Korea Selatan menyiasat pertukaran kripto Upbit untuk pelanggaran KYC

Unit Perisikan Kewangan (FIU) Korea Selatan sedang menyiasat Upbit, salah satu pertukaran mata wang kripto terbesar negara, untuk kemungkinan pelanggaran Kenali Pelanggan Anda (KYC).

Menurut laporan 14 Nov, FIU, bahagian Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC) Korea Selatan, mengenal pasti antara 500,000 dan 600,000 potensi pelanggaran KYC pada platform semasa semakan pembaharuan lesen perniagaannya.

Korea Selatan memperkenalkan protokol KYC mandatori pada Januari 2018 untuk mengawal selia operasi pertukaran mata wang kripto.

Sebagai sebahagian daripada langkah itu, perdagangan mata wang kripto hanya dibenarkan melalui akaun bank nama sebenar untuk meningkatkan ketelusan dan mengurangkan risiko jenayah kewangan.

Sistem pendaftaran mandatori untuk pembekal perkhidmatan aset maya (VASP) tidak lama lagi menyusul, mewajibkan pertukaran untuk memastikan pematuhan penuh dengan garis panduan KYC dan AML.

Upbit disyaki membenarkan pengguna membuka akaun menggunakan ID dengan butiran peribadi yang kabur atau tidak lengkap, termasuk nama dan nombor pendaftaran.

Ini dilaporkan menyukarkan pihak berkuasa untuk mengesahkan pemegang akaun dengan betul, seperti yang dikehendaki di bawah undang-undang KYC dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) Korea Selatan.

Jika disahkan, pelanggaran itu boleh mengganggu operasi Upbit dan mengakibatkan penalti 100 juta won Korea ($71,500) bagi setiap pelanggaran.

Korea Selatan mengawal perdagangan kripto

Rangka kerja pengawalseliaan Korea Selatan untuk pertukaran mata wang kripto adalah salah satu yang paling ketat di seluruh dunia. Di bawah Akta Perlindungan Pengguna Aset Maya, pertukaran dikehendaki menjalani penilaian tetap, membayar yuran penyeliaan dan memenuhi piawaian usaha wajar yang ketat.

Langkah ini memastikan pematuhan, ketelusan dan langkah perlindungan pelabur yang teguh untuk mengelakkan insiden seperti keruntuhan ekosistem Terra yang membawa kepada kerugian besar bagi pelabur Korea Selatan.

Undang-undang juga menghendaki bursa tempatan menilai mata wang kripto tersenarai berdasarkan kriteria tertentu, termasuk kebolehkesanan dalam rantaian, metrik peredaran dan pematuhan peraturan domestik.

Pengeluar mesti mendedahkan maklumat terperinci seperti kertas putih dan kod kontrak pintar, dan mata wang kripto mesti tiada pelanggaran keselamatan sebelumnya.

Aset yang tidak layak akan dinyahsenarai.

Pasaran kripto Korea Selatan telah menunjukkan pertumbuhan yang kukuh walaupun di bawah peraturan yang ketat.

Seperti yang dilaporkan oleh Invezz sebelum ini, pada separuh kedua 2023, bilangan pelabur crypto meningkat sebanyak 21%, mencecah 7.8 juta.

Jumlah dagangan harian juga menyaksikan peningkatan mendadak, meningkat 67% kepada $4.4 bilion.

Selain itu, nilai keseluruhan pasaran meningkat sebanyak 27% tahun ke tahun, mencapai jumlah permodalan sebanyak $40 bilion, mencerminkan minat yang semakin meningkat dalam aset digital di seluruh negara.

Upbit terus berkembang walaupun diteliti

Sementara itu, dakwaan terbaru terhadap Upbit datang sejurus selepas siasatan berasingan pada bulan Oktober terhadap potensi pelanggaran anti-monopoli.

Pihak berkuasa baru-baru ini meneliti hubungan rapat bursa dengan K-Bank, sebuah institusi kewangan yang banyak terdedah kepada transaksi crypto.

Laporan menunjukkan bahawa 70% daripada deposit K-Bank dikaitkan dengan Upbit, menimbulkan kebimbangan terhadap penguasaan pasaran dan penumpuan risiko.

Ditubuhkan pada 2017, Upbit telah berkembang menjadi pertukaran mata wang kripto terkemuka di Korea Selatan dan di seluruh dunia.

Platform ini mempunyai volum dagangan harian sebanyak $7.6 bilion, menurut CoinGecko.

Walaupun terdapat gangguan undang-undang, bursa itu terus mengembangkan jejak dan penawaran globalnya.

Pada 2024, anak syarikat Upbit yang berpangkalan di Singapura menerima lesen Institusi Pembayaran Utama daripada Penguasa Kewangan Singapura, membolehkannya menyediakan perkhidmatan di bawah rangka kerja kawal selia Singapura.

Pertukaran itu juga telah aktif dalam menyenaraikan mata wang kripto baharu, memacu kenaikan harga yang ketara untuk token ini.

Sebagai contoh, token W Wormhole melonjak lebih 20% selepas penyenaraiannya di Upbit pada bulan Oktober, manakala token CKB Rangkaian Nervos menyaksikan lonjakan 110% selepas penampilan sulungnya pada September.