Mengapakah FIU Korea Selatan mengenakan larangan 3 bulan ke atas pendaftaran pelanggan baharu Upbit?

Gergasi kripto Korea Selatan, Upbit telah dikenakan larangan tiga bulan terhadap transaksi pelanggan baharu selepas pengawal selia menandakan pelanggaran peraturan pematuhan tempatan.

Kenyataan 25 Februari daripada Unit Perisikan Kewangan (FIU) Korea Selatan menyatakan bahawa Upbit gagal menghalang transaksi dengan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) yang tidak berdaftar dan gagal memenuhi kewajipan Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang kritikal.

Oleh itu, Dunamu Inc., pengendali Upbit, telah dikenakan penggantungan sebahagian perniagaan yang melarang pelanggan baharu daripada memindahkan aset maya antara 7 Mac dan 6 Jun 2025.

Larangan itu hanya memberi kesan kepada deposit dan pengeluaran untuk akaun baharu, dan pelanggan sedia ada boleh terus menggunakan semua perkhidmatan tanpa sekatan.

Mengapakah Upbit diharamkan?

Menurut penemuan FIU, Upbit memudahkan hampir 45,000 transaksi melibatkan 19 penyedia perkhidmatan crypto tidak berdaftar antara Ogos 2022 dan Ogos 2024, secara langsung melanggar undang-undang anti-pengubahan wang haram (AML) Korea Selatan.

Selain itu, proses KYC Upbit didapati sangat kurang. Pihak berkuasa menemui lebih 34,000 kejadian apabila Upbit meluluskan pengesahan pelanggan menggunakan ID yang tidak lengkap atau tidak didokumenkan dengan betul, termasuk salinan fotokopi hitam-putih, imej kabur dan tangkapan skrin dan bukannya dokumen rasmi.

Dalam lebih 15,000 kes, pelanggan dibenarkan berdagang walaupun sebelum melengkapkan pengesahan identiti penuh.

Siasatan lanjut mendedahkan lebih 5,700 kes di mana pengguna memberikan alamat yang tidak lengkap atau salah—sesetengahnya dibiarkan kosong, manakala yang lain mengandungi maklumat lapuk atau tidak tepat. Upbit dilaporkan tidak membenderakan atau menyekat transaksi yang dikaitkan dengan akaun ini.

Sekatan itu memberi kesan bukan sahaja kepada pelanggan Upbit tetapi juga operasi dalamannya.

FIU mengeluarkan amaran kepada seorang eksekutif, manakala dua pekerja diberhentikan kerja, lima menerima teguran rasmi, dan dua lagi diberi amaran kerana gagal menguatkuasakan langkah pematuhan dengan berkesan.

Upbit memohon maaf kepada pelanggan

Upbit telah mengakui sekatan dan telah mengeluarkan permohonan maaf secara terbuka atas "kesulitan yang disebabkan" kepada penggunanya.

"Kami akan melakukan yang terbaik untuk meningkatkan sistem kawalan dalaman dengan memfokuskan semua keupayaan syarikat kami pada masa hadapan," tambahnya.

Terutama, bursa telah "menyelesaikan penambahbaikan yang diperlukan" sebagai tindak balas kepada penemuan FIU.

Bagaimanapun, Upbit mencadangkan bahawa "fakta dan keadaan khusus" tertentu di sebalik sekatan itu tidak dipertimbangkan sepenuhnya dan berjanji untuk memberikan penjelasan melalui saluran undang-undang yang betul.

Upbit juga menyatakan bahawa keterukan sekatan boleh berubah melalui "prosedur mengikut peraturan yang berkaitan."

Sekiranya sekatan ditarik balik atau diubah, pengguna baharu akan mendapat semula akses penuh kepada perkhidmatan platform.

Seperti yang dilaporkan oleh Invezz sebelum ini, FIU melancarkan siasatan ke dalam Upbit pada November 2024.

Siasatan itu mendedahkan antara 500,000 dan 600,000 kemungkinan pelanggaran KYC.

Korea Selatan akan menarik balik larangan perdagangan ke atas syarikat

Larangan Upbit dibuat kerana penggubal undang-undang di negara itu mempunyai usaha yang pantas untuk menolak peraturan crypto tahun ini.

Pada 13 Februari, Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan mengumumkan rancangan untuk melonggarkan secara beransur-ansur larangan perdagangan kripto institusi sebagai sebahagian daripada gelombang kedua peraturan kriptonya.

Fasa satu pelan hala tuju dijangka disiarkan secara langsung pada separuh pertama 2025 dan akan membenarkan agensi penguatkuasaan undang-undang, organisasi bukan untung, syarikat sekolah dan universiti menjual mata wang kripto seperti Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH).