Bersara kaya dengan ETF dividen mewah ini (tidak termasuk SCHD)

Portfolio dana dagangan tukaran dividen (ETF) berkualiti boleh membantu pelabur bersara dengan baik dan tidur lena pada waktu malam (SWAN). Manfaat dana ini ialah, tidak seperti saham tunggal, ia sangat pelbagai, dengan kekuatan beberapa syarikat mengimbangi risiko yang lain.

Jadi, mari kita terokai beberapa ETF dividen mewah terbaik, tidak termasuk SCHD yang sangat popular, yang biasanya disertakan dalam kebanyakan penyenaraian ini.

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq (JEPQ)

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq ialah salah satu daripada ETF dividen terbaik untuk dibeli hari ini. Ia adalah ETF panggilan tertutup dengan lebih $23 bilion dalam aset di bawah pengurusan.

JEPQ menggunakan strategi panggilan tertutup untuk menjana pulangan kepada pemegang saham. Ia melakukannya dengan melabur dalam syarikat dalam indeks Nasdaq 100 dan kemudian menulis perdagangan opsyen panggilan pada indeks.

Dengan melakukan itu, syarikat menjana pulangan, yang diagihkan kepada para pemegang sahamnya setiap bulan. Manfaat melabur dalam JEPQ ETF ialah ia menawarkan hasil 9%, dan jumlah pulangannya hampir bersamaan dengan indeks 100 Nasdaq.

ETF Dividen Tinggi Fidelity (FDVV)

Fidelity High Dividend ETF ialah satu lagi ETF dividen berkualiti baik untuk dibeli untuk persaraan yang kaya. Ia adalah dana dengan nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.16% yang menjejaki syarikat terkenal yang dijangka mengembangkan dividen mereka dari semasa ke semasa. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 2.85% dan lebih $4.8 bilion dalam aset.

Kebanyakan syarikat dalam ETF FDVV berada dalam industri teknologi, diikuti oleh perindustrian, staples pengguna, tenaga dan utiliti. Yang paling ketara daripada firma ini ialah Apple, Microsoft, NVIDIA, Broadcom, Targa Resources, dan Philip Morris.

Jumlah pulangan FDVV dalam tempoh lima tahun lepas ialah 83% berbanding Vanguard S&P 500 ETF (VOO) yang mengembalikan kira-kira 95%. FDVV cenderung untuk mengalahkan ETF dividen lain. Dalam nota, penganalisis Morningstar berkata ini mengenai dana:

ETF Pertumbuhan Dividen Teras iShares (DGRO)

ETF Pertumbuhan Dividen Teras iShares (DGRO) ialah satu lagi ETF dividen yang baik untuk dibeli untuk persaraan SWAN. Ia adalah dana gergasi dengan aset lebih $37 bilion dan nisbah perbelanjaan yang murah.

DGRO mempunyai hasil dividen yang agak rendah iaitu kira-kira 2%. Walau bagaimanapun, ia cemerlang dalam tumpuannya pada pertumbuhan dividen kerana kadar pertumbuhan tahunan terkompaun (CAGR) dalam dekad yang lalu adalah hampir 19%, lebih tinggi daripada median sektor sebanyak 6.14%.

DGRO ETF mencapai matlamat ini dengan memberi tumpuan kepada syarikat yang mempunyai rekod prestasi pertumbuhan dividen yang baik. Beberapa nama yang paling terkenal dalam dana itu ialah JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Broadcom, AbbVie, Apple dan ExxonMobil. Jumlah pulangan DGRO dalam tempoh lima tahun lepas adalah kira-kira 67.2%.

ETF Dividen S&P SPDR (SDY)

SPDR S&P Dividend ETF ialah satu lagi ETF dividen mewah untuk dibeli untuk persaraan yang kaya. Ia adalah dana dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.35%. Ini adalah dana unik kerana ia memberi tumpuan kepada syarikat yang dikategorikan sebagai bangsawan dividen, yang telah membayar dan meningkatkan pembayaran mereka selama lebih 25 tahun.

Ini termasuk syarikat seperti Verizon, Realty Income, Chevron, Abbvie, Kenvue, Kimberly Clark dan Johnson & Johnson. Ini semua adalah syarikat besar yang mempunyai bahagian pasaran yang dominan dalam industri mereka.

Kelemahan utama dana ini ialah ia tidak mempunyai pendedahan yang baik dalam sektor teknologi yang mempunyai ruang untuk pertumbuhan. Pada 0.35%, dana itu lebih mahal daripada rakan sebayanya.

ETF dividen teratas lain untuk dipertimbangkan

ETF dividen teratas lain yang perlu dipertimbangkan untuk persaraan yang kaya ialah WisdomTree US Total Dividend Fund (DTD), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (VYM) dan iShares Core High Dividend ETF (HDV).