Adakah anda seorang pelabur India yang ingin bermain rali Wall Street? Begini cara melakukannya

Ketika pasaran ekuiti India bergelut dengan penilaian yang sengit, pelabur semakin meneroka peluang antarabangsa, terutamanya di Amerika Syarikat.

Prestasi kukuh Wall Street baru-baru ini, diterajui oleh saham teknologi, telah menjadikan dana bersama ekuiti AS sebagai strategi kepelbagaian yang berdaya maju.

Menurut laporan oleh The Economic Times, perancang kewangan mengesyorkan pelabur untuk memperuntukkan 5-10% daripada portfolio ekuiti mereka kepada pasaran AS, pelaburan yang mengejutkan pada tahun hadapan untuk mengurangkan risiko daripada peningkatan mendadak dalam penilaian.

Ekuiti India vs AS: gambaran penilaian

Pada masa ini, S&P 500 didagangkan pada nisbah harga kepada pendapatan (PE) 25.41, lebih rendah sedikit daripada 26.5 Nifty 500.

Vishal Dhawan, pengasas Plan Ahead Wealth Advisors, mencatatkan dalam laporan itu,

Pada peringkat indeks yang luas, penilaian ekuiti India dan AS adalah serupa. Beberapa syarikat AS dijangka menunjukkan pertumbuhan yang kukuh.

Dhawan menyokong rancangan pelaburan sistematik (SIP) dalam dana seperti Franklin US Opportunities Fund bagi mereka yang mempunyai toleransi risiko yang lebih tinggi.

Beberapa skim dana bersama ekuiti terpelbagai dan sektoral mempunyai peruntukan untuk memperuntukkan sehingga 35% kepada ekuiti luar negara.

Skim seperti PPFAS Flexicap Fund mempunyai mandat untuk melabur dalam syarikat global.

Pasaran India dan AS bersama-sama mendedahkan pelabur kepada 30% daripada KDNK global

AS menyumbang kira-kira 25% daripada KDNK global dan menganjurkan perniagaan unik dalam sektor baru muncul, menjadikannya destinasi menarik untuk pelabur India.

Nota daripada Motilal Oswal Mutual Fund menyerlahkan bahawa menggabungkan pelaburan di pasaran AS dan India memberikan pendedahan kepada 30% daripada KDNK global.

Selain itu, korelasi yang rendah antara pasaran AS dan India membantu mengurangkan turun naik portfolio, meningkatkan pulangan terlaras risiko.

Sepanjang tahun lalu, S&P 500 melonjak 37%, mengatasi keuntungan 25.29% Nifty 500.

“Pasaran AS meningkat secara mendadak, diterajui oleh saham teknologi dalam setahun yang lalu, tetapi langkah ke hadapan tidak akan berat sebelah,” kata Vineet Nanda, pengasas, modal SIFT.

Nanda percaya pelabur boleh membuat pelaburan terperingkat dan menggunakan pendekatan beli semasa penurunan.

Walau bagaimanapun, pengurus kekayaan berhati-hati terhadap lebihan peruntukan kepada AS.

Feroze Azeez, timbalan Ketua Pegawai Eksekutif Anand Rathi Wealth, memberi amaran, “Pasaran AS menghadapi risiko geopolitik, tekanan inflasi dan ketidaktentuan dasar Rizab Persekutuan.”

Pelabur harus mengekalkan kedudukan ekuiti domestik yang kukuh sambil mempertimbangkan peruntukan kecil kepada ekuiti AS.

Peraturan mengehadkan pilihan untuk pelaburan ekuiti AS

Walaupun terdapat rayuan, pelabur India menghadapi pilihan terhad untuk pelaburan ekuiti AS, kata pengedar.

Ini kerana Reserve Bank of India (RBI) menguatkuasakan had $7 bilion untuk dana bersama dan tambahan $1 bilion untuk dana dagangan bursa (ETF).

Sekatan ini mengehadkan ketersediaan dana yang memfokuskan pada saham atau sektor AS bermodal pertengahan dan kecil di luar teknologi.

Banyak rumah dana telah menghentikan pelaburan baharu disebabkan had ini.

Bagi mereka yang berminat dengan pendedahan AS, pilihan termasuk dana tertumpu modal besar atau Nasdaq 100 ETF, yang sangat berwajaran terhadap teknologi.

Tambahan pula, dana antarabangsa menikmati layanan cukai yang menggalakkan, dengan cukai keuntungan modal jangka panjang sebanyak 12.5% ​​selepas tempoh pegangan dua tahun.