang berubah-ubah ini.