Mengapa pertukaran kripto tanpa KYC Rusia terus muncul semula walaupun terdapat tindakan keras

Walaupun terdapat usaha antarabangsa untuk mengekang pertukaran kripto tanpa KYC (Know Your Customer) Rusia, platform baharu terus muncul, menggantikan platform yang ditutup.

Laporan oleh firma analitik blockchain Chainalysis menyerlahkan bahawa walaupun aliran masuk keseluruhan ke platform ini telah menurun, pertukaran bahasa Rusia baharu muncul untuk memudahkan transaksi crypto di luar pengawasan kewangan tradisional.

Sumber: Analisis rantaian

Dengan lebih daripada $1.5 bilion transaksi yang direkodkan pada tahun 2024 sahaja, platform ini beroperasi tanpa pendaftaran rasmi, menyukarkan pengawal selia untuk menentukan bidang kuasa mereka.

Tindakan keras, yang diketuai oleh pihak berkuasa AS dan badan pemerhati kewangan antarabangsa, telah menyebabkan beberapa gangguan tetapi tidak menghapuskan industri.

Sebaliknya, pengguna Rusia beralih kepada kaedah alternatif, mengukuhkan daya tahan pasaran tanpa KYC.

Pertukaran baharu muncul apabila jurang peraturan berterusan

Peningkatan pertukaran tidak berdaftar di Rusia menandakan kelemahan kawal selia yang berterusan.

Chainalysis mendapati bahawa lebih 100 platform sedemikian telah beroperasi pada 2024, menyediakan pangkalan pengguna yang memilih transaksi tanpa nama.

Platform ini bekerja rapat dengan bank Rusia yang disekat, membolehkan mereka memintas sekatan yang dikenakan oleh institusi kewangan antarabangsa.

Pada awal Februari, pengawal selia telekomunikasi Rusia, Roskomnadzor, menyekat BestChange, agregator over-the-counter (OTC) utama yang digunakan untuk transaksi crypto.

Langkah itu adalah sebahagian daripada usaha yang lebih luas berikutan undang-undang baharu yang menyekat perlombongan Bitcoin dan pengiklanan crypto.

Undang-undang secara khusus menyasarkan iklan yang mempromosikan aset dan perkhidmatan digital yang memudahkan pemindahan kripto menggunakan infrastruktur Rusia.

Penutupan BestChange tidak banyak membantu menghalang pedagang, yang dengan cepat berhijrah ke platform alternatif.

Tidak seperti pertukaran kripto terkawal, platform tanpa KYC ini tidak memerlukan pengguna untuk mengesahkan identiti mereka, membolehkan mereka menjalankan transaksi tanpa memautkannya kepada data peribadi.

Sekatan memberi kesan kepada aliran masuk tetapi gagal menghentikan transaksi haram

Sekatan AS dan EU telah berjaya mengurangkan aliran masuk keseluruhan ke pertukaran tanpa KYC Rusia, tetapi urus niaga berterusan.

Pasaran kripto Rusia kekal aktif disebabkan permintaan tempatan, terutamanya daripada pengguna yang mengelak kawalan modal atau menggunakan aset digital untuk pembayaran rentas sempadan.

Menurut Chainalysis, penurunan aliran masuk menunjukkan bahawa langkah penguatkuasaan mempunyai kesan, namun pertukaran baharu terus muncul, sering mengisi jurang yang ditinggalkan oleh mereka yang diambil di luar talian.

Kebanyakan platform ini beroperasi sebagai rangkaian peer-to-peer (P2P), membenarkan pengguna untuk berdagang secara langsung antara satu sama lain, meminimumkan keperluan untuk kawalan berpusat.

Kebimbangan yang semakin meningkat ialah peranan institusi kewangan Rusia dalam membolehkan transaksi ini.

Beberapa platform tanpa KYC dilaporkan bekerjasama dengan bank yang dibenarkan, memproses pembayaran crypto walaupun terdapat sekatan antarabangsa.

Ini telah menarik perhatian lebih lanjut daripada pengawal selia, yang kini menumpukan pada mengenal pasti institusi kewangan yang menyokong platform ini.

Pengumpulan data menimbulkan risiko keselamatan untuk pelombong Rusia

Walaupun pihak berkuasa Rusia mendakwa mengetatkan kawalan ke atas aktiviti berkaitan crypto, usaha mereka telah menimbulkan kebimbangan dalam kalangan pelombong Bitcoin domestik.

Pendaftaran kerajaan baharu yang diperkenalkan pada awal 2024 memerlukan pelombong menyerahkan data sensitif, termasuk alamat dompet, kepada badan kawal selia.

Ahli parlimen Rusia Anton Gorelkin memberi amaran bahawa jika data ini dibocorkan, ia boleh menjadi "hadiah besar" kepada saingan geopolitik.

Pelombong bimbang pihak berkuasa boleh menggunakan data yang dikumpul untuk tindakan keras atau pengawasan, menghalang individu dan perniagaan daripada terlibat dalam operasi perlombongan di Rusia.

Usaha pengumpulan data datang pada masa Rusia mengembangkan tumpuannya pada aset digital sebagai saluran kewangan alternatif.

Dengan pengetatan sekatan perbankan tradisional, kerajaan Rusia sedang meneroka cara untuk menyepadukan kripto ke dalam strategi ekonominya sambil mengekalkan kawalan ke atas aktiviti domestik.