1 dalam 4 pelanggan sangat kaya dibenderakan untuk risiko pengubahan wang haram di Morgan Stanley

Siasatan Wall Street Journal baru-baru ini telah mendedahkan amalan yang berpotensi merisaukan dalam bahagian pengurusan kekayaan Morgan Stanley.

Dokumen yang bocor menunjukkan bahawa sebahagian besar daripada pelanggan bernilai tinggi bank telah dibenderakan untuk potensi risiko pengubahan wang haram, menimbulkan persoalan tentang proses usaha wajar institusi dan isu yang lebih meluas mengenai aktiviti kewangan haram di kalangan golongan yang sangat kaya.

Dokumen dalaman mendedahkan potensi risiko pengubahan wang haram

Dokumen dalaman 2023 yang disemak oleh Jurnal mendedahkan bahawa 24% akaun pengurusan kekayaan antarabangsa Morgan Stanley, yang mewakili lebih 46,500 pelanggan, telah ditetapkan sebagai berisiko tinggi untuk pengubahan wang haram.

Dokumen itu sendiri dilaporkan mengakui kawalan anti-pengubahan wang haram yang "lemah" disebabkan oleh "isu yang berlarutan di seluruh dunia" dengan prosedur usaha wajar yang dipertingkatkan.

Walaupun ini menimbulkan kebimbangan mengenai amalan dalaman Morgan Stanley, jumlah akaun yang dibenderakan yang banyak juga mencadangkan masalah sistemik yang berpotensi bagi kelemahan eksploitasi yang sangat kaya dalam sistem kewangan.

Morgan Stanley masih belum menjawab permintaan Fortune untuk komen.

Dunia gelap pengubahan wang haram

Pengubahan wang haram, proses menyembunyikan asal-usul dana yang diperoleh secara haram, adalah isu yang berleluasa dalam ekonomi global.

Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu menganggarkan sehingga $2 trilion dicuci setiap tahun, mewakili 2% hingga 5% KDNK global yang mengejutkan.

Mendedahkan tahap sebenar aktiviti haram ini adalah mencabar, tetapi penyiasatan baru-baru ini telah memberi sedikit penerangan tentang kaedah yang digunakan.

Laporan Senat 2020, sebagai contoh, mendedahkan bagaimana oligarki Rusia memintas sekatan dengan menyalurkan berjuta-juta dolar ke dalam seni bernilai tinggi.

Begitu juga, laporan oleh Chainalysis menyerlahkan peningkatan penggunaan mata wang kripto untuk tujuan pengubahan wang haram.

Lonjakan dalam aktiviti yang mencurigakan, terutamanya di Eropah

Aktiviti pengubahan wang haram telah menyaksikan lonjakan yang ketara, terutamanya di Eropah. Data daripada Moody's menunjukkan peningkatan 25% antara 2018 dan 2023, melebihi purata global sebanyak 8%.

UK nampaknya menjadi pusat aktiviti ini, diikuti oleh Itali dan Rusia.

Keith Berry, pengurus besar di Moody's Analytics, menyatakan "hubungan berkenaan" antara pemerdagangan manusia dan pengubahan wang haram, menunjukkan peningkatan dalam perhambaan moden sebagai isu yang berkaitan.

"Ini adalah persekitaran yang berkembang yang sentiasa mencari kelemahan dalam sistem kewangan, pada hujung minggu, cuti, dan setiap hari apabila kakitangan yang sah tidak berada dalam talian untuk melindungi organisasi mereka," Berry memberi amaran.

Kes pengubahan wang haram berbilion dolar Bank TD

Morgan Stanley bukan satu-satunya institusi kewangan yang menghadapi penelitian atas dakwaan kegagalan dalam mencegah pengubahan wang haram.

Pada bulan Oktober, TD Bank mengaku bersalah atas tuduhan pengubahan wang haram, mengakui telah digunakan oleh kumpulan jenayah China dan pengedar dadah untuk mencuci hasil jualan fentanyl AS, menurut Wall Street Journal.

Kes itu mengakibatkan penalti $3 bilion untuk TD Bank, menjadikannya bank terbesar setakat ini yang mengaku bersalah atas tuduhan tersebut.

Kes ini menjadi peringatan yang jelas tentang kemungkinan akibat bagi institusi yang gagal memerangi pengubahan wang haram dengan berkesan.