UK menjatuhkan hukuman penjara yang pertama untuk ATM kripto haram dalam tindakan keras pengawalseliaan

UK telah menjatuhkan hukuman penjara empat tahun kepada Olumide Osunkoya kerana mengendalikan rangkaian ATM mata wang kripto haram tanpa kelulusan kawal selia.

Sabitan itu menandakan kes jenayah pertama yang melibatkan aktiviti kripto tidak berdaftar di UK dan menandakan tindakan keras yang lebih meluas oleh Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) ke atas operasi aset digital tanpa kebenaran.

Syarikat Osunkoya, GidiPlus Ltd, menjalankan 28 ATM kripto tidak berlesen, memproses £2.6 juta ($3.14 juta) antara Disember 2021 dan Mac 2022.

Pihak berkuasa mendedahkan bahawa dia kemudian cuba mengelak daripada dikesan dengan memindahkan mesin di bawah identiti palsu.

Hukuman beliau berikutan usaha yang diterajui FCA untuk mengalih keluar ATM kripto haram di seluruh negara, menekankan keazaman pengawal selia untuk mengetatkan pematuhan dalam sektor aset digital.

ATM Kripto dan jenayah kewangan

ATM Kripto membenarkan pengguna membeli dan menjual aset digital menggunakan wang tunai, menawarkan tahap tidak dikenali yang dipertikaikan oleh pengawal selia menjadikan mereka terdedah kepada penyalahgunaan.

Walaupun UK telah mengenakan keperluan anti-pengubahan wang haram (AML) yang ketat ke atas firma kripto, ATM yang tidak berdaftar memberikan cabaran penguatkuasaan yang ketara.

Osunkoya bukan sahaja gagal mendaftar dengan FCA tetapi juga mengabaikan untuk melaksanakan semakan AML, membenarkan transaksi haram tidak disekat.

Pihak berkuasa mendapati bahawa dia memalsukan dokumen pengenalan diri dan beroperasi di bawah nama syarikat palsu, menonjolkan kebimbangan bahawa ATM kripto yang tidak terkawal boleh digunakan untuk jenayah kewangan.

FCA, yang memerlukan semua firma kripto untuk memenuhi piawaian AMLnya, telah lama memberi amaran terhadap risiko yang berkaitan dengan aset digital.

Kes itu telah mencetuskan semula perdebatan tentang keperluan mekanisme penguatkuasaan yang lebih ketat, kerana pengawal selia berusaha untuk mencegah jenayah kewangan tanpa menyekat inovasi dalam sektor kripto.

Tindakan keras FCA terhadap ATM kripto haram

Sabitan Osunkoya berikutan usaha yang lebih luas oleh FCA untuk membongkar ATM kripto haram.

Pada tahun 2023, pengawal selia, dengan kerjasama penguatkuasaan undang-undang tempatan, memeriksa 38 lokasi yang disyaki mengehoskan mesin tidak berdaftar, yang membawa kepada penyingkiran 30 peranti.

Tindakan keras itu mengakibatkan penurunan mendadak dalam bilangan ATM kripto yang disenaraikan di UK pada Coin ATM Radar, menurun daripada 80 pada 2022 kepada tiada pada 2024.

FCA secara konsisten mengekalkan bahawa aset crypto kekal sangat spekulatif dan sebahagian besarnya tidak dikawal di UK.

Walaupun ATM yang sah mesti mematuhi peraturan yang ketat, kekurangan mesin berdaftar menunjukkan bahawa pengendali sedang bergelut untuk memenuhi keperluan.

Pengawal selia juga telah mengulangi bahawa pengguna yang terlibat dengan pelaburan crypto harus bersedia untuk kehilangan semua wang mereka.

Pendekatan UK terhadap ATM kripto haram adalah sebahagian daripada trend global yang semakin meningkat. Di AS, pengawal selia telah meningkatkan pemeriksaan ke atas kios kripto kerana kebimbangan terhadap pengubahan wang haram dan penipuan, dengan beberapa negeri memerlukan pelaporan dan pelesenan yang dipertingkatkan.

Kesatuan Eropah juga telah memperkenalkan langkah di bawah peraturan Markets in Crypto-Assets (MiCA) untuk menyeragamkan pematuhan merentas negara anggota.

Pendirian agresif FCA menunjukkan bahawa UK mungkin mengikuti model serupa, yang berpotensi memperkenalkan semula ATM kripto sah di bawah garis panduan yang lebih ketat.